TD è una delle principali banche nordamericane e offre servizi a privati, aziende e clienti istituzionali attraverso attività di banca personale e commerciale, assicurazioni, gestione patrimoniale e servizi per i mercati finanziari. Il suo ampio modello operativo sostiene opportunità professionali nei settori bancario e finanziario, con ruoli distribuiti in diverse regioni e aree di specializzazione. TD pone inoltre l’accento sulla sostenibilità, sulla diversità, sull’equità, sull’inclusione e sull’impatto nelle comunità, promuovendo una cultura del lavoro incentrata sull’attenzione, sul rispetto e sulla crescita dei dipendenti.
Analista del rischio di criminalità finanziaria e sanzioni
Fornire supporto alle attività di screening delle sanzioni, indagine e conformità normativa di TD Bank. Analizzare i rischi, rafforzare i controlli e fornire consulenza ai partner della gestione del rischio di criminalità finanziaria e alle funzioni aziendali.
Descrizione
- Supportare i programmi aziendali di rischio sanzioni con analisi, ricerche e valutazioni
- Esaminare le informazioni sui clienti e sulle transazioni a rischio più elevato per individuare esposizioni alle sanzioni, relazioni vietate e soggetti designati
- Fornire consulenza ai team di gestione del rischio di criminalità finanziaria su screening, escalation e interpretazione normativa
- Esaminare gli alert sulle sanzioni, svolgere verifiche approfondite e documentare le decisioni
- Risolvere problemi di conformità alle sanzioni e segnalarli ai livelli competenti secondo quanto previsto dalle normative
- Applicare politiche e procedure sulle sanzioni e individuare miglioramenti dei processi
- Prendere decisioni operative sui processi e sulla capacità relativi alle sanzioni
- Fornire supporto alla supervisione, alla consulenza, alla rendicontazione e ai controlli sulle sanzioni
- Coordinare le richieste di conformità alle sanzioni con i partner aziendali
- Preparare riepiloghi, comunicazioni, rapporti e presentazioni per la direzione, le autorità di regolamentazione e le parti interessate
- Proporre risposte alle richieste sul programma aziendale di sanzioni e segnalare le questioni delicate
- Esaminare i dati sulle prestazioni del programma di sanzioni e monitorare le nuove tendenze normative
- Segnalare i casi che richiedono un ulteriore esame e coordinarne la risoluzione
- Monitorare e riferire sulle iniziative e sui programmi di conformità alle sanzioni
- Stabilire le priorità di lavoro per raggiungere gli obiettivi di livello di servizio
- Collaborare con i partner della gestione del rischio di criminalità finanziaria e della conformità per applicare i controlli in modo coerente
- Contribuire alla condivisione delle conoscenze, alla formazione trasversale, allo sviluppo professionale e alle attività di gruppo
Requisiti
- Laurea triennale
- Almeno tre anni di esperienza pertinente
- Esperienza nello svolgimento di indagini sulle sanzioni
- Spiccate capacità investigative
- Conoscenza dei requisiti dell’OFAC
- Conoscenza approfondita delle normative sulle sanzioni, dei sistemi di screening e dei loro collegamenti con la lotta al riciclaggio di denaro, alla corruzione e alla gestione del rischio di criminalità finanziaria
- Conoscenza dei prodotti e dei servizi TD
- Capacità di interpretare e amministrare politiche e procedure sulle sanzioni
- Capacità di valutare le informazioni sui clienti e sulle transazioni a rischio più elevato
- Capacità di giudizio in situazioni ambigue, inclusa la risoluzione di problemi di conformità alle sanzioni
- Capacità di analizzare dati, trarre conclusioni e individuare tendenze normative emergenti sulle sanzioni
- Capacità di proteggere informazioni riservate e segnalare questioni ad alto rischio
- Capacità di utilizzare le comuni attrezzature da ufficio e svolgere attività sedentarie in modo continuativo
- Capacità di leggere, scrivere e comprendere istruzioni
- Conoscenze aritmetiche di base
Benefit
- Retribuzione base e incentivi, che possono includere premi in denaro e/o azioni
- Benefit per la salute e il benessere
- Piani di risparmio e pensionistici
- Congedi retribuiti, comprese ferie, permessi flessibili e festività
- Prodotti e sconti bancari
- Opportunità di sviluppo professionale
- Programmi di premi e riconoscimenti
- Confronti regolari su carriera, sviluppo e prestazioni
- Accesso a una piattaforma di apprendimento online
- Programmi di mentoring
- Formazione e inserimento
- Occasionali opportunità di trasferte nazionali