Mashreq är en finansinstitution baserad i Förenade Arabemiraten som erbjuder privatpersoner och företag tjänster inom privatbank, företagsbank och investeringsbank. Verksamheten omfattar traditionell bankverksamhet och fintech, med stark betoning på digital bankverksamhet och teknikdrivna finansiella lösningar. Mashreq grundades 1967 och är även en etablerad arbetsgivare inom bank- och finanssektorn.
Senior chef för regelefterlevnad inom retailbanking – distansarbete i Förenade Arabemiraten
Led regelefterlevnaden inom retailbanking i Förenade Arabemiraten med ansvar för KYC/EDD, riskbedömningar, regulatorisk rapportering och incidenthantering. Driv automatisering, AI-användning och digital omvandling i hela complianceorganisationen.
Beskrivning
- Leda MGN Business Banking-teamet och övervaka verksamheten i compliancegrupperna inom Business Banking.
- Vara RBG Compliances kontaktperson för digitaliserings- och automatiseringsinitiativ som involverar Business, Compliance Digital Studio och Innovation.
- Granska kvaliteten på viktiga leveranser från compliancegrupperna inom Retail Banking Group.
- Säkerställa att gruppernas aktiviteter följer regulatoriska krav och bankens interna policyer.
- Ge strategisk vägledning, leda tilldelade team och driva program för digital omvandling.
- Följa förändringar i tillämplig regulatorisk vägledning.
- Stödja utpekade initiativ inom RBG Compliance.
- Genomföra kvalitetskontroller av beslut om automatisk rabattering och varningar för högrisknationaliteter.
- Samordna RBG-incidenter som kräver bedömning enligt CPR Standards och eskalering för rapportering till CBUAE.
- Hålla aktuell kunskap om regulatoriska förväntningar, bankens policyer och interna standarder.
- Säkerställa att enhetens rutiner förblir förenliga med tillämpliga regler och bankens policyer.
- Genomföra complianceutbildning för relevanta intressenter.
- Ge vägledning om träffar i namnscreening och fördjupad kundkännedom för företagskonton med hög risk.
- Analysera rapporter om högriskgranskningar och namnscreening för den högsta ledningen.
- Besvara revisionsfrågor och representera Compliance i tillfälliga projekt.
- Genomföra kvalitetssäkringsgranskningar för Retail Compliance-teamet.
- Leda compliance-teamet genom mentorskap och uppföljning av prestationer.
- Leda omvandlingsarbete inom compliance med automatisering, AI-integration och utveckling av dashboards.
- Representera Compliance i strategiska tvärfunktionella möten och projekt.
- Identifiera och eskalera varningar för högrisknationaliteter som kan strida mot riktlinjerna för rabattering.
- Säkerställa att incidentrapportering till CBUAE uppfyller kraven i Consumer Protection Regulation.
- Upprätthålla register och revisionsspår för incidenter, bedömningar och regulatorisk kommunikation.
- Bedöma hänvisningar och relationer med hög risk som involverar personer i politiskt utsatt ställning.
- Stödja utveckling av produkter, system och policyer.
- Identifiera avvikelser och eskalera dem till ledningen.
- Lösa utmaningar som uppstår vid automatiserings- och digitaliseringsinitiativ.
- Utvärdera compliancerisker och rekommendera åtgärder för riskreducering.
- Fatta beslut om hänvisningar med hög risk och träffar i namnscreening inom onboarding- och KYC-processer.
- Stödja produktutveckling, systemförbättringar, policyer och rutiner.
- Identifiera och rapportera problem för att möjliggöra snabb lösning.
- Stödja ledningen i initiativ för onboarding, KYC, rådgivning och processförbättring.
Krav
- Examen och 7–10 års erfarenhet av bankverksamhet, inklusive arbete med KYC och EDD för företags- eller bolagskunder.
- Kommunicera effektivt med interna och externa intressenter.
- Ha kunskap om regulatoriska krav i Förenade Arabemiraten.
- Använda Excel, presentationsverktyg och AI-verktyg med goda kunskaper.
- Tillämpa gott logiskt tänkande samt god problemlösnings- och beslutsförmåga.
- Samordna eller stödja complianceprocesser och systemlösningar.
- Ha erfarenhet av att leda och hantera team.
- Ha genomfört initiativ för digital omvandling inom compliance.