Mashreq to instytucja finansowa z siedzibą w ZEA, która obsługuje osoby prywatne i firmy, oferując usługi bankowości detalicznej, korporacyjnej i inwestycyjnej. Jej działalność obejmuje tradycyjną bankowość i fintech, ze szczególnym naciskiem na bankowość cyfrową oraz rozwiązania finansowe oparte na technologiach. Założony w 1967 roku Mashreq jest również uznanym pracodawcą w sektorze bankowym i finansowym.
Starszy menedżer ds. zgodności w bankowości detalicznej — praca zdalna w ZEA
Kieruj zgodnością regulacyjną w bankowości detalicznej w ZEA, obejmującą KYC/EDD, ocenę ryzyka, raportowanie regulacyjne i nadzór nad incydentami. Rozwijaj automatyzację, wdrażanie AI i transformację cyfrową zespołów compliance.
Opis
- Kieruj zespołem MGN Business Banking i nadzoruj działalność zespołów Business Banking Compliance.
- Bądź osobą kontaktową RBG Compliance w zakresie inicjatyw cyfryzacji i automatyzacji z udziałem Business, Compliance Digital Studio oraz Innovation.
- Weryfikuj jakość kluczowych rezultatów przygotowywanych przez zespoły compliance Retail Banking Group.
- Zapewniaj zgodność działań zespołów z wymogami regulacyjnymi i wewnętrznymi politykami banku.
- Wyznaczaj kierunek strategiczny, kieruj przydzielonymi zespołami i rozwijaj programy transformacji cyfrowej.
- Monitoruj zmiany w obowiązujących wytycznych regulacyjnych.
- Wspieraj wyznaczone inicjatywy RBG Compliance.
- Przeprowadzaj kontrole jakości decyzji dotyczących automatycznego dyskontowania i alertów dotyczących obywatelstw podwyższonego ryzyka.
- Centralizuj incydenty RBG wymagające oceny zgodnie ze standardami CPR i eskalacji na potrzeby raportowania do CBUAE.
- Utrzymuj aktualną wiedzę o oczekiwaniach organów regulacyjnych, politykach banku i standardach wewnętrznych.
- Zapewniaj zgodność procedur jednostki z obowiązującymi przepisami i politykami banku.
- Prowadź szkolenia z zakresu compliance dla odpowiednich interesariuszy.
- Udzielaj wskazówek dotyczących dopasowań podczas weryfikacji nazwisk oraz wzmożonej weryfikacji rachunków klientów biznesowych podwyższonego ryzyka.
- Analizuj raporty dotyczące przeglądów podwyższonego ryzyka i weryfikacji nazwisk dla kadry kierowniczej.
- Odpowiadaj na zapytania audytowe i reprezentuj Compliance w projektach ad hoc.
- Przeprowadzaj przeglądy zapewnienia jakości dla zespołu Retail Compliance.
- Zarządzaj zespołem compliance poprzez mentoring i nadzór nad wynikami pracy.
- Kieruj transformacją compliance obejmującą automatyzację, integrację AI i rozwój pulpitów nawigacyjnych.
- Reprezentuj Compliance podczas strategicznych spotkań międzyfunkcyjnych i w projektach.
- Identyfikuj i eskaluj alerty dotyczące obywatelstw podwyższonego ryzyka, które mogą naruszać wytyczne dotyczące dyskontowania.
- Zapewniaj, aby raportowanie incydentów do CBUAE spełniało wymogi Regulation on Consumer Protection.
- Prowadź rejestry incydentów, ocen i komunikacji regulacyjnej oraz ścieżki audytowe.
- Oceniaj skierowania podwyższonego ryzyka i relacje obejmujące osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne.
- Wspieraj rozwój produktów, systemów i polityk.
- Identyfikuj odchylenia i eskaluj je do kadry kierowniczej.
- Rozwiązuj problemy wynikające z inicjatyw automatyzacji i cyfryzacji.
- Oceniaj ryzyko związane ze zgodnością i rekomenduj działania ograniczające ryzyko.
- Podejmuj decyzje dotyczące skierowań podwyższonego ryzyka i dopasowań podczas weryfikacji nazwisk w ramach onboardingu i procesów KYC.
- Wspieraj rozwój produktów, ulepszanie systemów, polityk i procedur.
- Identyfikuj i zgłaszaj problemy, aby umożliwić ich terminowe rozwiązanie.
- Wspieraj kadrę kierowniczą w inicjatywach dotyczących onboardingu, KYC, doradztwa i usprawniania procesów.
Wymagania
- Mieć wyższe wykształcenie i 7–10 lat doświadczenia w bankowości, w tym doświadczenie w zakresie KYC i EDD dla klientów biznesowych lub korporacyjnych.
- Skutecznie komunikować się z wewnętrznymi i zewnętrznymi interesariuszami.
- Znać wymogi regulacyjne obowiązujące w ZEA.
- Sprawnie posługiwać się programem Excel, narzędziami do tworzenia prezentacji i narzędziami AI.
- Stosować logiczne rozumowanie oraz umiejętności rozwiązywania problemów i podejmowania decyzji.
- Koordynować lub wspierać procesy compliance i rozwiązania systemowe.
- Mieć doświadczenie w kierowaniu zespołami i zarządzaniu nimi.
- Mieć doświadczenie we wdrażaniu inicjatyw transformacji cyfrowej w obszarze compliance.