TD è una delle principali banche nordamericane e offre servizi a privati, aziende e clienti istituzionali attraverso attività di banca personale e commerciale, assicurazioni, gestione patrimoniale e servizi per i mercati finanziari. Il suo ampio modello operativo sostiene opportunità professionali nei settori bancario e finanziario, con ruoli distribuiti in diverse regioni e aree di specializzazione. TD pone inoltre l’accento sulla sostenibilità, sulla diversità, sull’equità, sull’inclusione e sull’impatto nelle comunità, promuovendo una cultura del lavoro incentrata sull’attenzione, sul rispetto e sulla crescita dei dipendenti.
Investigatore dei rischi di criminalità finanziaria I
Indaga su casi di criminalità finanziaria, frode, riciclaggio di denaro e sanzioni per TD Bank, utilizzando valutazioni dei rischi e analisi delle prove digitali. Supporta le indagini dalla revisione iniziale del caso fino alla documentazione, alle raccomandazioni e alla preparazione di colloqui e revisioni.
Descrizione
- Esamina e indaga sui casi, svolgendo valutazioni, analisi e valutazioni dei rischi.
- Raccomanda restrizioni o chiusure di conti al team investigativo competente.
- Supporta indagini di complessità da moderata a elevata con analisi e raccolta di prove.
- Indaga su casi relativi ad AML, ATF, ABAC, sanzioni, criminalità finanziaria e frode.
- Intervista le persone interessate e raccoglie, conserva e analizza prove digitali.
- Stabilisce le priorità delle richieste di indagine in arrivo.
- Applica metodi di analisi delle prove digitali per contribuire a ridurre il rischio di esposizione.
- Si prepara a revisioni e colloqui e assicura che le prove siano documentate in modo adeguato.
- Coordina il lavoro con partner interni e parti esterne per rilevare e indagare possibili reati.
- Tiene seminari su AML, sanzioni e ABAC, criminalità finanziaria oppure rilevamento delle frodi e prevenzione delle perdite.
- Segue le tendenze emergenti, le tecnologie informatiche, i metodi criminali e i requisiti normativi.
- Aiuta gli investigatori a valutare le situazioni, raccogliere informazioni, documentare i risultati e preparare i casi.
- Guida piccoli progetti e flussi di lavoro applicando metodi consolidati di gestione dei progetti.
- Prepara rapporti e analisi, formula conclusioni, raccomanda interventi e valuta l’efficacia dei programmi.
- Individua e gestisce i rischi, segnalando le transazioni o attività ad alto rischio ai livelli competenti.
- Mantiene registri, database e informazioni di progetto aggiornati e informa la direzione sui progressi.
- Monitora il servizio e la produttività e attua miglioramenti dei processi e delle prestazioni.
- Guida e assiste analisti e altri colleghi.
- Contribuisce alla condivisione delle conoscenze, alla formazione trasversale, allo sviluppo professionale e alle attività del team.
- Aggiorna le parti interessate sui progressi dei progetti e sul lavoro quotidiano.
- Contribuisce a mantenere un ambiente di lavoro positivo, equo, diversificato e inclusivo.
Requisiti
- Laurea o esperienza pratica equivalente.
- Almeno due anni di esperienza.
- Conoscenza dei metodi investigativi, dell’AML, delle tendenze criminali e dell’analisi.
- Esperienza nella gestione di indagini non penali più complesse.
- Solida conoscenza delle politiche e delle procedure bancarie.
- Esperienza investigativa in casi di AML, ATF, ABAC e sanzioni.
- Esperienza nell’intervistare persone e raccogliere e analizzare prove digitali.
- È preferibile un’esperienza con notizie negative e persone politicamente esposte (PEP).
- Conoscenza delle procedure, dei prodotti e dei sistemi bancari.
- Conoscenza delle tendenze emergenti in materia di AML e sanzioni/ABAC, delle tecnologie informatiche e dei nuovi metodi criminali.
- Capacità di svolgere valutazioni dei rischi e indagini.
- Capacità di raccogliere, conservare e analizzare prove digitali.
- Capacità di preparare documentazione e prove relative ai casi.
- Capacità di collaborare con partner interni e parti esterne.
- Capacità di leggere, scrivere e comprendere istruzioni.
- Capacità di svolgere lavoro sedentario, gestire più attività e utilizzare continuativamente le normali attrezzature d’ufficio.
- Trasferte nazionali occasionali; nessuna trasferta internazionale.
Benefit
- Retribuzione base e compensi variabili o incentivi, con possibilità di accedere a premi in denaro e/o azioni.
- Benefit per la salute e il benessere.
- Programmi di risparmio e previdenza.
- Permessi retribuiti, tra cui ferie, permessi flessibili e permessi per festività.
- Vantaggi e sconti bancari.
- Opportunità di sviluppo professionale.
- Riconoscimenti e premi.
- Colloqui regolari su carriera, sviluppo e prestazioni.
- Accesso a una piattaforma di apprendimento online.
- Programmi di mentoring.
- Sessioni di formazione e inserimento.
- Opportunità di trasferte nazionali.