Mashreq es una institución financiera con sede en los EAU que presta servicios a particulares y empresas mediante soluciones de banca personal, corporativa y de inversión. Su actividad abarca la banca tradicional y las fintech, con un fuerte énfasis en la banca digital y las soluciones financieras impulsadas por la tecnología. Fundado en 1967, Mashreq también es un empleador consolidado en el sector bancario y financiero.
Gerente sénior de cumplimiento minorista – Trabajo remoto en los EAU
Lidera el cumplimiento de la banca minorista en los EAU, abarcando KYC/EDD, evaluaciones de riesgos, informes regulatorios y supervisión de incidentes. Impulsa la automatización, la adopción de IA y la transformación digital en los equipos de cumplimiento.
Descripción
- Liderar el equipo de Banca Empresarial de MGN y supervisar las operaciones de los equipos de Cumplimiento de Banca Empresarial.
- Actuar como contacto de Cumplimiento de RBG para las iniciativas de digitalización y automatización que involucren a Business, Compliance Digital Studio e Innovation.
- Revisar la calidad de los entregables clave producidos por los equipos de cumplimiento del Grupo de Banca Minorista.
- Garantizar que las actividades de los equipos cumplan los requisitos regulatorios y las políticas internas del banco.
- Proporcionar orientación estratégica, liderar los equipos asignados e impulsar los programas de transformación digital.
- Supervisar los cambios en las directrices regulatorias aplicables.
- Apoyar las iniciativas designadas de Cumplimiento de RBG.
- Realizar controles de calidad sobre las decisiones de descuentos automáticos y las alertas de nacionalidades de alto riesgo.
- Centralizar los incidentes de RBG que requieran evaluación según las Normas de CPR y escalamiento para su notificación al CBUAE.
- Mantener actualizados los conocimientos sobre las expectativas regulatorias, las políticas del banco y las normas internas.
- Garantizar que los procedimientos de la unidad sigan siendo coherentes con las normativas aplicables y las políticas del banco.
- Impartir formación sobre cumplimiento a las partes interesadas pertinentes.
- Proporcionar orientación sobre coincidencias en la verificación de nombres y diligencia debida reforzada para cuentas empresariales de alto riesgo.
- Analizar los informes de cumplimiento sobre revisiones de alto riesgo y verificación de nombres para la alta dirección.
- Atender las consultas de auditoría y representar a Cumplimiento en proyectos ad hoc.
- Realizar revisiones de aseguramiento de la calidad para el equipo de Cumplimiento Minorista.
- Gestionar el equipo de cumplimiento mediante mentoría y supervisión del desempeño.
- Liderar el trabajo de transformación del cumplimiento relacionado con la automatización, la integración de IA y el desarrollo de paneles de control.
- Representar a Cumplimiento en reuniones y proyectos estratégicos interfuncionales.
- Identificar y escalar las alertas de nacionalidades de alto riesgo que puedan infringir las directrices de descuentos.
- Garantizar que la notificación de incidentes al CBUAE cumpla los requisitos del Reglamento de Protección del Consumidor.
- Mantener registros de incidentes, evaluaciones y comunicaciones regulatorias, así como pistas de auditoría.
- Evaluar referencias y relaciones de alto riesgo que involucren a personas políticamente expuestas.
- Apoyar el desarrollo de productos, sistemas y políticas.
- Identificar desviaciones y escalarlas a la dirección.
- Resolver los desafíos derivados de las iniciativas de automatización y digitalización.
- Evaluar los riesgos de cumplimiento y recomendar medidas de mitigación.
- Tomar decisiones sobre referencias de alto riesgo y de verificación de nombres dentro de los procesos de incorporación y KYC.
- Apoyar el desarrollo de productos, las mejoras de sistemas, las políticas y los procedimientos.
- Identificar y notificar problemas para permitir una resolución oportuna.
- Ayudar a la dirección con iniciativas de incorporación, KYC, asesoramiento y mejora de procesos.
Requisitos
- Ser graduado y contar con 7–10 años de experiencia bancaria, incluida experiencia en KYC y EDD para clientes empresariales o corporativos.
- Comunicarse eficazmente con las partes interesadas internas y externas.
- Demostrar conocimiento de los requisitos regulatorios de los EAU.
- Utilizar con soltura Excel, herramientas de presentación y herramientas de IA.
- Aplicar un razonamiento lógico sólido y habilidades de resolución de problemas y toma de decisiones.
- Coordinar o apoyar procesos de cumplimiento y soluciones de sistemas.
- Demostrar experiencia liderando y gestionando equipos.
- Haber implementado iniciativas de transformación digital en el ámbito del cumplimiento.