
TD là một ngân hàng lớn ở Bắc Mỹ, phục vụ khách hàng cá nhân, doanh nghiệp và tổ chức thông qua các dịch vụ ngân hàng cá nhân và doanh nghiệp, bảo hiểm, quản lý tài sản và chứng khoán. Mô hình hoạt động đa dạng của TD tạo ra các cơ hội nghề nghiệp trong lĩnh vực ngân hàng và tài chính, với nhiều vị trí thuộc các khu vực và chuyên môn khác nhau. TD cũng chú trọng đến tính bền vững, sự đa dạng, công bằng, hòa nhập và đóng góp cho cộng đồng, góp phần xây dựng văn hóa nơi làm việc đề cao sự quan tâm, tôn trọng và phát triển của nhân viên.
Chuyên viên cấp cao về rủi ro tội phạm tài chính tại TD — Làm việc tại New York
Chuyên viên cấp cao về rủi ro tội phạm tài chính, hỗ trợ các chương trình AML, lệnh trừng phạt, chống hối lộ và FCRM của TD. Phụ trách quản trị, đánh giá rủi ro, hỗ trợ quy định, báo cáo và đào tạo nhân viên.
Mô tả
- Thiết kế và duy trì các chương trình AML, ATF, lệnh trừng phạt và ABAC của TD, bao gồm khung chương trình, phương pháp, chính sách, tiêu chuẩn, quy trình, nâng cao nhận thức, đào tạo chuyên môn, giám sát, báo cáo quản lý và chuyển cấp vấn đề
- Thực hiện rà soát khách hàng định kỳ và theo sự kiện, bao gồm đánh giá có trọng tâm về rủi ro tội phạm tài chính
- Hỗ trợ ban quản lý trong đánh giá rủi ro và các hoạt động kiểm tra nội bộ, bên ngoài
- Xây dựng quy trình nhóm và quy trình quản trị, đồng thời tư vấn cho các bên liên quan của FCRM về những thay đổi trong chương trình và yêu cầu
- Phối hợp với các nhóm Tuân thủ, Pháp chế, Quản trị rủi ro, FCRM và các nhóm khác để lập tài liệu và báo cáo theo quy định cũng như báo cáo nội bộ
- Điều tra các rủi ro FCRM và đánh giá hiệu quả của các biện pháp kiểm soát liên quan
- Giám sát việc quản trị và báo cáo các trường hợp miễn trừ chính sách, đào tạo cho Đội ngũ Điều hành Cấp cao FCRM và các tiểu ban liên quan
- Chuẩn bị bản tóm tắt, bài thuyết trình, tài liệu tóm lược và cập nhật tình hình chương trình
- Đại diện FCRM trong các ủy ban nội bộ, bên ngoài và các sáng kiến Quản lý Thay đổi Quy định cấp toàn tổ chức
- Đóng vai trò chuyên gia về FCRM và cố vấn cho các đối tác kinh doanh
- Xây dựng và triển khai các chương trình đào tạo cho nhân viên trên toàn ngân hàng
- Đánh giá hoạt động của chương trình FCRM, rút ra kết luận, đề xuất hành động và đo lường hiệu quả chương trình
- Thiết lập quy trình, thủ tục và hướng dẫn cho lĩnh vực chuyên môn FCRM được phân công
- Dẫn dắt các sáng kiến sản phẩm và tư vấn cho các nhóm kinh doanh về nghĩa vụ tuân thủ FCRM
- Điều phối các đối tác tuân thủ FCRM và tuân thủ kinh doanh nhằm thúc đẩy việc áp dụng nhất quán các chương trình và tiêu chuẩn
- Theo dõi diễn biến của ngành và những thay đổi về quy định, đánh giá tác động tiềm tàng
- Dẫn dắt hoặc hỗ trợ các sáng kiến liên chức năng và cấp toàn tổ chức với vai trò chuyên gia tổ chức hoặc chuyên gia chuyên môn
- Hỗ trợ kiểm toán nội bộ, rà soát theo quy định, kiểm tra định kỳ và công việc tuân thủ BSA/FCRM
- Góp phần phát triển đội ngũ thông qua chia sẻ kiến thức, huấn luyện, quản lý hiệu suất và đào tạo chéo
Yêu cầu
- Bằng đại học hoặc kinh nghiệm chuyên môn tương đương
- Ít nhất 7 năm kinh nghiệm
- Chuyên môn sâu trong một lĩnh vực phức tạp và các lĩnh vực liên quan
- Hiểu biết sâu rộng về các chương trình AML, ATF, lệnh trừng phạt, ABAC và FCRM
- Kinh nghiệm thực hiện rà soát khách hàng và đánh giá rủi ro, biện pháp kiểm soát tội phạm tài chính
- Khả năng xây dựng chính sách, tiêu chuẩn, quy trình, quản trị, đào tạo, giám sát, báo cáo và chương trình chuyển cấp
- Khả năng dẫn dắt các nhóm liên chức năng và tự quản lý chương trình từ khi bắt đầu đến khi hoàn thành
- Kinh nghiệm nghiên cứu, phân tích, đánh giá rủi ro, kiểm toán, kiểm tra và quản lý thay đổi quy định
- Khả năng giải thích các vấn đề phức tạp và tạo ảnh hưởng với các bên liên quan cấp cao
- Khả năng làm việc độc lập với vai trò chuyên gia chuyên môn
- Khả năng thực hiện công việc ít vận động và sử dụng liên tục các thiết bị văn phòng tiêu chuẩn
- Sẵn sàng thỉnh thoảng đi công tác trong nước; không yêu cầu đi công tác quốc tế
Phúc lợi
- Lương cơ bản và khoản thù lao biến đổi hoặc khuyến khích, có thể đủ điều kiện nhận thưởng bằng tiền mặt và/hoặc cổ phiếu
- Phúc lợi chăm sóc sức khỏe và đời sống
- Chương trình tiết kiệm và hưu trí
- Nghỉ có hưởng lương, bao gồm PTO nghỉ phép, PTO linh hoạt và PTO ngày lễ
- Phúc lợi và ưu đãi ngân hàng
- Cơ hội phát triển nghề nghiệp
- Chương trình khen thưởng và ghi nhận
- Trao đổi định kỳ với quản lý về nghề nghiệp, phát triển và hiệu suất
- Quyền truy cập nền tảng học tập trực tuyến
- Chương trình cố vấn
- Các buổi đào tạo và hội nhập
- Hỗ trợ điều chỉnh phù hợp cho ứng viên khuyết tật