American Express ialah syarikat perkhidmatan kewangan global yang beroperasi dalam bidang perbankan, kewangan dan pembayaran B2B. Perniagaannya merangkumi kad kredit pengguna, perniagaan dan korporat; perkhidmatan pembayaran dan pedagang; akaun simpanan, sijil deposit dan pinjaman peribadi; serta ganjaran, program perjalanan, penyelesaian pembayaran korporat, pendidikan kewangan, perkhidmatan keselamatan dan sokongan untuk ahli kad serta pedagang.
Analis Kepatuhan
Melakukan penyelidikan uji tuntas yang ditingkatkan terhadap nasabah berisiko tinggi di American Express. Menganalisis aktivitas nasabah dan mengeskalasi kasus mencurigakan untuk mendukung kepatuhan anti pencucian uang.
Deskripsi
- Meninjau nasabah berisiko tinggi melalui penyelidikan uji tuntas yang ditingkatkan secara tepat waktu dengan menggunakan sarana riset dan investigasi.
- Menganalisis aktivitas nasabah dan transaksi, lalu menyiapkan ringkasan terperinci.
- Merujuk aktivitas mencurigakan ke proses SAR atau penghentian akun jika sesuai.
- Bekerja sama dengan mitra kepatuhan AML untuk meninjau nasabah berisiko tinggi dan menilai risiko.
- Berkolaborasi dengan rekan kerja untuk memenuhi tenggat waktu yang ketat dan mendukung sasaran manajemen.
- Mengoordinasikan penyelidikan penting dengan membangun hubungan bersama mitra strategis di seluruh USIU.
Persyaratan
- Memiliki kemampuan bahasa Inggris yang kuat, baik lisan maupun tulisan.
- Memiliki pengalaman minimal dua tahun dalam investigasi AML atau EDD.
- Memiliki pengetahuan dasar tentang persyaratan BSA/AML dan pedoman FFIEC terkait uji tuntas yang ditingkatkan.
- Mahir menggunakan Microsoft Excel dan melakukan riset daring.
- Memiliki kemampuan komunikasi tertulis dan lisan yang kuat, termasuk kemampuan menganalisis dan merangkum informasi kompleks dengan jelas.
- Mampu mengelola beberapa prioritas, memenuhi tenggat waktu, dan berkolaborasi secara efektif dalam lingkungan tim.
- Memiliki keterampilan kepemimpinan dalam mengelola orang dan proses, termasuk kemampuan membimbing dan mengembangkan orang lain.
- Harus memenuhi syarat untuk bekerja di Amerika Serikat bagi American Express; sponsor visa tidak tersedia.
- Gelar sarjana atau lebih tinggi diutamakan.
- Sertifikasi CAMS diutamakan.
Tunjangan
- Gaji pokok yang kompetitif.
- Insentif bonus.
- Kontribusi perusahaan sebesar 6% untuk program tabungan pensiun.
- Bimbingan keuangan gratis dan dukungan kesejahteraan finansial.
- Perlindungan medis, gigi, penglihatan, asuransi jiwa, dan disabilitas.
- Pengaturan kerja fleksibel, termasuk opsi hibrida, di kantor, atau virtual, bergantung pada peran dan kebutuhan bisnis.
- Cuti orang tua berbayar lebih dari 20 minggu bagi semua orang tua, tanpa memandang gender, untuk kehamilan, adopsi, atau surrogasi.
- Akses gratis ke pusat kebugaran di lokasi kerja yang didukung perawat dan dokter, bergantung pada lokasi.
- Konseling rahasia gratis melalui program Healthy Minds.
- Peluang pengembangan karier dan pelatihan.