A TD é um importante banco norte-americano que atende pessoas físicas, empresas e clientes institucionais por meio de serviços de banco pessoal e empresarial, seguros, gestão de patrimônio e valores mobiliários. Seu amplo modelo operacional oferece oportunidades de carreira nas áreas bancária e financeira, com funções em diferentes regiões e campos de especialização. A TD também destaca a sustentabilidade, a diversidade, a equidade, a inclusão e o impacto na comunidade, promovendo uma cultura de trabalho centrada no cuidado, no respeito e no desenvolvimento dos colaboradores.
Investigador de Riscos de Crimes Financeiros I
Investiga casos de crimes financeiros, fraude, lavagem de dinheiro e sanções para o TD Bank, usando avaliações de risco e análise de evidências digitais. Dá suporte às investigações desde a análise inicial do caso até a documentação, as recomendações e a preparação para entrevistas e revisões.
Descrição
- Analisa e investiga casos, realizando julgamentos, análises e avaliações de risco.
- Recomenda restrições ou encerramento de contas à equipe de investigação responsável.
- Dá suporte a investigações de complexidade moderada a alta com análises e coleta de evidências.
- Investiga casos relacionados a AML, ATF, ABAC, sanções, crimes financeiros e fraude.
- Entrevista as partes relevantes e coleta, preserva e analisa evidências digitais.
- Prioriza as solicitações de investigação recebidas.
- Aplica métodos de análise de evidências digitais para ajudar a reduzir o risco de exposição.
- Prepara-se para revisões e entrevistas e garante que as evidências sejam devidamente documentadas.
- Coordena com parceiros internos e partes externas para detectar e investigar possíveis crimes.
- Conduz seminários sobre AML, sanções e ABAC, crimes financeiros ou detecção de fraudes e prevenção de perdas.
- Acompanha tendências emergentes, tecnologias cibernéticas, métodos criminosos e requisitos regulatórios.
- Ajuda investigadores a avaliar situações, coletar informações, documentar conclusões e preparar casos.
- Lidera pequenos projetos e frentes de trabalho usando métodos estabelecidos de gerenciamento de projetos.
- Prepara relatórios e análises, tira conclusões, recomenda ações e avalia a eficácia dos programas.
- Identifica e gerencia riscos, encaminhando transações ou atividades de alto risco para níveis superiores.
- Mantém registros, bancos de dados e informações dos projetos e atualiza a gestão sobre o andamento.
- Acompanha o atendimento e a produtividade e implementa melhorias de processos e desempenho.
- Orienta e auxilia analistas e outros colegas.
- Contribui para o compartilhamento de conhecimento, treinamento cruzado, desenvolvimento profissional e atividades da equipe.
- Atualiza as partes interessadas sobre o andamento dos projetos e o trabalho diário.
- Ajuda a manter um ambiente de trabalho positivo, justo, diverso e equitativo.
Requisitos
- Graduação ou experiência prática equivalente.
- Pelo menos dois anos de experiência.
- Conhecimento de métodos investigativos, AML, tendências criminosas e análise.
- Experiência no tratamento de investigações não criminais mais complexas.
- Forte compreensão das políticas e dos procedimentos bancários.
- Experiência investigativa em casos de AML, ATF, ABAC e sanções.
- Experiência em entrevistar pessoas e coletar e analisar evidências digitais.
- Experiência com notícias desfavoráveis e pessoas politicamente expostas (PEPs) é desejável.
- Conhecimento de procedimentos, produtos e sistemas bancários.
- Conhecimento de tendências emergentes de AML e sanções/ABAC, tecnologias cibernéticas e novos métodos criminosos.
- Capacidade de realizar avaliações de risco e investigações.
- Capacidade de coletar, preservar e analisar evidências digitais.
- Capacidade de preparar documentação e evidências de casos.
- Capacidade de trabalhar com parceiros internos e partes externas.
- Capacidade de ler, escrever e compreender instruções.
- Capacidade de realizar trabalho sedentário, lidar com várias tarefas e operar continuamente equipamentos de escritório padrão.
- Viagens nacionais ocasionais; não há viagens internacionais.
Benefícios
- Remuneração-base e remuneração variável ou incentivos, com elegibilidade para incentivos em dinheiro e/ou ações.
- Benefícios de saúde e bem-estar.
- Programas de poupança e aposentadoria.
- Licenças remuneradas, incluindo PTO de férias, PTO flexível e PTO de feriados.
- Benefícios e descontos bancários.
- Oportunidades de desenvolvimento de carreira.
- Reconhecimento e recompensas.
- Conversas regulares sobre carreira, desenvolvimento e desempenho.
- Acesso a uma plataforma de aprendizagem on-line.
- Programas de mentoria.
- Sessões de treinamento e integração.
- Oportunidades de viagens nacionais.