American Express es una empresa global de servicios financieros que opera en los sectores bancario, financiero y de pagos B2B. Su actividad incluye tarjetas de crédito para consumidores, empresas y corporaciones; servicios de pago y para comercios; cuentas de ahorro, certificados de depósito y préstamos personales; además de programas de recompensas, programas de viajes, soluciones de pago corporativo, educación financiera, servicios de seguridad y asistencia para titulares de tarjetas y comercios.
Analista de cumplimiento normativo
Realiza investigaciones de diligencia debida reforzada sobre clientes de alto riesgo en American Express. Analiza la actividad de los clientes y deriva los casos sospechosos para apoyar el cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales.
Descripción
- Revisa a clientes de alto riesgo mediante investigaciones oportunas de diligencia debida reforzada, utilizando herramientas de investigación y análisis.
- Analiza la actividad de los clientes y las transacciones, y prepara resúmenes detallados.
- Deriva las actividades sospechosas al proceso de presentación de un informe de actividad sospechosa (SAR) o de cancelación de la cuenta, cuando corresponda.
- Colabora con los equipos de cumplimiento de AML para revisar a los clientes de alto riesgo y evaluar los riesgos.
- Colabora con sus colegas para cumplir plazos exigentes y apoyar los objetivos de la dirección.
- Coordina investigaciones importantes estableciendo relaciones con socios estratégicos de todo USIU.
Requisitos
- Sólidas habilidades de comunicación oral y escrita en inglés.
- Al menos dos años de experiencia en investigaciones de AML o diligencia debida reforzada (EDD).
- Conocimientos básicos de los requisitos de BSA/AML y de las directrices de FFIEC relacionadas con la diligencia debida reforzada.
- Dominio de Microsoft Excel y de la investigación en línea.
- Sólidas habilidades de comunicación oral y escrita, incluida la capacidad de analizar y resumir claramente información compleja.
- Capacidad para gestionar varias prioridades, cumplir plazos y colaborar eficazmente en equipo.
- Habilidades de liderazgo de personas y procesos, incluida la capacidad de orientar y asesorar a otras personas.
- Debe cumplir los requisitos para trabajar en Estados Unidos para American Express; no se ofrece patrocinio de visado.
- Se prefiere una licenciatura o un título superior.
- Se prefiere la certificación CAMS.
Beneficios
- Salario base competitivo.
- Incentivos en forma de bonificaciones.
- Aportación equivalente de la empresa del 6 % al plan de ahorro para la jubilación.
- Asesoramiento financiero gratuito y apoyo al bienestar financiero.
- Cobertura médica, dental, oftalmológica, de vida y por discapacidad.
- Modalidades de trabajo flexibles, incluidas opciones híbridas, presenciales o virtuales, según el puesto y las necesidades del negocio.
- Más de 20 semanas de permiso parental remunerado para todos los padres, independientemente del género, por embarazo, adopción o gestación subrogada.
- Acceso gratuito a centros de bienestar en las instalaciones, atendidos por personal de enfermería y médicos, según la ubicación.
- Asesoramiento confidencial gratuito a través del programa Healthy Minds.
- Oportunidades de desarrollo profesional y formación.