TD to duży północnoamerykański bank obsługujący osoby prywatne, firmy i klientów instytucjonalnych w obszarach bankowości osobistej i biznesowej, ubezpieczeń, zarządzania majątkiem oraz usług maklerskich. Szeroki model działalności banku zapewnia możliwości kariery w sektorze bankowym i finansowym, obejmujące różne regiony oraz obszary specjalizacji. TD kładzie również nacisk na zrównoważony rozwój, różnorodność, równość, inkluzywność i wpływ na społeczności, kształtując kulturę pracy opartą na trosce, szacunku i rozwoju pracowników.
Starszy specjalista ds. ryzyka przestępczości finansowej w TD — praca stacjonarna w Nowym Jorku
Starszy specjalista ds. ryzyka przestępczości finansowej wspiera programy TD dotyczące AML, sankcji, przeciwdziałania przekupstwu i FCRM. Odpowiada za nadzór, oceny ryzyka, wsparcie regulacyjne, raportowanie i szkolenia pracowników.
Opis
- Projektowanie i utrzymywanie programów TD dotyczących AML, ATF, sankcji i ABAC, obejmujących ramy, metodologie, polityki, standardy, procedury, podnoszenie świadomości, specjalistyczne szkolenia, monitorowanie, raportowanie dla kierownictwa i eskalację problemów
- Przeprowadzanie okresowych i uruchamianych zdarzeniami przeglądów klientów, w tym ukierunkowanych ocen ryzyka przestępczości finansowej
- Wspieranie kierownictwa w ocenach ryzyka oraz podczas wewnętrznych i zewnętrznych kontroli
- Tworzenie procedur zespołowych i procesów zarządzania oraz doradzanie interesariuszom FCRM w sprawie zmian w programach i wymaganiach
- Współpraca z zespołami Compliance, Legal, Risk, FCRM i innymi zespołami w celu przygotowywania dokumentacji regulacyjnej i wewnętrznej oraz raportów
- Badanie ryzyk FCRM i ocena skuteczności powiązanych mechanizmów kontrolnych
- Nadzorowanie zarządzania wyjątkami od polityk i szkoleń oraz raportowania dla zespołu starszej kadry kierowniczej FCRM i powiązanych podkomitetów
- Przygotowywanie podsumowań, prezentacji, materiałów informacyjnych i aktualizacji statusu programów
- Reprezentowanie FCRM w wewnętrznych i zewnętrznych komitetach oraz ogólnofirmowych inicjatywach zarządzania zmianami regulacyjnymi
- Pełnienie funkcji eksperta merytorycznego FCRM i doradcy dla partnerów biznesowych
- Tworzenie i prowadzenie programów szkoleniowych dla pracowników banku
- Ocena działań programów FCRM, wyciąganie wniosków, rekomendowanie działań i mierzenie skuteczności programów
- Ustanawianie procesów, procedur i wytycznych dla przypisanej specjalizacji FCRM
- Prowadzenie inicjatyw produktowych i doradzanie zespołom biznesowym w zakresie obowiązków dotyczących zgodności FCRM
- Koordynowanie współpracy partnerów FCRM i biznesowych ds. zgodności w celu zapewnienia spójnego stosowania programów i standardów
- Śledzenie zmian w branży i regulacjach oraz ocena ich potencjalnego wpływu
- Prowadzenie lub wspieranie inicjatyw międzyfunkcyjnych i ogólnofirmowych jako ekspert organizacyjny lub merytoryczny
- Wspieranie audytów wewnętrznych, kontroli regulacyjnych, okresowych badań oraz działań związanych ze zgodnością z BSA/FCRM
- Wspieranie rozwoju zespołu poprzez dzielenie się wiedzą, coaching, zarządzanie wynikami i szkolenia krzyżowe
Wymagania
- Wykształcenie wyższe lub równoważne doświadczenie zawodowe
- Co najmniej 7 lat doświadczenia
- Dogłębna wiedza w złożonej dziedzinie i obszarach pokrewnych
- Bardzo dobra znajomość programów AML, ATF, sankcji, ABAC i FCRM
- Doświadczenie w przeprowadzaniu przeglądów klientów oraz ocenie ryzyk przestępczości finansowej i mechanizmów kontrolnych
- Umiejętność tworzenia polityk, standardów, procedur, procesów zarządzania, szkoleń, monitorowania, raportowania i programów eskalacji
- Umiejętność kierowania zespołami międzyfunkcyjnymi i samodzielnego zarządzania programami od rozpoczęcia do zakończenia
- Doświadczenie w badaniach, analizie, ocenach ryzyka, audytach, kontrolach i zarządzaniu zmianami regulacyjnymi
- Umiejętność wyjaśniania złożonych kwestii i wywierania wpływu na starszych interesariuszy
- Umiejętność samodzielnej pracy jako ekspert merytoryczny
- Zdolność do wykonywania pracy siedzącej i ciągłego korzystania ze standardowego sprzętu biurowego
- Gotowość do okazjonalnych podróży krajowych; podróże zagraniczne nie są wymagane
Benefity
- Wynagrodzenie podstawowe oraz zmienne lub motywacyjne, z możliwością otrzymania nagród pieniężnych i/lub kapitałowych
- Świadczenia związane ze zdrowiem i dobrym samopoczuciem
- Programy oszczędnościowe i emerytalne
- Płatny czas wolny, w tym urlop Vacation PTO, Flex PTO i Holiday PTO
- Korzyści bankowe i zniżki
- Możliwości rozwoju kariery
- Programy nagród i uznania
- Regularne rozmowy z przełożonym dotyczące kariery, rozwoju i wyników pracy
- Dostęp do internetowej platformy edukacyjnej
- Programy mentoringowe
- Szkolenia i sesje wdrożeniowe
- Wsparcie w zapewnieniu udogodnień dla kandydatów z niepełnosprawnościami