Mashreq là một tổ chức tài chính có trụ sở tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, cung cấp dịch vụ ngân hàng cá nhân, ngân hàng doanh nghiệp và ngân hàng đầu tư cho cá nhân và doanh nghiệp. Hoạt động của Mashreq bao gồm ngân hàng truyền thống và công nghệ tài chính, tập trung mạnh vào ngân hàng số và các giải pháp tài chính ứng dụng công nghệ. Được thành lập vào năm 1967, Mashreq cũng là một nhà tuyển dụng uy tín trong lĩnh vực ngân hàng và tài chính.
Quản lý Cấp cao về Tuân thủ Ngân hàng Bán lẻ – Làm việc từ xa tại UAE
Lãnh đạo hoạt động tuân thủ ngân hàng bán lẻ tại UAE, bao gồm KYC/EDD, đánh giá rủi ro, báo cáo quy định và giám sát sự cố. Thúc đẩy tự động hóa, ứng dụng AI và chuyển đổi số trong các đội ngũ tuân thủ.
Mô tả
- Lãnh đạo đội ngũ Ngân hàng Doanh nghiệp MGN và giám sát hoạt động của các nhóm Tuân thủ Ngân hàng Doanh nghiệp.
- Làm đầu mối Tuân thủ RBG cho các sáng kiến số hóa và tự động hóa liên quan đến Khối Kinh doanh, Compliance Digital Studio và Innovation.
- Rà soát chất lượng các sản phẩm chính do các nhóm tuân thủ của Khối Ngân hàng Bán lẻ thực hiện.
- Đảm bảo hoạt động của các nhóm tuân thủ các yêu cầu pháp lý và chính sách nội bộ của ngân hàng.
- Định hướng chiến lược, lãnh đạo các nhóm được phân công và thúc đẩy các chương trình chuyển đổi số.
- Theo dõi những thay đổi trong hướng dẫn pháp lý hiện hành.
- Hỗ trợ các sáng kiến Tuân thủ RBG được chỉ định.
- Thực hiện kiểm tra chất lượng đối với các quyết định chiết khấu tự động và cảnh báo quốc tịch có rủi ro cao.
- Tập trung các sự cố RBG cần được đánh giá theo Tiêu chuẩn CPR và chuyển cấp để báo cáo CBUAE.
- Duy trì kiến thức cập nhật về kỳ vọng pháp lý, chính sách ngân hàng và các tiêu chuẩn nội bộ.
- Đảm bảo quy trình của đơn vị nhất quán với các quy định hiện hành và chính sách ngân hàng.
- Đào tạo tuân thủ cho các bên liên quan phù hợp.
- Hướng dẫn xử lý kết quả đối chiếu tên và thẩm định tăng cường đối với các tài khoản doanh nghiệp có rủi ro cao.
- Phân tích các báo cáo tuân thủ về rà soát rủi ro cao và đối chiếu tên cho ban lãnh đạo cấp cao.
- Giải đáp các yêu cầu kiểm toán và đại diện cho bộ phận Tuân thủ trong các dự án phát sinh.
- Thực hiện rà soát đảm bảo chất lượng cho đội ngũ Tuân thủ Bán lẻ.
- Quản lý đội ngũ tuân thủ thông qua cố vấn và giám sát hiệu suất.
- Lãnh đạo các hoạt động chuyển đổi tuân thủ liên quan đến tự động hóa, tích hợp AI và phát triển bảng điều khiển.
- Đại diện cho bộ phận Tuân thủ trong các cuộc họp và dự án chiến lược liên phòng ban.
- Xác định và chuyển cấp các cảnh báo quốc tịch có rủi ro cao có thể vi phạm hướng dẫn chiết khấu.
- Đảm bảo việc báo cáo sự cố cho CBUAE đáp ứng các yêu cầu của Quy định Bảo vệ Người tiêu dùng.
- Duy trì hồ sơ sự cố, đánh giá, trao đổi pháp lý và nhật ký kiểm toán.
- Đánh giá các trường hợp chuyển cấp và mối quan hệ rủi ro cao liên quan đến những người có ảnh hưởng chính trị.
- Hỗ trợ phát triển sản phẩm, hệ thống và chính sách.
- Xác định các sai lệch và chuyển cấp cho ban lãnh đạo.
- Giải quyết các thách thức phát sinh từ các sáng kiến tự động hóa và số hóa.
- Đánh giá rủi ro tuân thủ và đề xuất biện pháp giảm thiểu.
- Ra quyết định đối với các trường hợp chuyển cấp rủi ro cao và đối chiếu tên trong quy trình tiếp nhận khách hàng và KYC.
- Hỗ trợ phát triển sản phẩm, nâng cấp hệ thống, chính sách và quy trình.
- Xác định và báo cáo vấn đề để đảm bảo xử lý kịp thời.
- Hỗ trợ ban lãnh đạo trong các sáng kiến tiếp nhận khách hàng, KYC, tư vấn và cải tiến quy trình.
Yêu cầu
- Tốt nghiệp đại học và có 7–10 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực ngân hàng, bao gồm công việc KYC và EDD cho khách hàng doanh nghiệp hoặc khách hàng công ty.
- Giao tiếp hiệu quả với các bên liên quan trong và ngoài tổ chức.
- Có kiến thức về các yêu cầu pháp lý của UAE.
- Sử dụng thành thạo Excel, các công cụ thuyết trình và công cụ AI.
- Vận dụng tốt tư duy logic, kỹ năng giải quyết vấn đề và ra quyết định.
- Điều phối hoặc hỗ trợ các quy trình tuân thủ và giải pháp hệ thống.
- Có kinh nghiệm lãnh đạo và quản lý đội nhóm.
- Đã triển khai các sáng kiến chuyển đổi số trong lĩnh vực tuân thủ.