TD — великий північноамериканський банк, який обслуговує приватних осіб, підприємства та інституційних клієнтів у сферах роздрібного й корпоративного банкінгу, страхування, управління статками та операцій із цінними паперами. Широка операційна модель банку створює кар’єрні можливості у банківській і фінансовій сферах у різних регіонах та за різними напрямами спеціалізації. TD також приділяє особливу увагу сталому розвитку, різноманіттю, рівності, інклюзивності та впливу на громади, формуючи культуру робочого середовища, що ґрунтується на турботі, повазі та розвитку працівників.
Аналітик із ризиків фінансових злочинів і санкцій
Участь у перевірці санкційних списків, розслідуваннях і забезпеченні нормативної відповідності TD Bank. Аналіз ризиків, посилення контролю та консультування партнерів з управління ризиками фінансових злочинів.
Опис
- Підтримувати корпоративні програми управління санкційними ризиками за допомогою аналізу, досліджень та оцінювання
- Оцінювати інформацію про клієнтів і транзакції з підвищеним рівнем ризику на предмет санкційних ризиків, заборонених зв’язків і осіб, внесених до списків
- Консультувати команди з управління ризиками фінансових злочинів щодо перевірок, ескалації та тлумачення нормативних вимог
- Перевіряти санкційні сповіщення, проводити належну перевірку та документувати рішення
- Урегульовувати проблеми дотримання санкційних вимог і передавати питання на вищий рівень відповідно до нормативних вимог
- Застосовувати санкційні політики й процедури та визначати можливості для вдосконалення процесів
- Ухвалювати операційні рішення щодо санкційних процесів і їхньої спроможності
- Допомагати з наглядом за санкційними заходами, консультуванням, звітністю та контролем
- Координувати запити щодо дотримання санкційних вимог із діловими партнерами
- Готувати зведення, повідомлення, звіти й презентації для керівництва, регуляторних органів і зацікавлених сторін
- Пропонувати відповіді на запити щодо корпоративної санкційної програми та передавати делікатні питання на вищий рівень
- Перевіряти дані про ефективність санкційної програми й відстежувати нові регуляторні тенденції
- Виявляти справи, що потребують додаткової перевірки, і координувати їхнє врегулювання
- Відстежувати та звітувати про ініціативи й програми дотримання санкційних вимог
- Визначати пріоритети роботи для досягнення цільових показників рівня обслуговування
- Співпрацювати з партнерами з управління ризиками фінансових злочинів і дотримання нормативних вимог для послідовного застосування заходів контролю
- Сприяти обміну знаннями, перехресному навчанню, професійному розвитку та командній роботі
Вимоги
- Ступінь бакалавра
- Щонайменше три роки відповідного досвіду
- Досвід проведення розслідувань, пов’язаних із санкціями
- Розвинені навички розслідування
- Знання вимог OFAC
- Поглиблені знання санкційних нормативних вимог і систем перевірки, а також їхнього зв’язку з протидією відмиванню коштів, боротьбою з хабарництвом і корупцією та управлінням ризиками фінансових злочинів
- Обізнаність із продуктами та послугами TD
- Здатність тлумачити й застосовувати санкційні політики та процедури
- Здатність оцінювати інформацію про клієнтів і транзакції з підвищеним рівнем ризику
- Зважене судження в неоднозначних ситуаціях, зокрема виявлення й усунення проблем дотримання санкційних вимог
- Здатність аналізувати дані, робити висновки та помічати нові тенденції в регулюванні санкцій
- Здатність захищати конфіденційну інформацію та передавати питання високого ризику на вищий рівень
- Здатність користуватися стандартним офісним обладнанням і виконувати тривалу сидячу роботу
- Здатність читати, писати й розуміти інструкції
- Базові арифметичні навички
Переваги
- Базова оплата праці та заохочувальна винагорода, яка може включати грошові виплати та/або акції
- Пільги для здоров’я та добробуту
- Плани заощаджень і пенсійного забезпечення
- Оплачувана відпустка, зокрема відпустка, гнучкі вихідні та святкові дні
- Банківські продукти та знижки
- Можливості кар’єрного розвитку
- Програми винагород і визнання заслуг
- Регулярні розмови про кар’єру, розвиток і результати роботи
- Доступ до онлайн-платформи навчання
- Програми наставництва
- Навчання та адаптація
- Можливості періодичних поїздок країною