Mashreq je finanční instituce se sídlem ve Spojených arabských emirátech, která poskytuje jednotlivcům a firmám služby v oblasti osobního, podnikového a investičního bankovnictví. Její činnost zahrnuje tradiční bankovnictví i fintech, se silným důrazem na digitální bankovnictví a finanční řešení založená na technologiích. Společnost Mashreq, založená v roce 1967, je také zavedeným zaměstnavatelem v bankovním a finančním sektoru.
Seniorní manažer regulatorního souladu v retailovém bankovnictví — práce na dálku v SAE
Veďte regulatorní soulad v retailovém bankovnictví v SAE včetně KYC/EDD, hodnocení rizik, regulatorního výkaznictví a dohledu nad incidenty. Podporujte automatizaci, zavádění AI a digitální transformaci compliance týmů.
Popis
- Veďte tým MGN Business Banking a dohlížejte na činnost týmů Business Banking Compliance.
- Buďte kontaktní osobou RBG Compliance pro iniciativy digitalizace a automatizace za účasti Business, Compliance Digital Studio a Innovation.
- Kontrolujte kvalitu klíčových výstupů vytvořených compliance týmy Retail Banking Group.
- Zajišťujte, aby činnost týmů odpovídala regulatorním požadavkům a interním bankovním politikám.
- Poskytujte strategické směřování, veďte přidělené týmy a rozvíjejte programy digitální transformace.
- Sledujte změny příslušných regulatorních pokynů.
- Podporujte určené iniciativy RBG Compliance.
- Provádějte kontroly kvality rozhodnutí o automatickém diskontování a upozornění týkajících se vysoce rizikových národností.
- Centralizujte incidenty RBG vyžadující posouzení podle standardů CPR a eskalaci pro výkaznictví vůči CBUAE.
- Udržujte aktuální znalosti regulatorních očekávání, bankovních politik a interních standardů.
- Zajišťujte, aby postupy útvaru zůstaly v souladu s platnými předpisy a bankovními politikami.
- Poskytujte školení v oblasti compliance příslušným zainteresovaným stranám.
- Poskytujte pokyny k nálezům při kontrole jmen a k rozšířené prověrce vysoce rizikových podnikatelských účtů.
- Analyzujte zprávy o vysoce rizikových kontrolách a kontrole jmen pro vrcholové vedení.
- Řešte dotazy auditu a zastupujte Compliance v ad hoc projektech.
- Provádějte kontroly zajištění kvality pro tým Retail Compliance.
- Řiďte compliance tým prostřednictvím mentoringu a dohledu nad výkonem.
- Veďte transformaci compliance zahrnující automatizaci, integraci AI a vývoj dashboardů.
- Zastupujte Compliance na strategických mezifunkčních jednáních a v projektech.
- Identifikujte a eskalujte upozornění týkající se vysoce rizikových národností, která mohou porušovat pravidla diskontování.
- Zajišťujte, aby vykazování incidentů vůči CBUAE splňovalo požadavky Regulation on Consumer Protection.
- Veďte záznamy o incidentech, posouzeních a regulatorní komunikaci a udržujte auditní stopy.
- Posuzujte vysoce riziková doporučení a vztahy zahrnující politicky exponované osoby.
- Podporujte vývoj produktů, systémů a politik.
- Identifikujte odchylky a eskalujte je vedení.
- Řešte problémy vznikající z iniciativ automatizace a digitalizace.
- Vyhodnocujte compliance rizika a doporučujte opatření k jejich zmírnění.
- Rozhodujte o vysoce rizikových doporučeních a nálezech při kontrole jmen v rámci onboardingu a procesů KYC.
- Podporujte vývoj produktů a zlepšování systémů, politik a postupů.
- Identifikujte a hlaste problémy, aby mohly být včas vyřešeny.
- Pomáhejte vedení s iniciativami v oblasti onboardingu, KYC, poradenství a zlepšování procesů.
Požadavky
- Mít vysokoškolské vzdělání a 7–10 let zkušeností v bankovnictví včetně práce s KYC a EDD pro podnikatelské nebo korporátní klienty.
- Efektivně komunikovat s interními i externími zainteresovanými stranami.
- Znát regulatorní požadavky SAE.
- Umět dobře používat Excel, prezentační nástroje a nástroje AI.
- Uplatňovat logické uvažování a dovednosti řešení problémů a rozhodování.
- Koordinovat nebo podporovat compliance procesy a systémová řešení.
- Mít zkušenost s vedením a řízením týmů.
- Mít zkušenost s implementací iniciativ digitální transformace v oblasti compliance.