TD är en stor nordamerikansk bank som erbjuder tjänster till privatpersoner, företag och institutionella kunder inom privat- och företagsbank, försäkring, förmögenhetsförvaltning samt värdepapperstjänster. Den breda verksamheten skapar karriärmöjligheter inom bank och finans, med roller i olika regioner och inom flera specialistområden. TD betonar också hållbarhet, mångfald, jämlikhet, inkludering och samhällsengagemang, vilket präglar en arbetsplatskultur med fokus på omtanke, respekt och medarbetarnas utveckling.
Riskanalytiker inom finansiell brottslighet, sanktioner
Stöd TD Banks arbete med sanktionsscreening, utredningar och regelefterlevnad. Analysera risker, stärk kontroller och ge råd till affärsverksamheten och partners inom riskhantering av finansiell brottslighet.
Beskrivning
- Stöd företagets program för sanktionsrisk genom analys, research och bedömningar
- Bedöm information om kunder och transaktioner med högre risk med avseende på sanktionsrisk, förbjudna relationer och utpekade parter
- Ge team inom riskhantering av finansiell brottslighet råd om screening, eskaleringar och tolkning av regelverk
- Granska sanktionsvarningar, genomför kundkännedom och dokumentera beslut
- Åtgärda problem med sanktionsregelefterlevnad och eskalera dem när regelverket kräver det
- Tillämpa sanktionspolicyer och rutiner samt identifiera förbättringar av processer
- Fatta operativa beslut om sanktionsprocesser och kapacitet
- Bidra till tillsyn, rådgivning, rapportering och kontroller av sanktioner
- Samordna förfrågningar om sanktionsregelefterlevnad med affärspartners
- Ta fram sammanfattningar, kommunikation, rapporter och presentationer för ledning, tillsynsmyndigheter och intressenter
- Föreslå svar på förfrågningar om företagets sanktionsprogram och eskalera känsliga ärenden
- Granska resultatdata för sanktionsprogram och följa framväxande regelverkstrender
- Uppmärksamma ärenden som kräver ytterligare granskning och samordna hanteringen av dem
- Följa upp och rapportera om initiativ och program för sanktionsregelefterlevnad
- Prioritera arbetet för att nå servicenivåmål
- Samarbeta med partners inom riskhantering av finansiell brottslighet och regelefterlevnad för att tillämpa kontroller enhetligt
- Bidra till kunskapsdelning, kompetensöverföring, yrkesutveckling och teamaktiviteter
Krav
- Kandidatexamen
- Minst tre års relevant erfarenhet
- Erfarenhet av att genomföra sanktionsutredningar
- God utredningsförmåga
- Kunskap om OFAC-krav
- Djupgående kunskap om sanktionsregelverk och screeningsystem samt deras kopplingar till AML, antikorruption och riskhantering av finansiell brottslighet
- Kännedom om TD:s produkter och tjänster
- Förmåga att tolka och administrera sanktionspolicyer och rutiner
- Förmåga att bedöma information om kunder och transaktioner med högre risk
- Gott omdöme i oklara situationer, inklusive felsökning och lösning av problem med sanktionsregelefterlevnad
- Förmåga att analysera data, dra slutsatser och upptäcka nya trender i sanktionsregelverk
- Förmåga att skydda konfidentiell information och eskalera högriskärenden
- Förmåga att använda vanlig kontorsutrustning och utföra kontinuerligt stillasittande arbete
- Förmåga att läsa, skriva och förstå instruktioner
- Grundläggande kunskaper i aritmetik
Förmåner
- Grundlön och incitamentsbaserad ersättning, som kan omfatta kontant ersättning och/eller aktiebaserade tilldelningar
- Hälso- och friskvårdsförmåner
- Sparande- och pensionsplaner
- Betald ledighet, inklusive semester, flexibla ledighetsdagar och helgdagar
- Bankprodukter och rabatter
- Möjligheter till karriärutveckling
- Program för belöning och erkännande
- Löpande samtal om karriär, utveckling och prestation
- Tillgång till en digital lärplattform
- Mentorsprogram
- Utbildning och introduktion
- Möjligheter till enstaka inrikesresor