Mashreq è un'istituzione finanziaria con sede negli Emirati Arabi Uniti che offre a privati e aziende servizi di banca personale, corporate e d'investimento. La sua attività spazia dal settore bancario tradizionale al fintech, con una forte attenzione al digital banking e alle soluzioni finanziarie basate sulla tecnologia. Fondata nel 1967, Mashreq è anche un datore di lavoro affermato nel settore bancario e finanziario.
Responsabile senior della conformità bancaria retail – Lavoro da remoto negli EAU
Guida la conformità nel retail banking negli EAU, occupandoti di KYC/EDD, valutazioni dei rischi, report normativi e supervisione degli incidenti. Promuovi automazione, adozione dell’IA e trasformazione digitale nei team compliance.
Descrizione
- Guidare il team MGN Business Banking e supervisionare le attività dei team Compliance di Business Banking.
- Agire come referente Compliance di RBG per le iniziative di digitalizzazione e automazione che coinvolgono Business, Compliance Digital Studio e Innovation.
- Verificare la qualità dei principali deliverable prodotti dai team compliance del Retail Banking Group.
- Garantire che le attività dei team rispettino i requisiti normativi e le politiche interne della banca.
- Fornire indirizzo strategico, guidare i team assegnati e portare avanti i programmi di trasformazione digitale.
- Monitorare le modifiche alle indicazioni normative applicabili.
- Supportare le iniziative designate di RBG Compliance.
- Eseguire controlli di qualità sulle decisioni di sconto automatico e sugli alert relativi a nazionalità ad alto rischio.
- Centralizzare gli incidenti RBG che richiedono una valutazione secondo gli standard CPR e un’escalation per la segnalazione alla CBUAE.
- Mantenere aggiornate le conoscenze sulle aspettative normative, sulle politiche della banca e sugli standard interni.
- Garantire che le procedure dell’unità rimangano coerenti con le normative applicabili e le politiche della banca.
- Erogare formazione sulla compliance agli stakeholder pertinenti.
- Fornire indicazioni sulle corrispondenze nel name screening e sulla due diligence rafforzata per i conti aziendali ad alto rischio.
- Analizzare per il senior management i report di compliance relativi alle revisioni ad alto rischio e al name screening.
- Gestire le richieste di audit e rappresentare la Compliance in progetti ad hoc.
- Eseguire revisioni di controllo qualità per il team Retail Compliance.
- Gestire il team compliance attraverso attività di mentoring e supervisione delle prestazioni.
- Guidare le attività di trasformazione della compliance relative ad automazione, integrazione dell’IA e sviluppo di dashboard.
- Rappresentare la Compliance in riunioni e progetti strategici interfunzionali.
- Identificare ed escalare gli alert relativi a nazionalità ad alto rischio che potrebbero violare le linee guida sugli sconti.
- Garantire che la segnalazione degli incidenti alla CBUAE soddisfi i requisiti del Regolamento sulla protezione dei consumatori.
- Mantenere i registri degli incidenti, delle valutazioni e delle comunicazioni normative, oltre alle tracce di audit.
- Valutare referral e rapporti ad alto rischio che coinvolgono persone politicamente esposte.
- Supportare lo sviluppo di prodotti, sistemi e policy.
- Identificare le deviazioni ed escalare alla direzione.
- Risolvere le problematiche derivanti dalle iniziative di automazione e digitalizzazione.
- Valutare i rischi di compliance e raccomandare azioni di mitigazione.
- Prendere decisioni sui referral ad alto rischio e di name screening nell’ambito dei processi di onboarding e KYC.
- Supportare lo sviluppo di prodotti, i miglioramenti dei sistemi, le policy e le procedure.
- Identificare e segnalare i problemi per consentirne una risoluzione tempestiva.
- Assistere la direzione nelle iniziative di onboarding, KYC, consulenza e miglioramento dei processi.
Requisiti
- Laurea e 7–10 anni di esperienza bancaria, inclusa esperienza in KYC ed EDD per clienti aziendali o corporate.
- Comunicare efficacemente con gli stakeholder interni ed esterni.
- Dimostrare conoscenza dei requisiti normativi degli EAU.
- Utilizzare con competenza Excel, strumenti di presentazione e strumenti di IA.
- Applicare solide capacità di ragionamento logico, problem solving e decision making.
- Coordinare o supportare processi di compliance e soluzioni di sistema.
- Dimostrare esperienza nella guida e nella gestione di team.
- Aver implementato iniziative di trasformazione digitale nell’ambito della compliance.