TD es un importante banco norteamericano que presta servicios a particulares, empresas y clientes institucionales mediante sus divisiones de banca personal y empresarial, seguros, gestión patrimonial y servicios de valores. Su amplio modelo operativo ofrece oportunidades profesionales en los sectores bancario y financiero, con puestos en distintas regiones y áreas de especialización. TD también destaca la sostenibilidad, la diversidad, la equidad, la inclusión y el impacto comunitario, promoviendo una cultura laboral centrada en el cuidado, el respeto y el crecimiento de sus empleados.
Investigador de Riesgos de Delitos Financieros I
Investiga casos de delitos financieros, fraude, blanqueo de capitales y sanciones para TD Bank mediante evaluaciones de riesgos y análisis de pruebas digitales. Apoya las investigaciones desde la revisión inicial del caso hasta la documentación, las recomendaciones y la preparación de entrevistas y revisiones.
Descripción
- Revisa e investiga casos mediante adjudicaciones, análisis y evaluaciones de riesgos.
- Recomienda restricciones o el cierre de cuentas al equipo de investigación correspondiente.
- Apoya investigaciones de complejidad moderada a alta con análisis y recopilación de pruebas.
- Investiga casos relacionados con AML, ATF, ABAC, sanciones, delitos financieros y fraude.
- Entrevista a las partes pertinentes y recopila, conserva y analiza pruebas digitales.
- Prioriza las solicitudes de investigación entrantes.
- Aplica métodos de análisis de pruebas digitales para ayudar a reducir el riesgo de exposición.
- Se prepara para revisiones y entrevistas y se asegura de que las pruebas estén debidamente documentadas.
- Coordina con socios internos y partes externas para detectar e investigar posibles delitos.
- Imparte seminarios sobre AML, sanciones y ABAC, delitos financieros o detección de fraude y prevención de pérdidas.
- Da seguimiento a tendencias emergentes, tecnologías cibernéticas, métodos delictivos y requisitos regulatorios.
- Ayuda a los investigadores a evaluar situaciones, recopilar información, documentar hallazgos y preparar casos.
- Dirige proyectos pequeños y líneas de trabajo mediante métodos establecidos de gestión de proyectos.
- Prepara informes y análisis, extrae conclusiones, recomienda acciones y evalúa la eficacia de los programas.
- Identifica y gestiona riesgos, y eleva las transacciones o actividades de alto riesgo.
- Mantiene registros, bases de datos e información de los proyectos, e informa a la dirección sobre los avances.
- Da seguimiento al servicio y la productividad, y pone en práctica mejoras de procesos y rendimiento.
- Orienta y ayuda a analistas y otros colegas.
- Contribuye al intercambio de conocimientos, la formación cruzada, el desarrollo profesional y las actividades del equipo.
- Mantiene informadas a las partes interesadas sobre el avance de los proyectos y el trabajo diario.
- Ayuda a mantener un entorno laboral positivo, justo, diverso y equitativo.
Requisitos
- Título universitario o experiencia práctica equivalente.
- Al menos dos años de experiencia.
- Conocimientos de métodos de investigación, AML, tendencias delictivas y análisis.
- Experiencia en la gestión de investigaciones no penales más complejas.
- Sólido conocimiento de las políticas y los procedimientos bancarios.
- Experiencia investigativa en casos de AML, ATF, ABAC y sanciones.
- Experiencia entrevistando a personas y recopilando y analizando pruebas digitales.
- Se prefiere experiencia con noticias adversas y personas políticamente expuestas (PEP).
- Conocimiento de procedimientos, productos y sistemas bancarios.
- Conocimiento de tendencias emergentes en AML y sanciones/ABAC, tecnologías cibernéticas y nuevos métodos delictivos.
- Capacidad para realizar evaluaciones de riesgos e investigaciones.
- Capacidad para recopilar, conservar y analizar pruebas digitales.
- Capacidad para preparar documentación y pruebas de casos.
- Capacidad para trabajar con socios internos y partes externas.
- Capacidad para leer, escribir y comprender instrucciones.
- Capacidad para realizar trabajo sedentario, gestionar varias tareas y operar continuamente equipos de oficina estándar.
- Viajes nacionales ocasionales; no se requiere viajar al extranjero.
Beneficios
- Salario base y remuneración variable o incentivos, con posibilidad de optar a incentivos en efectivo o en acciones.
- Beneficios de salud y bienestar.
- Programas de ahorro y jubilación.
- Permisos remunerados, incluidos PTO de vacaciones, PTO flexible y PTO por días festivos.
- Beneficios y descuentos bancarios.
- Oportunidades de desarrollo profesional.
- Reconocimientos y recompensas.
- Conversaciones periódicas sobre carrera, desarrollo y desempeño.
- Acceso a una plataforma de aprendizaje en línea.
- Programas de mentoría.
- Sesiones de formación e incorporación.
- Oportunidades de viajar dentro del país.