Mashreq je finančná inštitúcia so sídlom v Spojených arabských emirátoch, ktorá poskytuje služby jednotlivcom a firmám v oblasti osobného, podnikového a investičného bankovníctva. Jej činnosť zahŕňa tradičné bankovníctvo aj fintech, pričom kladie veľký dôraz na digitálne bankovníctvo a technologicky orientované finančné riešenia. Mashreq, založený v roku 1967, je zároveň etablovaným zamestnávateľom v bankovom a finančnom sektore.
Senior manažér/ka súladu v retailovom bankovníctve – práca na diaľku v SAE
Vedie súlad retailového bankovníctva v SAE vrátane KYC/EDD, hodnotenia rizík, regulačného vykazovania a dohľadu nad incidentmi. Presadzuje automatizáciu, využívanie AI a digitálnu transformáciu tímov súladu.
Popis
- Vedie tím MGN Business Banking a dohliada na činnosť tímov súladu v oblasti Business Banking.
- Pôsobí ako kontaktná osoba RBG Compliance pre iniciatívy digitalizácie a automatizácie zahŕňajúce Business, Compliance Digital Studio a Innovation.
- Kontroluje kvalitu kľúčových výstupov tímov súladu skupiny Retail Banking Group.
- Zabezpečuje, aby činnosti tímov boli v súlade s regulačnými požiadavkami a internými bankovými pravidlami.
- Poskytuje strategické smerovanie, vedie pridelené tímy a podporuje programy digitálnej transformácie.
- Sleduje zmeny v príslušných regulačných usmerneniach.
- Podporuje určené iniciatívy RBG Compliance.
- Vykonáva kontroly kvality rozhodnutí o automatickom uplatňovaní zliav a upozornení na rizikové národnosti.
- Centralizuje incidenty RBG, ktoré vyžadujú posúdenie podľa štandardov CPR a eskaláciu na účely vykazovania CBUAE.
- Udržiava aktuálne znalosti regulačných očakávaní, bankových pravidiel a interných štandardov.
- Zabezpečuje, aby postupy útvaru zostali v súlade s platnými predpismi a bankovými pravidlami.
- Poskytuje školenia v oblasti súladu relevantným zainteresovaným stranám.
- Poskytuje usmernenia k zhodám pri preverovaní mien a k posilnenej hĺbkovej kontrole vysokorizikových podnikateľských účtov.
- Analyzuje správy o kontrolách vysokého rizika a súlade s preverovaním mien pre vyšší manažment.
- Rieši otázky auditu a zastupuje Compliance v ad hoc projektoch.
- Vykonáva kontroly zabezpečenia kvality pre tím Retail Compliance.
- Riadi tím súladu prostredníctvom mentoringu a dohľadu nad výkonom.
- Vedie transformačné aktivity v oblasti súladu zahŕňajúce automatizáciu, integráciu AI a vývoj dashboardov.
- Zastupuje Compliance na strategických medzifunkčných stretnutiach a projektoch.
- Identifikuje a eskaluje upozornenia na rizikové národnosti, ktoré môžu porušovať pravidlá uplatňovania zliav.
- Zabezpečuje, aby vykazovanie incidentov CBUAE spĺňalo požiadavky nariadenia o ochrane spotrebiteľa.
- Udržiava záznamy o incidentoch, posúdeniach a regulačnej komunikácii spolu s auditnými stopami.
- Posudzuje vysokorizikové postúpenia a vzťahy s politicky exponovanými osobami.
- Podporuje vývoj produktov, systémov a pravidiel.
- Identifikuje odchýlky a eskaluje ich manažmentu.
- Rieši výzvy vyplývajúce z iniciatív automatizácie a digitalizácie.
- Hodnotí riziká súladu a odporúča opatrenia na ich zmiernenie.
- Rozhoduje o vysokorizikových postúpeniach a postúpeniach z preverovania mien v rámci onboardingu a procesov KYC.
- Podporuje vývoj produktov, zlepšovanie systémov, pravidlá a postupy.
- Identifikuje a nahlasuje problémy s cieľom umožniť ich včasné vyriešenie.
- Pomáha manažmentu s iniciatívami v oblasti onboardingu, KYC, poradenstva a zlepšovania procesov.
Požiadavky
- Vysokoškolské vzdelanie a 7 – 10 rokov skúseností v bankovníctve vrátane práce s KYC a EDD pre podnikateľských alebo korporátnych klientov.
- Efektívne komunikuje s internými aj externými zainteresovanými stranami.
- Preukazuje znalosť regulačných požiadaviek SAE.
- Ovláda Excel, prezentačné nástroje a nástroje AI.
- Uplatňuje dobré logické uvažovanie, schopnosti riešiť problémy a rozhodovať sa.
- Koordinuje alebo podporuje procesy súladu a systémové riešenia.
- Preukazuje skúsenosti s vedením a riadením tímov.
- Implementoval/a iniciatívy digitálnej transformácie v oblasti súladu.