
TD — крупный североамериканский банк, обслуживающий частных лиц, предприятия и институциональных клиентов в сферах розничного и корпоративного банковского обслуживания, страхования, управления капиталом и операций с ценными бумагами. Широкая модель деятельности банка открывает карьерные возможности в банковской и финансовой сферах в разных регионах и по различным направлениям специализации. TD также уделяет особое внимание устойчивому развитию, многообразию, равенству, инклюзивности и влиянию на жизнь местных сообществ, формируя культуру рабочего места, основанную на заботе, уважении и профессиональном развитии сотрудников.
Аналитик по рискам финансовых преступлений и санкциям
Участие в проверке санкционных списков, расследованиях и обеспечении нормативного соответствия TD Bank. Анализ рисков, укрепление контроля и консультирование партнеров по управлению рисками финансовых преступлений.
Описание
- Поддерживать корпоративные программы управления санкционными рисками посредством анализа, исследований и оценок
- Оценивать сведения о клиентах и операциях с повышенным уровнем риска на предмет санкционных рисков, запрещенных связей и лиц, включенных в списки
- Консультировать команды по управлению рисками финансовых преступлений по вопросам проверки, эскалации и толкования нормативных требований
- Проверять санкционные оповещения, проводить комплексную проверку и документировать решения
- Устранять проблемы соблюдения санкционных требований и передавать вопросы на более высокий уровень в соответствии с нормативными требованиями
- Применять санкционные политики и процедуры, выявлять возможности для улучшения процессов
- Принимать операционные решения о санкционных процессах и их пропускной способности
- Помогать в надзоре за санкционными мерами, консультировании, отчетности и контроле
- Координировать запросы по соблюдению санкционных требований с деловыми партнерами
- Готовить сводки, сообщения, отчеты и презентации для руководства, регулирующих органов и заинтересованных сторон
- Предлагать ответы на запросы о корпоративной санкционной программе и передавать деликатные вопросы на более высокий уровень
- Проверять данные об эффективности санкционной программы и отслеживать новые нормативные тенденции
- Выявлять дела, требующие дополнительной проверки, и координировать их разрешение
- Отслеживать и представлять отчетность по инициативам и программам соблюдения санкционных требований
- Расставлять приоритеты в работе для достижения целевых показателей уровня обслуживания
- Сотрудничать с партнерами по управлению рисками финансовых преступлений и соблюдению нормативных требований для последовательного применения мер контроля
- Способствовать обмену знаниями, перекрестному обучению, профессиональному развитию и командной работе
Требования
- Степень бакалавра
- Не менее трех лет соответствующего опыта
- Опыт проведения расследований, связанных с санкциями
- Высокие навыки расследования
- Знание требований OFAC
- Глубокое знание санкционных нормативных требований и систем проверки, а также их взаимосвязи с ПОД, борьбой со взяточничеством и коррупцией и управлением рисками финансовых преступлений
- Знакомство с продуктами и услугами TD
- Умение толковать и применять санкционные политики и процедуры
- Умение оценивать сведения о клиентах и операциях с повышенным уровнем риска
- Взвешенное суждение в неоднозначных ситуациях, включая поиск и устранение причин проблем соблюдения санкционных требований
- Умение анализировать данные, делать выводы и выявлять формирующиеся тенденции в регулировании санкций
- Умение защищать конфиденциальную информацию и передавать вопросы высокого риска на более высокий уровень
- Умение пользоваться стандартным офисным оборудованием и выполнять продолжительную сидячую работу
- Умение читать, писать и понимать инструкции
- Базовые навыки арифметики
Преимущества
- Базовая заработная плата и стимулирующее вознаграждение, которое может включать денежные выплаты и/или акции
- Льготы для здоровья и благополучия
- Планы сбережений и пенсионного обеспечения
- Оплачиваемый отпуск, включая отпускные, гибкие и праздничные дни
- Банковские продукты и скидки
- Возможности карьерного развития
- Программы поощрения и признания заслуг
- Регулярные беседы о карьере, развитии и результатах работы
- Доступ к онлайн-платформе обучения
- Программы наставничества
- Обучение и адаптация
- Возможности периодических поездок по стране