Η Mashreq είναι χρηματοπιστωτικό ίδρυμα με έδρα τα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα, το οποίο εξυπηρετεί ιδιώτες και επιχειρήσεις μέσω υπηρεσιών προσωπικής, εταιρικής και επενδυτικής τραπεζικής. Η δραστηριότητά της εκτείνεται από την παραδοσιακή τραπεζική έως το fintech, με ιδιαίτερη έμφαση στην ψηφιακή τραπεζική και στις τεχνολογικά υποστηριζόμενες χρηματοοικονομικές λύσεις. Η Mashreq ιδρύθηκε το 1967 και αποτελεί επίσης καταξιωμένο εργοδότη στον τραπεζικό και χρηματοοικονομικό κλάδο.
Ανώτερος Διευθυντής Κανονιστικής Συμμόρφωσης Λιανικής – Εξ αποστάσεως εργασία στα ΗΑΕ
Ηγεσία στη συμμόρφωση της λιανικής τραπεζικής στα ΗΑΕ, με κάλυψη KYC/EDD, αξιολογήσεων κινδύνου, κανονιστικών αναφορών και εποπτείας συμβάντων. Προώθηση της αυτοματοποίησης, της υιοθέτησης τεχνητής νοημοσύνης και του ψηφιακού μετασχηματισμού στις ομάδες συμμόρφωσης.
Περιγραφή
- Ηγεσία της ομάδας Business Banking της MGN και εποπτεία των λειτουργιών στις ομάδες συμμόρφωσης Business Banking.
- Λειτουργία ως υπεύθυνος επικοινωνίας συμμόρφωσης της RBG για πρωτοβουλίες ψηφιοποίησης και αυτοματοποίησης που αφορούν το Business, το Compliance Digital Studio και την Καινοτομία.
- Έλεγχος της ποιότητας των βασικών παραδοτέων των ομάδων συμμόρφωσης του Retail Banking Group.
- Διασφάλιση ότι οι δραστηριότητες των ομάδων συμμορφώνονται με τις κανονιστικές απαιτήσεις και τις εσωτερικές πολιτικές της τράπεζας.
- Παροχή στρατηγικής κατεύθυνσης, ηγεσία των ανατεθειμένων ομάδων και προώθηση προγραμμάτων ψηφιακού μετασχηματισμού.
- Παρακολούθηση των αλλαγών στις εφαρμοστέες κανονιστικές οδηγίες.
- Υποστήριξη των καθορισμένων πρωτοβουλιών συμμόρφωσης της RBG.
- Διενέργεια ελέγχων ποιότητας σε αποφάσεις αυτόματων εκπτώσεων και ειδοποιήσεις υπηκοότητας υψηλού κινδύνου.
- Κεντρική διαχείριση συμβάντων της RBG που απαιτούν αξιολόγηση βάσει των Προτύπων CPR και κλιμάκωση για αναφορά στην Κεντρική Τράπεζα των ΗΑΕ.
- Διατήρηση επικαιροποιημένης γνώσης των κανονιστικών προσδοκιών, των πολιτικών της τράπεζας και των εσωτερικών προτύπων.
- Διασφάλιση ότι οι διαδικασίες της μονάδας παραμένουν συνεπείς με τους ισχύοντες κανονισμούς και τις πολιτικές της τράπεζας.
- Παροχή εκπαίδευσης συμμόρφωσης στους σχετικούς ενδιαφερόμενους.
- Παροχή καθοδήγησης για αντιστοιχίσεις ελέγχου ονομάτων και ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια για επιχειρηματικούς λογαριασμούς υψηλού κινδύνου.
- Ανάλυση αναφορών ελέγχων υψηλού κινδύνου και συμμόρφωσης ελέγχου ονομάτων για την ανώτερη διοίκηση.
- Αντιμετώπιση ερωτημάτων ελέγχου και εκπροσώπηση της Συμμόρφωσης σε ad hoc έργα.
- Διενέργεια ελέγχων διασφάλισης ποιότητας για την ομάδα Retail Compliance.
- Διαχείριση της ομάδας συμμόρφωσης μέσω καθοδήγησης και εποπτείας απόδοσης.
- Ηγεσία έργων μετασχηματισμού συμμόρφωσης που περιλαμβάνουν αυτοματοποίηση, ενσωμάτωση τεχνητής νοημοσύνης και ανάπτυξη πινάκων ελέγχου.
- Εκπροσώπηση της Συμμόρφωσης σε στρατηγικές διαλειτουργικές συναντήσεις και έργα.
- Εντοπισμός και κλιμάκωση ειδοποιήσεων υπηκοότητας υψηλού κινδύνου που ενδέχεται να παραβιάζουν τις κατευθυντήριες γραμμές εκπτώσεων.
- Διασφάλιση ότι η αναφορά συμβάντων στην Κεντρική Τράπεζα των ΗΑΕ πληροί τις απαιτήσεις του Κανονισμού Προστασίας Καταναλωτή.
- Διατήρηση αρχείων συμβάντων, αξιολογήσεων και κανονιστικών επικοινωνιών, καθώς και ιχνών ελέγχου.
- Αξιολόγηση παραπομπών και σχέσεων υψηλού κινδύνου που αφορούν πολιτικώς εκτεθειμένα πρόσωπα.
- Υποστήριξη της ανάπτυξης προϊόντων, συστημάτων και πολιτικών.
- Εντοπισμός αποκλίσεων και κλιμάκωσή τους στη διοίκηση.
- Επίλυση προκλήσεων που προκύπτουν από πρωτοβουλίες αυτοματοποίησης και ψηφιοποίησης.
- Αξιολόγηση κινδύνων συμμόρφωσης και σύσταση μέτρων μετριασμού.
- Λήψη αποφάσεων για παραπομπές υψηλού κινδύνου και παραπομπές ελέγχου ονομάτων στις διαδικασίες ένταξης και KYC.
- Υποστήριξη της ανάπτυξης προϊόντων, των βελτιώσεων συστημάτων, των πολιτικών και των διαδικασιών.
- Εντοπισμός και αναφορά ζητημάτων για την έγκαιρη επίλυσή τους.
- Υποστήριξη της διοίκησης σε πρωτοβουλίες ένταξης, KYC, συμβουλευτικής και βελτίωσης διαδικασιών.
Απαιτήσεις
- Πτυχιούχος με 7–10 χρόνια τραπεζικής εμπειρίας, συμπεριλαμβανομένης εμπειρίας σε KYC και EDD για επιχειρηματικούς ή εταιρικούς πελάτες.
- Αποτελεσματική επικοινωνία με εσωτερικούς και εξωτερικούς ενδιαφερόμενους.
- Γνώση των κανονιστικών απαιτήσεων των ΗΑΕ.
- Άριστη χρήση Excel, εργαλείων παρουσιάσεων και εργαλείων τεχνητής νοημοσύνης.
- Εφαρμογή ορθής λογικής σκέψης, επίλυσης προβλημάτων και λήψης αποφάσεων.
- Συντονισμός ή υποστήριξη διαδικασιών συμμόρφωσης και λύσεων συστημάτων.
- Αποδεδειγμένη εμπειρία στην ηγεσία και διαχείριση ομάδων.
- Υλοποίηση πρωτοβουλιών ψηφιακού μετασχηματισμού στον τομέα της συμμόρφωσης.