TD ist eine bedeutende nordamerikanische Bank, die Privatpersonen, Unternehmen und institutionelle Kunden mit Dienstleistungen in den Bereichen Privat- und Geschäftskundenbanking, Versicherungen, Vermögensverwaltung und Wertpapiere betreut. Das breit aufgestellte Geschäftsmodell eröffnet Karrierechancen im Bank- und Finanzwesen – in verschiedenen Regionen und Fachbereichen. Zudem setzt TD auf Nachhaltigkeit, Vielfalt, Gleichberechtigung, Inklusion und gesellschaftliches Engagement und prägt damit eine Arbeitskultur, die von Fürsorge, Respekt und der persönlichen Entwicklung der Mitarbeitenden bestimmt ist.
Ermittler für Finanzkriminalitätsrisiken I
Untersuchen Sie Fälle von Finanzkriminalität, Betrug, Geldwäsche und Sanktionsverstößen für die TD Bank mithilfe von Risikobewertungen und der Analyse digitaler Beweise. Unterstützen Sie Ermittlungen von der ersten Fallprüfung bis zur Dokumentation, Handlungsempfehlung und Vorbereitung von Gesprächen und Prüfungen.
Beschreibung
- Prüfen und untersuchen Sie Fälle und führen Sie dabei Fallentscheidungen, Analysen und Risikobewertungen durch.
- Empfehlen Sie dem zuständigen Ermittlungsteam Kontobeschränkungen oder eine Kontoschließung.
- Unterstützen Sie mittels Analysen und Beweiserhebung Ermittlungen mittlerer bis hoher Komplexität.
- Untersuchen Sie Fälle zu Geldwäschebekämpfung (AML), Terrorismusfinanzierung (ATF), Bestechungs- und Korruptionsbekämpfung (ABAC), Sanktionen, Finanzkriminalität und Betrug.
- Befragen Sie relevante Personen und erheben, sichern und analysieren Sie digitale Beweise.
- Priorisieren Sie eingehende Ermittlungsanfragen.
- Wenden Sie Methoden zur Analyse digitaler Beweise an, um das Expositionsrisiko zu verringern.
- Bereiten Sie Prüfungen und Gespräche vor und stellen Sie die angemessene Dokumentation von Beweisen sicher.
- Arbeiten Sie mit internen Partnern und externen Parteien zusammen, um mögliche Straftaten aufzudecken und zu untersuchen.
- Halten Sie Seminare zu Geldwäschebekämpfung, Sanktionen und ABAC, Finanzkriminalität oder Betrugserkennung und Verlustprävention.
- Beobachten Sie neue Trends, Cybertechnologien, kriminelle Methoden und regulatorische Anforderungen.
- Unterstützen Sie Ermittler dabei, Situationen einzuschätzen, Informationen zu sammeln, Erkenntnisse zu dokumentieren und Fälle vorzubereiten.
- Leiten Sie kleinere Projekte und Arbeitsbereiche mithilfe etablierter Projektmanagementmethoden.
- Erstellen Sie Berichte und Analysen, ziehen Sie Schlussfolgerungen, empfehlen Sie Maßnahmen und bewerten Sie die Wirksamkeit von Programmen.
- Erkennen und steuern Sie Risiken und eskalieren Sie Transaktionen oder Aktivitäten mit hohem Risiko.
- Pflegen Sie Projektunterlagen, Datenbanken und Informationen und informieren Sie die Geschäftsleitung über den Fortschritt.
- Überwachen Sie Service und Produktivität und setzen Sie Verbesserungen von Prozessen und Leistung um.
- Leiten und unterstützen Sie Analysten und andere Kollegen.
- Tragen Sie zum Wissensaustausch, zur bereichsübergreifenden Schulung, zur beruflichen Entwicklung und zu Teamaktivitäten bei.
- Informieren Sie Beteiligte über den Projektfortschritt und die tägliche Arbeit.
- Tragen Sie dazu bei, ein positives, faires, vielfältiges und gerechtes Arbeitsumfeld zu erhalten.
Anforderungen
- Hochschulabschluss oder gleichwertige praktische Erfahrung.
- Mindestens zwei Jahre Berufserfahrung.
- Kenntnisse in Ermittlungsmethoden, Geldwäschebekämpfung, kriminellen Trends und Analysen.
- Erfahrung mit komplexeren nichtstrafrechtlichen Ermittlungen.
- Fundiertes Verständnis von Bankrichtlinien und -verfahren.
- Ermittlungserfahrung mit Fällen zu Geldwäschebekämpfung, Terrorismusfinanzierung, Bestechungs- und Korruptionsbekämpfung sowie Sanktionen.
- Erfahrung mit Befragungen sowie der Erhebung und Analyse digitaler Beweise.
- Erfahrung mit negativer Medienberichterstattung und politisch exponierten Personen (PEPs) ist von Vorteil.
- Kenntnisse von Bankverfahren, Produkten und Systemen.
- Kenntnisse neuer Trends bei Geldwäschebekämpfung, Sanktionen und ABAC, Cybertechnologien und neuen kriminellen Methoden.
- Fähigkeit, Risikobewertungen und Ermittlungen durchzuführen.
- Fähigkeit, digitale Beweise zu erheben, zu sichern und zu analysieren.
- Fähigkeit, Unterlagen und Fallbeweise aufzubereiten.
- Fähigkeit zur Zusammenarbeit mit internen Partnern und externen Parteien.
- Fähigkeit, Anweisungen zu lesen, zu schreiben und zu verstehen.
- Fähigkeit, überwiegend sitzende Tätigkeiten auszuüben, mehrere Aufgaben zu bearbeiten und Standardbürogeräte kontinuierlich zu bedienen.
- Gelegentliche Inlandsreisen; keine internationalen Reisen.
Zusatzleistungen
- Grundgehalt sowie variable Vergütung oder Incentive-Prämien mit möglicher Berechtigung für Geld- und/oder Aktienprämien.
- Leistungen für Gesundheit und Wohlbefinden.
- Spar- und Altersvorsorgeprogramme.
- Bezahlte Freistellung, einschließlich Urlaubs-PTO, flexiblem PTO und Feiertags-PTO.
- Bankleistungen und Rabatte.
- Möglichkeiten zur beruflichen Weiterentwicklung.
- Anerkennung und Prämien.
- Regelmäßige Gespräche zu Karriere, Entwicklung und Leistung.
- Zugang zu einer Online-Lernplattform.
- Mentoring-Programme.
- Schulungen und Onboarding-Veranstaltungen.
- Möglichkeiten zu Inlandsreisen.