TD is een toonaangevende Noord-Amerikaanse bank die particulieren, bedrijven en institutionele klanten bedient met diensten op het gebied van particulier en zakelijk bankieren, verzekeringen, vermogensbeheer en effecten. Dankzij het brede bedrijfsmodel zijn er carrièremogelijkheden in de bancaire en financiële sector, met functies in verschillende regio’s en vakgebieden. TD hecht bovendien veel waarde aan duurzaamheid, diversiteit, gelijkwaardigheid, inclusie en maatschappelijke betrokkenheid. Daarmee draagt de bank bij aan een werkcultuur waarin zorg, respect en de ontwikkeling van medewerkers centraal staan.
Senior specialist financieel criminaliteitsrisico bij TD – op locatie in New York
Senior specialist financieel criminaliteitsrisico ter ondersteuning van TD's AML-, sanctie-, anticorruptie- en FCRM-programma's. Leidt governance, risicobeoordelingen, ondersteuning bij toezicht, rapportage en medewerkerstraining.
Beschrijving
- De AML-, ATF-, sanctie- en ABAC-programma's van TD ontwerpen en onderhouden, waaronder raamwerken, methodologieën, beleid, standaarden, procedures, bewustwording, gespecialiseerde trainingen, monitoring, managementrapportage en escalatie van kwesties
- Periodieke en gebeurtenisgestuurde klantbeoordelingen uitvoeren, waaronder gerichte beoordelingen van financieel criminaliteitsrisico
- Het management ondersteunen bij risicobeoordelingen en interne en externe onderzoeksactiviteiten
- Teamprocedures en governanceprocessen opstellen en FCRM-stakeholders adviseren over wijzigingen in programma's en vereisten
- Samenwerken met Compliance, Legal, Risk, FCRM en andere teams om regelgevende en interne documentatie en rapportages op te stellen
- FCRM-risico's onderzoeken en de effectiviteit van bijbehorende beheersmaatregelen beoordelen
- Toezicht houden op governance en rapportage rond uitzonderingen op beleid en trainingen voor het FCRM Senior Executive Team en bijbehorende subcommissies
- Samenvattingen, presentaties, briefingmateriaal en updates over de programmastatus voorbereiden
- FCRM vertegenwoordigen in interne en externe commissies en organisatiebrede initiatieven voor beheer van regelgevende wijzigingen
- Optreden als inhoudelijk FCRM-expert en adviseur voor zakelijke partners
- Trainingsprogramma's voor medewerkers in de hele bank ontwikkelen en verzorgen
- FCRM-programmaactiviteiten evalueren, conclusies trekken, acties aanbevelen en de effectiviteit van het programma meten
- Processen, procedures en richtlijnen vaststellen voor het toegewezen FCRM-specialisme
- Productinitiatieven leiden en bedrijfsteams adviseren over FCRM-complianceverplichtingen
- FCRM- en compliancepartners uit de bedrijfsonderdelen coördineren om een consistente toepassing van programma's en standaarden te bevorderen
- Ontwikkelingen in de sector en wijzigingen in regelgeving volgen en de mogelijke impact ervan beoordelen
- Cross-functionele en organisatiebrede initiatieven leiden of ondersteunen als organisatie- of inhoudelijk expert
- Interne audits, toezichtsonderzoeken, periodieke onderzoeken en BSA/FCRM-compliancewerkzaamheden ondersteunen
- Bijdragen aan teamontwikkeling door kennisdeling, coaching, prestatiemanagement en training over meerdere vakgebieden
Vereisten
- Bacheloropleiding of gelijkwaardige professionele ervaring
- Minimaal 7 jaar ervaring
- Diepgaande expertise in een complex vakgebied en aanverwante gebieden
- Sterke kennis van AML-, ATF-, sanctie-, ABAC- en FCRM-programma's
- Ervaring met klantbeoordelingen en het beoordelen van financieel criminaliteitsrisico en beheersmaatregelen
- Vermogen om beleid, standaarden, procedures, governance, trainingen, monitoring, rapportage en escalatieprogramma's op te bouwen
- Vermogen om cross-functionele teams te leiden en programma's zelfstandig van start tot afronding te beheren
- Ervaring met onderzoek, analyse, risicobeoordelingen, audits, onderzoeken en beheer van regelgevende wijzigingen
- Vermogen om complexe kwesties uit te leggen en senior stakeholders te beïnvloeden
- Vermogen om zelfstandig als inhoudelijk expert te werken
- Vermogen om zittend werk uit te voeren en continu standaard kantoorapparatuur te gebruiken
- Bereidheid om af en toe binnenlands te reizen; internationale reizen zijn niet vereist
Voordelen
- Basissalaris en variabele of stimuleringsbeloning, met mogelijke deelname aan contante en/of aandelenbeloningen
- Voordelen voor gezondheid en welzijn
- Spaar- en pensioenprogramma's
- Betaald verlof, waaronder vakantieverlof, flexibel verlof en feestdagenverlof
- Bankvoordelen en kortingen
- Mogelijkheden voor loopbaanontwikkeling
- Programma's voor beloning en erkenning
- Regelmatige gesprekken met een manager over loopbaan, ontwikkeling en prestaties
- Toegang tot een online leerplatform
- Mentorprogramma's
- Trainings- en onboardingbijeenkomsten
- Ondersteuning bij aanpassingen voor sollicitanten met een beperking