Mashreq — финансовое учреждение из ОАЭ, предоставляющее частным лицам и компаниям услуги в сфере розничного, корпоративного и инвестиционного банковского обслуживания. Его деятельность охватывает традиционный банкинг и финтех, при этом особое внимание уделяется цифровому банкингу и технологичным финансовым решениям. Основанный в 1967 году Mashreq также является известным работодателем в банковском и финансовом секторе.
Старший менеджер по соблюдению требований в розничном банкинге — удалённая работа в ОАЭ
Руководите соблюдением требований в розничном банкинге ОАЭ, включая KYC/EDD, оценку рисков, регуляторную отчётность и контроль инцидентов. Развивайте автоматизацию, внедрение ИИ и цифровую трансформацию комплаенс-команд.
Описание
- Руководите командой MGN Business Banking и контролируйте работу подразделений комплаенса Business Banking.
- Выступайте контактным лицом RBG Compliance по инициативам цифровизации и автоматизации с участием Business, Compliance Digital Studio и Innovation.
- Проверяйте качество ключевых результатов, подготовленных подразделениями комплаенса Retail Banking Group.
- Обеспечивайте соответствие деятельности подразделений нормативным требованиям и внутренним политикам банка.
- Определяйте стратегическое направление, руководите назначенными командами и продвигайте программы цифровой трансформации.
- Отслеживайте изменения в применимых регуляторных требованиях.
- Поддерживайте назначенные инициативы RBG Compliance.
- Проводите проверки качества решений по автоматическому дисконтированию и уведомлений о гражданстве повышенного риска.
- Централизуйте инциденты RBG, требующие оценки по стандартам CPR и эскалации для отчётности перед CBUAE.
- Поддерживайте актуальные знания о регуляторных ожиданиях, политиках банка и внутренних стандартах.
- Обеспечивайте соответствие процедур подразделения применимым нормам и политикам банка.
- Проводите обучение по вопросам комплаенса для соответствующих заинтересованных сторон.
- Консультируйте по совпадениям при проверке имён и углублённой проверке счетов высокорисковых бизнес-клиентов.
- Анализируйте отчёты о проверках повышенного риска и проверке имён для руководства.
- Отвечайте на запросы аудита и представляйте Compliance в специальных проектах.
- Проводите проверки обеспечения качества для команды Retail Compliance.
- Управляйте командой комплаенса посредством наставничества и контроля эффективности работы.
- Руководите трансформацией комплаенса, включая автоматизацию, интеграцию ИИ и разработку информационных панелей.
- Представляйте Compliance на стратегических межфункциональных встречах и в проектах.
- Выявляйте и эскалируйте уведомления о гражданстве повышенного риска, которые могут нарушать правила дисконтирования.
- Обеспечивайте соответствие отчётности об инцидентах перед CBUAE требованиям Regulation on Consumer Protection.
- Ведите записи об инцидентах, оценках и регуляторных коммуникациях, а также аудиторские следы.
- Оценивайте высокорисковые направления и отношения, связанные с политически значимыми лицами.
- Поддерживайте разработку продуктов, систем и политик.
- Выявляйте отклонения и эскалируйте их руководству.
- Решайте проблемы, возникающие в рамках инициатив автоматизации и цифровизации.
- Оценивайте комплаенс-риски и рекомендуйте меры по их снижению.
- Принимайте решения по высокорисковым направлениям и совпадениям при проверке имён в рамках онбординга и процессов KYC.
- Поддерживайте разработку продуктов, совершенствование систем, политик и процедур.
- Выявляйте и сообщайте о проблемах для своевременного решения.
- Помогайте руководству в инициативах по онбордингу, KYC, консультированию и совершенствованию процессов.
Требования
- Иметь высшее образование и 7–10 лет опыта работы в банковской сфере, включая работу с KYC и EDD для бизнес-клиентов или корпоративных клиентов.
- Эффективно взаимодействовать с внутренними и внешними заинтересованными сторонами.
- Знать регуляторные требования ОАЭ.
- Уверенно пользоваться Excel, инструментами для презентаций и инструментами ИИ.
- Применять развитое логическое мышление, навыки решения проблем и принятия решений.
- Координировать или поддерживать комплаенс-процессы и системные решения.
- Иметь опыт руководства командами и управления ими.
- Иметь опыт реализации инициатив цифровой трансформации в сфере комплаенса.