O Mashreq é uma instituição financeira sediada nos EAU que atende pessoas físicas e empresas por meio de serviços de banco pessoal, corporativo e de investimentos. Sua atuação abrange o setor bancário tradicional e as fintechs, com forte ênfase em bancos digitais e soluções financeiras orientadas pela tecnologia. Fundado em 1967, o Mashreq também é um empregador consolidado nos setores bancário e financeiro.
Gerente sênior de compliance de varejo – Trabalho remoto nos EAU
Lidere o compliance do banco de varejo nos EAU, abrangendo KYC/EDD, avaliações de risco, relatórios regulatórios e supervisão de incidentes. Impulsione a automação, a adoção de IA e a transformação digital nas equipes de compliance.
Descrição
- Liderar a equipe de Business Banking da MGN e supervisionar as operações das equipes de Compliance de Business Banking.
- Atuar como contato de Compliance de RBG para iniciativas de digitalização e automação envolvendo Business, o Compliance Digital Studio e Innovation.
- Revisar a qualidade dos principais entregáveis produzidos pelas equipes de compliance do Retail Banking Group.
- Garantir que as atividades das equipes cumpram os requisitos regulatórios e as políticas internas do banco.
- Fornecer orientação estratégica, liderar as equipes designadas e avançar os programas de transformação digital.
- Monitorar mudanças nas orientações regulatórias aplicáveis.
- Apoiar as iniciativas designadas de Compliance de RBG.
- Realizar verificações de qualidade sobre decisões de descontos automáticos e alertas de nacionalidades de alto risco.
- Centralizar incidentes de RBG que exijam avaliação segundo os Padrões de CPR e escalonamento para reporte ao CBUAE.
- Manter conhecimento atualizado das expectativas regulatórias, políticas do banco e padrões internos.
- Garantir que os procedimentos da unidade permaneçam consistentes com os regulamentos aplicáveis e as políticas do banco.
- Ministrar treinamentos de compliance às partes interessadas relevantes.
- Fornecer orientação sobre correspondências na verificação de nomes e diligência reforçada para contas empresariais de alto risco.
- Analisar relatórios de compliance de revisões de alto risco e verificação de nomes para a alta administração.
- Responder a consultas de auditoria e representar Compliance em projetos ad hoc.
- Realizar revisões de garantia da qualidade para a equipe de Compliance de Varejo.
- Gerenciar a equipe de compliance por meio de mentoria e acompanhamento de desempenho.
- Liderar o trabalho de transformação de compliance envolvendo automação, integração de IA e desenvolvimento de dashboards.
- Representar Compliance em reuniões e projetos estratégicos multifuncionais.
- Identificar e escalar alertas de nacionalidades de alto risco que possam violar as diretrizes de descontos.
- Garantir que o reporte de incidentes ao CBUAE atenda aos requisitos do Regulamento de Proteção ao Consumidor.
- Manter registros de incidentes, avaliações e comunicações regulatórias, além de trilhas de auditoria.
- Avaliar encaminhamentos e relacionamentos de alto risco envolvendo pessoas politicamente expostas.
- Apoiar o desenvolvimento de produtos, sistemas e políticas.
- Identificar desvios e escalá-los à administração.
- Resolver desafios decorrentes de iniciativas de automação e digitalização.
- Avaliar riscos de compliance e recomendar ações de mitigação.
- Tomar decisões sobre encaminhamentos de alto risco e de verificação de nomes nos processos de integração e KYC.
- Apoiar o desenvolvimento de produtos, melhorias de sistemas, políticas e procedimentos.
- Identificar e reportar problemas para permitir uma resolução oportuna.
- Apoiar a administração em iniciativas de integração, KYC, consultoria e melhoria de processos.
Requisitos
- Ser graduado e ter 7–10 anos de experiência bancária, incluindo atuação com KYC e EDD para clientes empresariais ou corporativos.
- Comunicar-se de forma eficaz com as partes interessadas internas e externas.
- Demonstrar conhecimento dos requisitos regulatórios dos EAU.
- Utilizar com proficiência Excel, ferramentas de apresentação e ferramentas de IA.
- Aplicar bom raciocínio lógico e habilidades de resolução de problemas e tomada de decisão.
- Coordenar ou apoiar processos de compliance e soluções de sistemas.
- Demonstrar experiência na liderança e gestão de equipes.
- Ter implementado iniciativas de transformação digital em compliance.