TD ist eine bedeutende nordamerikanische Bank, die Privatpersonen, Unternehmen und institutionelle Kunden mit Dienstleistungen in den Bereichen Privat- und Geschäftskundenbanking, Versicherungen, Vermögensverwaltung und Wertpapiere betreut. Das breit aufgestellte Geschäftsmodell eröffnet Karrierechancen im Bank- und Finanzwesen – in verschiedenen Regionen und Fachbereichen. Zudem setzt TD auf Nachhaltigkeit, Vielfalt, Gleichberechtigung, Inklusion und gesellschaftliches Engagement und prägt damit eine Arbeitskultur, die von Fürsorge, Respekt und der persönlichen Entwicklung der Mitarbeitenden bestimmt ist.
Analyst für Finanzkriminalitätsrisiken, Sanktionen
Unterstützen Sie die Sanktionsprüfungen, Untersuchungen und die regulatorische Compliance der TD Bank. Analysieren Sie Risiken, stärken Sie Kontrollen und beraten Sie Partner im Risikomanagement für Finanzkriminalität.
Beschreibung
- Unterstützen Sie unternehmensweite Sanktionsrisikoprogramme durch Analysen, Recherchen und Bewertungen
- Prüfen Sie Informationen zu Kunden und Transaktionen mit höherem Risiko auf Sanktionsrisiken, verbotene Beziehungen und gelistete Parteien
- Beraten Sie Teams für das Risikomanagement von Finanzkriminalität zu Screening, Eskalationen und der Auslegung von Vorschriften
- Prüfen Sie Sanktionsmeldungen, führen Sie Due-Diligence-Prüfungen durch und dokumentieren Sie Entscheidungen
- Lösen Sie Probleme bei der Einhaltung von Sanktionen und eskalieren Sie diese gemäß den geltenden Vorschriften
- Wenden Sie Sanktionsrichtlinien und -verfahren an und ermitteln Sie Verbesserungsmöglichkeiten
- Treffen Sie operative Entscheidungen zu Sanktionsprozessen und Kapazitäten
- Unterstützen Sie die Aufsicht über Sanktionen sowie Beratung, Berichterstattung und Kontrollen
- Koordinieren Sie Anfragen zur Einhaltung von Sanktionen mit Geschäftspartnern
- Erstellen Sie Zusammenfassungen, Mitteilungen, Berichte und Präsentationen für das Management, Aufsichtsbehörden und weitere Beteiligte
- Schlagen Sie Antworten auf Anfragen zu unternehmensweiten Sanktionsprogrammen vor und eskalieren Sie sensible Angelegenheiten
- Prüfen Sie Leistungsdaten des Sanktionsprogramms und beobachten Sie neue regulatorische Entwicklungen
- Kennzeichnen Sie Fälle, die weiter geprüft werden müssen, und koordinieren Sie deren Bearbeitung
- Überwachen Sie Initiativen und Programme zur Einhaltung von Sanktionen und berichten Sie darüber
- Priorisieren Sie Aufgaben, um Serviceziele einzuhalten
- Arbeiten Sie mit Partnern aus dem Risikomanagement für Finanzkriminalität und der Compliance zusammen, damit Kontrollen einheitlich angewendet werden
- Tragen Sie zum Wissensaustausch, zur gegenseitigen Einarbeitung, zur beruflichen Entwicklung und zu Teamaktivitäten bei
Anforderungen
- Bachelorabschluss
- Mindestens drei Jahre einschlägige Berufserfahrung
- Erfahrung mit der Durchführung von Sanktionsuntersuchungen
- Ausgeprägte Ermittlungsfähigkeiten
- Kenntnisse der OFAC-Anforderungen
- Fortgeschrittene Kenntnisse der Sanktionsvorschriften, Screening-Systeme und ihrer Zusammenhänge mit Geldwäschebekämpfung, der Bekämpfung von Bestechung und Korruption sowie dem Risikomanagement für Finanzkriminalität
- Vertrautheit mit den Produkten und Dienstleistungen von TD
- Fähigkeit, Sanktionsrichtlinien und -verfahren auszulegen und anzuwenden
- Fähigkeit, Informationen zu Kunden und Transaktionen mit höherem Risiko zu bewerten
- Urteilsvermögen in unklaren Situationen, einschließlich der Fehlersuche und Lösung von Problemen bei der Einhaltung von Sanktionen
- Fähigkeit, Daten zu analysieren, Schlussfolgerungen zu ziehen und sich abzeichnende Trends bei Sanktionsvorschriften zu erkennen
- Fähigkeit, vertrauliche Informationen zu schützen und Angelegenheiten mit hohem Risiko zu eskalieren
- Fähigkeit, übliche Büroausstattung zu nutzen und dauerhaft sitzende Tätigkeiten auszuführen
- Fähigkeit, Anweisungen zu lesen, zu schreiben und zu verstehen
- Grundkenntnisse in Arithmetik
Zusatzleistungen
- Grundgehalt und leistungsabhängige Vergütung, gegebenenfalls einschließlich Geld- und/oder Aktienprämien
- Gesundheits- und Wohlbefindensleistungen
- Spar- und Altersvorsorgepläne
- Bezahlte Freistellungen, darunter Urlaub, flexible freie Tage und Feiertage
- Bankprodukte und Rabatte
- Möglichkeiten zur beruflichen Weiterentwicklung
- Prämien- und Anerkennungsprogramme
- Regelmäßige Gespräche zu Karriere, Entwicklung und Leistung
- Zugang zu einer Online-Lernplattform
- Mentoringprogramme
- Schulungen und Einarbeitung
- Gelegentliche Möglichkeiten zu Inlandsreisen