Mashreq е финансова институция със седалище в Обединените арабски емирства, която обслужва физически лица и компании чрез услуги в областта на банкирането на дребно, корпоративното и инвестиционното банкиране. Дейността ѝ обхваща традиционното банкиране и финтех, със силен акцент върху дигиталното банкиране и финансовите решения, базирани на технологии. Основана през 1967 г., Mashreq е и утвърден работодател в банковия и финансовия сектор.
Старши мениджър „Съответствие“ в банкирането на дребно – дистанционна работа от ОАЕ
Ръководите съответствието в банкирането на дребно в ОАЕ, включително KYC/EDD, оценки на риска, регулаторно отчитане и контрол на инциденти. Развивате автоматизацията, внедряването на AI и дигиталната трансформация на екипите по съответствие.
Описание
- Ръководите екипа MGN Business Banking и наблюдавате дейността на екипите по съответствие в Business Banking.
- Изпълнявате ролята на контактно лице от RBG Compliance за инициативи за дигитализация и автоматизация, включващи Business, Compliance Digital Studio и Innovation.
- Преглеждате качеството на ключовите резултати, изготвени от екипите по съответствие на Retail Banking Group.
- Гарантирате, че дейностите на екипите отговарят на регулаторните изисквания и вътрешните банкови политики.
- Осигурявате стратегическо насочване, ръководите възложени екипи и развивате програми за дигитална трансформация.
- Следите промените в приложимите регулаторни насоки.
- Подпомагате определени инициативи на RBG Compliance.
- Извършвате проверки на качеството на решенията за автоматично прилагане на отстъпки и сигналите за високорискови националности.
- Централизирате инцидентите на RBG, които изискват оценка по стандартите на CPR и ескалация за отчитане пред CBUAE.
- Поддържате актуални знания за регулаторните очаквания, банковите политики и вътрешните стандарти.
- Гарантирате, че процедурите на звеното остават в съответствие с приложимите разпоредби и банковите политики.
- Провеждате обучения по съответствие за съответните заинтересовани страни.
- Давате насоки относно съвпаденията при проверка на имена и разширената комплексна проверка на високорискови бизнес сметки.
- Анализирате отчетите за високорискови проверки и съответствие при проверка на имена за висшето ръководство.
- Отговаряте на одитни въпроси и представлявате Compliance в ad hoc проекти.
- Извършвате проверки за осигуряване на качеството за екипа Retail Compliance.
- Управлявате екипа по съответствие чрез менторство и контрол на представянето.
- Ръководите трансформацията на съответствието, включваща автоматизация, интеграция на AI и разработване на табла за управление.
- Представлявате Compliance на стратегически междуфункционални срещи и в проекти.
- Идентифицирате и ескалирате сигналите за високорискови националности, които могат да нарушават насоките за прилагане на отстъпки.
- Гарантирате, че отчитането на инциденти пред CBUAE отговаря на изискванията на Регламента за защита на потребителите.
- Поддържате записи за инциденти, оценки и регулаторна комуникация, както и одитни следи.
- Оценявате високорискови препратени случаи и взаимоотношения, включващи политически значими лица.
- Подпомагате разработването на продукти, системи и политики.
- Идентифицирате отклоненията и ги ескалирате към ръководството.
- Разрешавате предизвикателствата, произтичащи от инициативите за автоматизация и дигитализация.
- Оценявате рисковете за съответствието и препоръчвате мерки за тяхното ограничаване.
- Вземате решения по високорискови препратени случаи и случаи от проверка на имена в процесите по въвеждане на клиенти и KYC.
- Подпомагате разработването на продукти, подобренията на системите, политиките и процедурите.
- Идентифицирате и докладвате проблеми, за да осигурите своевременното им разрешаване.
- Подпомагате ръководството в инициативи, свързани с въвеждане на клиенти, KYC, консултиране и подобряване на процесите.
Изисквания
- Висше образование и 7–10 години опит в банковия сектор, включително работа по KYC и EDD за бизнес или корпоративни клиенти.
- Комуникирате ефективно с вътрешни и външни заинтересовани страни.
- Познавате регулаторните изисквания на ОАЕ.
- Работите уверено с Excel, инструменти за презентации и AI инструменти.
- Прилагате логическо мислене, умения за решаване на проблеми и вземане на решения.
- Координирате или подпомагате процеси по съответствие и системни решения.
- Имате опит в ръководенето и управлението на екипи.
- Реализирали сте инициативи за дигитална трансформация в областта на съответствието.