Mashreq
Mashreq
1 001 – 5 000 Employés
FinanceFintechServices bancaires
Mashreq est une institution financière basée aux Émirats arabes unis qui propose aux particuliers et aux entreprises des services de banque de détail, de banque d’entreprise et de banque d’investissement. Son activité couvre la banque traditionnelle et les fintechs, avec un fort accent sur la banque numérique et les solutions financières fondées sur la technologie. Fondé en 1967, Mashreq est également un employeur reconnu dans les secteurs bancaire et financier.

Responsable senior de la conformité du commerce de détail – Télétravail aux ÉAU

Pilotez la conformité de la banque de détail aux ÉAU, notamment le KYC/EDD, les évaluations des risques, les rapports réglementaires et le suivi des incidents. Faites progresser l’automatisation, l’adoption de l’IA et la transformation numérique au sein des équipes conformité.

Description

  • Diriger l’équipe MGN Business Banking et superviser les opérations des équipes de conformité Business Banking.
  • Agir en tant que point de contact Compliance de RBG pour les initiatives de numérisation et d’automatisation impliquant Business, le Compliance Digital Studio et Innovation.
  • Examiner la qualité des principaux livrables produits par les équipes conformité du Retail Banking Group.
  • Veiller à ce que les activités des équipes respectent les exigences réglementaires et les politiques internes de la banque.
  • Fournir une orientation stratégique, diriger les équipes affectées et faire progresser les programmes de transformation numérique.
  • Suivre les évolutions des orientations réglementaires applicables.
  • Soutenir les initiatives désignées de RBG Compliance.
  • Effectuer des contrôles qualité sur les décisions d’escompte automatique et les alertes liées aux nationalités à haut risque.
  • Centraliser les incidents RBG nécessitant une évaluation selon les normes CPR et une escalade pour déclaration à la CBUAE.
  • Maintenir à jour les connaissances relatives aux attentes réglementaires, aux politiques bancaires et aux normes internes.
  • Veiller à ce que les procédures de l’unité restent conformes aux réglementations applicables et aux politiques de la banque.
  • Dispenser des formations à la conformité aux parties prenantes concernées.
  • Fournir des conseils sur les correspondances de filtrage des noms et la diligence raisonnable renforcée pour les comptes professionnels à haut risque.
  • Analyser les rapports de conformité relatifs aux revues à haut risque et au filtrage des noms pour la direction générale.
  • Répondre aux demandes d’audit et représenter la Compliance dans des projets ad hoc.
  • Effectuer des revues d’assurance qualité pour l’équipe Retail Compliance.
  • Gérer l’équipe conformité par le mentorat et le suivi de la performance.
  • Diriger les travaux de transformation de la conformité liés à l’automatisation, à l’intégration de l’IA et au développement de tableaux de bord.
  • Représenter la Compliance lors de réunions et de projets stratégiques transversaux.
  • Identifier et escalader les alertes liées aux nationalités à haut risque susceptibles de contrevenir aux directives d’escompte.
  • Veiller à ce que le signalement des incidents à la CBUAE respecte les exigences du règlement sur la protection des consommateurs.
  • Tenir les registres des incidents, des évaluations et des communications réglementaires ainsi que les pistes d’audit.
  • Évaluer les recommandations et relations à haut risque impliquant des personnes politiquement exposées.
  • Soutenir le développement des produits, des systèmes et des politiques.
  • Identifier les écarts et les escalader à la direction.
  • Résoudre les difficultés liées aux initiatives d’automatisation et de numérisation.
  • Évaluer les risques de conformité et recommander des mesures d’atténuation.
  • Prendre des décisions concernant les recommandations à haut risque et le filtrage des noms dans les processus d’intégration et de KYC.
  • Soutenir le développement des produits, les améliorations des systèmes, les politiques et les procédures.
  • Identifier et signaler les problèmes afin de permettre une résolution rapide.
  • Assister la direction dans les initiatives d’intégration, de KYC, de conseil et d’amélioration des processus.

Exigences

  • Être diplômé et posséder 7 à 10 ans d’expérience bancaire, notamment en KYC et EDD pour des clients professionnels ou entreprises.
  • Communiquer efficacement avec les parties prenantes internes et externes.
  • Démontrer une connaissance des exigences réglementaires des ÉAU.
  • Utiliser avec aisance Excel, les outils de présentation et les outils d’IA.
  • Faire preuve d’un raisonnement logique solide ainsi que de compétences en résolution de problèmes et en prise de décision.
  • Coordonner ou soutenir les processus de conformité et les solutions systèmes.
  • Démontrer une expérience de direction et de gestion d’équipes.
  • Avoir mis en œuvre des initiatives de transformation numérique dans le domaine de la conformité.

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