Mashreq er en finansiel institution med base i De Forenede Arabiske Emirater, som tilbyder privatpersoner og virksomheder tjenester inden for privatbank, erhvervsbank og investeringsbank. Virksomheden arbejder med både traditionel bankvirksomhed og fintech og har et stærkt fokus på digital bankvirksomhed og teknologidrevne finansielle løsninger. Mashreq blev grundlagt i 1967 og er også en etableret arbejdsgiver inden for bank- og finanssektoren.
Senior chef for compliance inden for retail banking – fjernarbejde i De Forenede Arabiske Emirater
Led compliance inden for retail banking i De Forenede Arabiske Emirater med ansvar for KYC/EDD, risikovurderinger, regulatorisk rapportering og hændelseshåndtering. Driv automatisering, AI-anvendelse og digital transformation på tværs af complianceorganisationen.
Beskrivelse
- Lede MGN Business Banking-teamet og føre tilsyn med driften på tværs af compliancegrupperne i Business Banking.
- Være RBG Compliances kontaktperson for digitaliserings- og automatiseringsinitiativer, der involverer Business, Compliance Digital Studio og Innovation.
- Gennemgå kvaliteten af vigtige leverancer fra compliancegrupperne i Retail Banking Group.
- Sikre, at gruppernes aktiviteter overholder regulatoriske krav og bankens interne politikker.
- Give strategisk retning, lede tildelte teams og fremme programmer for digital transformation.
- Overvåge ændringer i relevant regulatorisk vejledning.
- Understøtte udpegede RBG Compliance-initiativer.
- Udføre kvalitetskontroller af beslutninger om automatisk rabattering og advarsler om nationaliteter med høj risiko.
- Centralisere RBG-hændelser, der kræver vurdering efter CPR Standards og eskalering med henblik på rapportering til CBUAE.
- Vedligeholde opdateret viden om regulatoriske forventninger, bankens politikker og interne standarder.
- Sikre, at enhedens procedurer fortsat er i overensstemmelse med gældende regler og bankens politikker.
- Levere complianceuddannelse til relevante interessenter.
- Give vejledning om matches i navnescreening og skærpet kundekendskab for erhvervskonti med høj risiko.
- Analysere rapporter om højrisikogennemgange og navnescreening for den øverste ledelse.
- Besvare revisionsforespørgsler og repræsentere Compliance i ad hoc-projekter.
- Udføre kvalitetssikringsgennemgange for Retail Compliance-teamet.
- Lede compliance-teamet gennem mentoring og opfølgning på resultater.
- Lede transformationsarbejde inden for compliance med automatisering, AI-integration og udvikling af dashboards.
- Repræsentere Compliance i strategiske tværfunktionelle møder og projekter.
- Identificere og eskalere advarsler om nationaliteter med høj risiko, som kan være i strid med retningslinjerne for rabattering.
- Sikre, at hændelsesrapportering til CBUAE opfylder kravene i Consumer Protection Regulation.
- Vedligeholde registre og revisionsspor for hændelser, vurderinger og regulatorisk kommunikation.
- Vurdere højrisikohenvisninger og relationer, der involverer politisk eksponerede personer.
- Understøtte udvikling af produkter, systemer og politikker.
- Identificere afvigelser og eskalere dem til ledelsen.
- Løse udfordringer, der opstår i forbindelse med automatiserings- og digitaliseringsinitiativer.
- Vurdere compliancerisici og anbefale afværgeforanstaltninger.
- Træffe beslutninger om højrisikohenvisninger og matches i navnescreening inden for onboarding- og KYC-processer.
- Understøtte produktudvikling, systemforbedringer, politikker og procedurer.
- Identificere og rapportere problemer for at muliggøre hurtig løsning.
- Assistere ledelsen med onboarding-, KYC-, rådgivnings- og procesforbedringsinitiativer.
Krav
- Have en kandidatuddannelse og 7–10 års erfaring fra banksektoren, herunder arbejde med KYC og EDD for erhvervs- eller virksomhedskunder.
- Kommunikere effektivt med interne og eksterne interessenter.
- Have kendskab til regulatoriske krav i De Forenede Arabiske Emirater.
- Anvende Excel, præsentationsværktøjer og AI-værktøjer sikkert.
- Anvende god logisk sans samt gode problemløsnings- og beslutningsevner.
- Koordinere eller understøtte complianceprocesser og systemløsninger.
- Have erfaring med at lede og styre teams.
- Have implementeret initiativer inden for digital transformation i compliance.