TD è una delle principali banche nordamericane e offre servizi a privati, aziende e clienti istituzionali attraverso attività di banca personale e commerciale, assicurazioni, gestione patrimoniale e servizi per i mercati finanziari. Il suo ampio modello operativo sostiene opportunità professionali nei settori bancario e finanziario, con ruoli distribuiti in diverse regioni e aree di specializzazione. TD pone inoltre l’accento sulla sostenibilità, sulla diversità, sull’equità, sull’inclusione e sull’impatto nelle comunità, promuovendo una cultura del lavoro incentrata sull’attenzione, sul rispetto e sulla crescita dei dipendenti.
Specialista senior dei rischi di criminalità finanziaria presso TD — In presenza a New York
Specialista senior dei rischi di criminalità finanziaria a supporto dei programmi TD contro il riciclaggio di denaro, le sanzioni, la corruzione e FCRM. Guida la governance, le valutazioni dei rischi, il supporto normativo, la reportistica e la formazione dei dipendenti.
Descrizione
- Progettare e mantenere i programmi TD contro il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo, le sanzioni e la corruzione, includendo framework, metodologie, politiche, standard, procedure, sensibilizzazione, formazione specialistica, monitoraggio, reportistica gestionale e segnalazione dei problemi
- Eseguire revisioni periodiche e basate su eventi dei clienti, comprese valutazioni mirate del rischio di criminalità finanziaria
- Supportare la direzione nelle valutazioni dei rischi e nelle attività di verifica interne ed esterne
- Creare procedure di team e processi di governance, fornendo consulenza agli stakeholder FCRM sulle modifiche ai programmi e ai requisiti
- Collaborare con i team Compliance, Legale, Rischi, FCRM e altri per produrre documentazione e report normativi e interni
- Indagare sui rischi FCRM e valutare l’efficacia dei controlli correlati
- Supervisionare la governance e la reportistica delle esenzioni da politiche e formazione per il Senior Executive Team FCRM e i relativi sottocomitati
- Preparare sintesi, presentazioni, materiali informativi e aggiornamenti sullo stato dei programmi
- Rappresentare FCRM in comitati interni ed esterni e nelle iniziative aziendali di gestione del cambiamento normativo
- Agire come esperto e consulente FCRM per i partner aziendali
- Creare ed erogare programmi di formazione per i dipendenti di tutta la banca
- Valutare le attività dei programmi FCRM, trarre conclusioni, raccomandare azioni e misurare l’efficacia dei programmi
- Definire processi, procedure e linee guida per la specializzazione FCRM assegnata
- Guidare le iniziative di prodotto e fornire consulenza ai team aziendali sugli obblighi di conformità FCRM
- Coordinare i partner di compliance FCRM e aziendali per promuovere un’applicazione coerente di programmi e standard
- Monitorare gli sviluppi del settore e i cambiamenti normativi, valutandone il potenziale impatto
- Guidare o supportare iniziative interfunzionali e aziendali in qualità di esperto organizzativo o della materia
- Supportare audit interni, verifiche normative, esami periodici e attività di compliance BSA/FCRM
- Contribuire allo sviluppo del team attraverso la condivisione delle conoscenze, il coaching, la gestione delle prestazioni e la formazione trasversale
Requisiti
- Laurea o esperienza professionale equivalente
- Almeno 7 anni di esperienza
- Solida esperienza in una disciplina complessa e nelle aree correlate
- Conoscenza approfondita dei programmi AML, ATF, sanzioni, ABAC e FCRM
- Esperienza nella conduzione di revisioni dei clienti e nella valutazione dei rischi e dei controlli relativi alla criminalità finanziaria
- Capacità di sviluppare politiche, standard, procedure, governance, formazione, monitoraggio, reportistica e programmi di escalation
- Capacità di guidare team interfunzionali e gestire autonomamente programmi dall’avvio al completamento
- Esperienza in ricerca, analisi, valutazioni dei rischi, audit, verifiche e gestione del cambiamento normativo
- Capacità di spiegare questioni complesse e influenzare stakeholder senior
- Capacità di lavorare autonomamente come esperto della materia
- Capacità di svolgere lavoro sedentario e utilizzare continuamente le apparecchiature d’ufficio standard
- Disponibilità a viaggiare occasionalmente a livello nazionale; non sono richiesti viaggi internazionali
Benefit
- Stipendio base e compenso variabile o incentivante, con possibilità di ricevere premi in denaro e/o azioni
- Benefit per la salute e il benessere
- Programmi di risparmio e pensionistici
- Ferie e permessi retribuiti, inclusi ferie PTO, PTO flessibile e PTO per festività
- Benefit e sconti bancari
- Opportunità di sviluppo professionale
- Programmi di riconoscimento e premi
- Colloqui regolari con il manager su carriera, sviluppo e performance
- Accesso a una piattaforma di apprendimento online
- Programmi di mentoring
- Sessioni di formazione e inserimento
- Supporto per accomodamenti destinato ai candidati con disabilità