TD to duży północnoamerykański bank obsługujący osoby prywatne, firmy i klientów instytucjonalnych w obszarach bankowości osobistej i biznesowej, ubezpieczeń, zarządzania majątkiem oraz usług maklerskich. Szeroki model działalności banku zapewnia możliwości kariery w sektorze bankowym i finansowym, obejmujące różne regiony oraz obszary specjalizacji. TD kładzie również nacisk na zrównoważony rozwój, różnorodność, równość, inkluzywność i wpływ na społeczności, kształtując kulturę pracy opartą na trosce, szacunku i rozwoju pracowników.
Analityk ryzyka przestępczości finansowej i sankcji
Wsparcie w zakresie kontroli sankcyjnych, dochodzeń i zgodności z przepisami w TD Bank. Analiza ryzyka, wzmacnianie kontroli oraz doradztwo dla partnerów ds. ryzyka przestępczości finansowej.
Opis
- Wspierać korporacyjne programy zarządzania ryzykiem sankcyjnym poprzez analizy, badania i oceny
- Oceniać informacje o klientach i transakcjach podwyższonego ryzyka pod kątem ekspozycji na sankcje, zakazanych powiązań i osób wskazanych na listach
- Doradzać zespołom ds. zarządzania ryzykiem przestępczości finansowej w zakresie kontroli, eskalacji i interpretacji przepisów
- Weryfikować alerty sankcyjne, przeprowadzać należytą staranność i dokumentować decyzje
- Rozwiązywać problemy związane z przestrzeganiem sankcji i eskalować je zgodnie z wymogami regulacyjnymi
- Stosować polityki i procedury sankcyjne oraz wskazywać możliwości usprawnienia procesów
- Podejmować decyzje operacyjne dotyczące procesów sankcyjnych i ich przepustowości
- Pomagać w nadzorze nad sankcjami, doradztwie, raportowaniu i kontrolach
- Koordynować z partnerami biznesowymi wnioski dotyczące przestrzegania sankcji
- Przygotowywać podsumowania, komunikaty, raporty i prezentacje dla kierownictwa, organów regulacyjnych i interesariuszy
- Proponować odpowiedzi na zapytania dotyczące korporacyjnego programu sankcyjnego i eskalować wrażliwe sprawy
- Analizować dane o skuteczności programu sankcyjnego i monitorować nowe trendy regulacyjne
- Wskazywać sprawy wymagające dalszej weryfikacji i koordynować ich rozwiązanie
- Monitorować i raportować inicjatywy oraz programy związane z przestrzeganiem sankcji
- Ustalać priorytety pracy, aby realizować cele dotyczące poziomu obsługi
- Współpracować z partnerami ds. zarządzania ryzykiem przestępczości finansowej i zgodności, aby konsekwentnie stosować kontrole
- Wspierać dzielenie się wiedzą, szkolenia międzyzespołowe, rozwój zawodowy i działania zespołowe
Wymagania
- Wykształcenie wyższe, co najmniej licencjackie
- Co najmniej trzy lata odpowiedniego doświadczenia
- Doświadczenie w prowadzeniu dochodzeń dotyczących sankcji
- Wysokie umiejętności dochodzeniowe
- Znajomość wymogów OFAC
- Zaawansowana znajomość przepisów sankcyjnych i systemów kontroli oraz ich powiązań z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy, zwalczaniem przekupstwa i korupcji oraz zarządzaniem ryzykiem przestępczości finansowej
- Znajomość produktów i usług TD
- Umiejętność interpretowania i stosowania polityk oraz procedur sankcyjnych
- Umiejętność oceny informacji o klientach i transakcjach podwyższonego ryzyka
- Umiejętność podejmowania trafnych decyzji w niejednoznacznych sytuacjach, w tym diagnozowania i rozwiązywania problemów ze zgodnością sankcyjną
- Umiejętność analizowania danych, wyciągania wniosków i dostrzegania pojawiających się trendów regulacyjnych dotyczących sankcji
- Umiejętność ochrony informacji poufnych i eskalowania spraw wysokiego ryzyka
- Umiejętność obsługi standardowego sprzętu biurowego i wykonywania długotrwałej pracy siedzącej
- Umiejętność czytania, pisania i rozumienia instrukcji
- Podstawowe umiejętności arytmetyczne
Benefity
- Wynagrodzenie podstawowe i premie motywacyjne, które mogą obejmować świadczenia pieniężne i/lub akcje
- Świadczenia związane ze zdrowiem i dobrym samopoczuciem
- Plany oszczędnościowe i emerytalne
- Płatny czas wolny, w tym urlop, elastyczne dni wolne i dni świąteczne
- Produkty bankowe i zniżki
- Możliwości rozwoju kariery
- Programy nagród i uznania
- Regularne rozmowy o karierze, rozwoju i wynikach pracy
- Dostęp do internetowej platformy edukacyjnej
- Programy mentorskie
- Szkolenia i wdrożenie
- Możliwości okazjonalnych podróży krajowych