TD je významná severoamerická banka, ktorá poskytuje služby jednotlivcom, firmám a inštitucionálnym klientom v oblasti osobného a firemného bankovníctva, poistenia, správy majetku a obchodovania s cennými papiermi. Jej široký model fungovania ponúka kariérne príležitosti v bankovníctve a financiách, pričom pracovné pozície zahŕňajú rôzne regióny a oblasti odbornosti. TD zároveň kladie dôraz na udržateľnosť, rozmanitosť, rovnosť, inklúziu a vplyv na komunity, čím formuje pracovnú kultúru založenú na starostlivosti, rešpekte a rozvoji zamestnancov.
Analytik rizika finančnej kriminality – sankcie
Podporujte preverovanie sankcií, vyšetrovanie a dodržiavanie predpisov v TD Bank. Analyzujte riziká, posilňujte kontroly a radte partnerom v oblasti riadenia rizík finančnej kriminality.
Popis
- Podporovať podnikové programy riadenia sankčných rizík prostredníctvom analýz, výskumu a posudzovania
- Posudzovať informácie o zákazníkoch a transakciách s vyšším rizikom z hľadiska sankčnej expozície, zakázaných vzťahov a určených osôb
- Poskytovať tímom riadenia rizík finančnej kriminality poradenstvo v oblasti preverovania, eskalácie a výkladu predpisov
- Preskúmavať sankčné upozornenia, vykonávať náležitú starostlivosť a dokumentovať rozhodnutia
- Riešiť otázky dodržiavania sankčných predpisov a podľa požiadaviek predpisov ich eskalovať
- Uplatňovať sankčné zásady a postupy a identifikovať možnosti zlepšenia procesov
- Prijímať prevádzkové rozhodnutia o sankčných procesoch a kapacitách
- Pomáhať s dohľadom nad sankciami, poradenstvom, vykazovaním a kontrolami
- Koordinovať požiadavky na dodržiavanie sankčných predpisov s obchodnými partnermi
- Pripravovať zhrnutia, komunikáciu, správy a prezentácie pre vedenie, regulačné orgány a zainteresované strany
- Navrhovať odpovede na otázky týkajúce sa podnikového sankčného programu a eskalovať citlivé záležitosti
- Preskúmavať údaje o výkonnosti sankčného programu a sledovať nové regulačné trendy
- Označovať prípady vyžadujúce ďalšie preskúmanie a koordinovať ich vyriešenie
- Monitorovať a vykazovať iniciatívy a programy na dodržiavanie sankčných predpisov
- Stanovovať priority práce s cieľom plniť ciele úrovne služieb
- Spolupracovať s partnermi v oblasti riadenia rizík finančnej kriminality a dodržiavania predpisov, aby sa kontroly uplatňovali jednotne
- Prispievať k zdieľaniu znalostí, vzájomnému školeniu, profesijnému rozvoju a tímovým aktivitám
Požiadavky
- Bakalárske vzdelanie
- Aspoň tri roky relevantných skúseností
- Skúsenosti s vyšetrovaním sankčných prípadov
- Silné vyšetrovacie schopnosti
- Znalosť požiadaviek OFAC
- Pokročilá znalosť sankčných predpisov, systémov preverovania a ich prepojenia s AML, bojom proti úplatkárstvu a korupcii a riadením rizík finančnej kriminality
- Znalosť produktov a služieb TD
- Schopnosť vykladať a uplatňovať sankčné zásady a postupy
- Schopnosť posudzovať informácie o zákazníkoch a transakciách s vyšším rizikom
- Dobrý úsudok v nejednoznačných situáciách vrátane diagnostiky a riešenia problémov s dodržiavaním sankčných predpisov
- Schopnosť analyzovať údaje, vyvodzovať závery a rozpoznávať vznikajúce trendy v sankčných predpisoch
- Schopnosť chrániť dôverné informácie a eskalovať záležitosti s vysokým rizikom
- Schopnosť používať bežné kancelárske vybavenie a vykonávať dlhodobú sedavú prácu
- Schopnosť čítať, písať a rozumieť pokynom
- Základné aritmetické zručnosti
Benefity
- Základná mzda a motivačná odmena, ktorá môže zahŕňať peňažné odmeny alebo akciové odmeny
- Zdravotné a wellness benefity
- Sporiace a dôchodkové plány
- Platené voľno vrátane dovolenky, flexibilného voľna a sviatkov
- Bankové produkty a zľavy
- Príležitosti na kariérny rozvoj
- Programy odmien a uznania
- Priebežné rozhovory o kariére, rozvoji a výkone
- Prístup k online vzdelávacej platforme
- Mentorské programy
- Školenie a zaškolenie
- Príležitostné možnosti cestovania v rámci krajiny