Mashreq — фінансова установа з ОАЕ, що надає приватним клієнтам і компаніям послуги у сфері роздрібного, корпоративного та інвестиційного банкінгу. Її діяльність охоплює традиційний банкінг і фінтех, із особливим акцентом на цифровий банкінг та фінансові рішення на основі технологій. Заснована у 1967 році, Mashreq також є відомим роботодавцем у банківському та фінансовому секторі.
Старший менеджер із дотримання вимог у роздрібному банкінгу — віддалена робота в ОАЕ
Керуйте дотриманням вимог у роздрібному банкінгу ОАЕ, зокрема KYC/EDD, оцінюванням ризиків, регуляторною звітністю та контролем інцидентів. Розвивайте автоматизацію, впровадження ШІ та цифрову трансформацію комплаєнс-команд.
Опис
- Керуйте командою MGN Business Banking і контролюйте роботу підрозділів комплаєнсу Business Banking.
- Будьте контактною особою RBG Compliance з питань цифровізації та автоматизації за участю Business, Compliance Digital Studio та Innovation.
- Перевіряйте якість ключових результатів, підготовлених підрозділами комплаєнсу Retail Banking Group.
- Забезпечуйте відповідність діяльності підрозділів регуляторним вимогам і внутрішнім політикам банку.
- Визначайте стратегічний напрям, керуйте призначеними командами та розвивайте програми цифрової трансформації.
- Відстежуйте зміни у відповідних регуляторних вимогах.
- Підтримуйте визначені ініціативи RBG Compliance.
- Проводьте перевірки якості рішень щодо автоматичного дисконтування та сповіщень про громадянство підвищеного ризику.
- Централізуйте інциденти RBG, що потребують оцінювання за стандартами CPR та ескалації для звітності перед CBUAE.
- Підтримуйте актуальні знання про регуляторні очікування, політики банку та внутрішні стандарти.
- Забезпечуйте відповідність процедур підрозділу застосовним нормам і політикам банку.
- Проводьте навчання з питань комплаєнсу для відповідних зацікавлених сторін.
- Надавайте рекомендації щодо збігів під час перевірки імен і поглибленої перевірки рахунків високоризикових бізнес-клієнтів.
- Аналізуйте звіти щодо високоризикових перевірок і перевірки імен для керівництва.
- Опрацьовуйте запити аудиту та представляйте Compliance в окремих проєктах.
- Проводьте перевірки забезпечення якості для команди Retail Compliance.
- Керуйте командою комплаєнсу через наставництво та контроль результативності.
- Очолюйте трансформацію комплаєнсу, пов’язану з автоматизацією, інтеграцією ШІ та розробленням інформаційних панелей.
- Представляйте Compliance на стратегічних міжфункціональних зустрічах і в проєктах.
- Виявляйте та ескалюйте сповіщення про громадянство підвищеного ризику, які можуть порушувати правила дисконтування.
- Забезпечуйте відповідність звітності про інциденти перед CBUAE вимогам Regulation on Consumer Protection.
- Ведіть записи про інциденти, оцінювання та регуляторні комунікації, а також аудиторські сліди.
- Оцінюйте високоризикові рекомендації та відносини, пов’язані з політично значущими особами.
- Підтримуйте розроблення продуктів, систем і політик.
- Виявляйте відхилення та ескалюйте їх керівництву.
- Вирішуйте проблеми, що виникають у межах ініціатив автоматизації та цифровізації.
- Оцінюйте комплаєнс-ризики та рекомендуйте заходи для їх зниження.
- Приймайте рішення щодо високоризикових рекомендацій і збігів під час перевірки імен у межах онбордингу та процесів KYC.
- Підтримуйте розроблення продуктів, удосконалення систем, політик і процедур.
- Виявляйте та повідомляйте про проблеми для своєчасного вирішення.
- Допомагайте керівництву в ініціативах з онбордингу, KYC, консультування та вдосконалення процесів.
Вимоги
- Мати вищу освіту та 7–10 років досвіду роботи в банківській сфері, зокрема з KYC і EDD для бізнес-клієнтів або корпоративних клієнтів.
- Ефективно взаємодіяти з внутрішніми та зовнішніми зацікавленими сторонами.
- Знати регуляторні вимоги ОАЕ.
- Впевнено користуватися Excel, інструментами для презентацій та інструментами ШІ.
- Застосовувати розвинене логічне мислення, навички розв’язання проблем і прийняття рішень.
- Координувати або підтримувати комплаєнс-процеси та системні рішення.
- Мати досвід керівництва командами та управління ними.
- Мати досвід реалізації ініціатив цифрової трансформації у сфері комплаєнсу.