Mashreq er en finansinstitusjon basert i De forente arabiske emirater som tilbyr privatpersoner og bedrifter tjenester innen privatbank, bedriftsbank og investeringsbank. Virksomheten omfatter tradisjonell bankvirksomhet og fintech, med et sterkt fokus på digital bankvirksomhet og teknologidrevne finansielle løsninger. Mashreq ble grunnlagt i 1967 og er også en etablert arbeidsgiver innen bank- og finanssektoren.
Senior leder for compliance innen retail banking – fjernarbeid i De forente arabiske emirater
Led compliance innen retail banking i De forente arabiske emirater, med ansvar for KYC/EDD, risikovurderinger, regulatorisk rapportering og hendelsesoppfølging. Driv automatisering, bruk av AI og digital transformasjon på tvers av complianceorganisasjonen.
Beskrivelse
- Lede MGN Business Banking-teamet og føre tilsyn med driften på tvers av compliancegruppene i Business Banking.
- Være kontaktperson for RBG Compliance i digitaliserings- og automatiseringsinitiativer som involverer Business, Compliance Digital Studio og Innovation.
- Gjennomgå kvaliteten på viktige leveranser fra compliancegruppene i Retail Banking Group.
- Sikre at gruppenes aktiviteter overholder regulatoriske krav og bankens interne retningslinjer.
- Gi strategisk retning, lede tildelte team og fremme programmer for digital transformasjon.
- Følge med på endringer i relevant regulatorisk veiledning.
- Støtte utpekte RBG Compliance-initiativer.
- Gjennomføre kvalitetskontroller av beslutninger om automatisk rabattering og varsler om nasjonaliteter med høy risiko.
- Sentralisere RBG-hendelser som krever vurdering etter CPR Standards og eskalering for rapportering til CBUAE.
- Opprettholde oppdatert kunnskap om regulatoriske forventninger, bankens retningslinjer og interne standarder.
- Sikre at enhetens prosedyrer fortsatt er i tråd med gjeldende regler og bankens retningslinjer.
- Gjennomføre complianceopplæring for relevante interessenter.
- Gi veiledning om treff i navnescreening og forsterket kundekontroll for høyrisikokontoer for næringskunder.
- Analysere rapporter om høyrisikovurderinger og navnescreening for toppledelsen.
- Besvare revisjonsforespørsler og representere Compliance i ad hoc-prosjekter.
- Gjennomføre kvalitetssikringsgjennomganger for Retail Compliance-teamet.
- Lede complianceteamet gjennom mentoring og oppfølging av prestasjoner.
- Lede transformasjonsarbeid innen compliance med automatisering, AI-integrasjon og utvikling av dashbord.
- Representere Compliance i strategiske tverrfunksjonelle møter og prosjekter.
- Identifisere og eskalere varsler om nasjonaliteter med høy risiko som kan være i strid med retningslinjene for rabattering.
- Sikre at hendelsesrapportering til CBUAE oppfyller kravene i Consumer Protection Regulation.
- Opprettholde registre og revisjonsspor for hendelser, vurderinger og regulatorisk kommunikasjon.
- Vurdere høyrisikohenvisninger og relasjoner som involverer politisk eksponerte personer.
- Støtte utvikling av produkter, systemer og retningslinjer.
- Identifisere avvik og eskalere dem til ledelsen.
- Løse utfordringer som oppstår i forbindelse med automatiserings- og digitaliseringsinitiativer.
- Vurdere compliancerisikoer og anbefale risikoreduserende tiltak.
- Fatte beslutninger om høyrisikohenvisninger og treff i navnescreening i onboarding- og KYC-prosessene.
- Støtte produktutvikling, systemforbedringer, retningslinjer og prosedyrer.
- Identifisere og rapportere problemer for å sikre rask løsning.
- Bistå ledelsen med initiativer innen onboarding, KYC, rådgivning og prosessforbedring.
Krav
- Ha høyere utdanning og 7–10 års erfaring fra bank, inkludert arbeid med KYC og EDD for bedrifts- eller næringskunder.
- Kommunisere effektivt med interne og eksterne interessenter.
- Ha kunnskap om regulatoriske krav i De forente arabiske emirater.
- Beherske Excel, presentasjonsverktøy og AI-verktøy.
- Anvende god logisk tenkning samt gode ferdigheter innen problemløsning og beslutningstaking.
- Koordinere eller støtte complianceprosesser og systemløsninger.
- Ha erfaring med å lede og administrere team.
- Ha implementert initiativer for digital transformasjon innen compliance.