أمريكان إكسبريس شركة عالمية للخدمات المالية تعمل في مجالات الخدمات المصرفية والتمويل والمدفوعات بين الشركات. تشمل أعمالها بطاقات الائتمان للأفراد والشركات والمؤسسات؛ وخدمات الدفع والتجار؛ وحسابات التوفير وشهادات الإيداع والقروض الشخصية؛ إضافةً إلى برامج المكافآت والسفر، وحلول المدفوعات المؤسسية، والتثقيف المالي، وخدمات الأمان، ودعم حاملي البطاقات والتجار.
محلل امتثال
إجراء تحقيقات العناية الواجبة المعززة بشأن العملاء مرتفعي المخاطر لدى أمريكان إكسبريس. تحليل أنشطة العملاء وإحالة الحالات المشبوهة لدعم الامتثال لمكافحة غسل الأموال.
الوصف
- مراجعة العملاء مرتفعي المخاطر من خلال تحقيقات العناية الواجبة المعززة في الوقت المناسب، باستخدام أدوات البحث والتحقيق.
- تحليل أنشطة العملاء والمعاملات وإعداد ملخصات مفصلة.
- إحالة الأنشطة المشبوهة إلى إجراءات تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR) أو إنهاء الحساب، عند الاقتضاء.
- العمل مع شركاء الامتثال لمكافحة غسل الأموال لمراجعة العملاء مرتفعي المخاطر وتقييم المخاطر.
- التعاون مع الزملاء للوفاء بالمواعيد النهائية الصارمة ودعم أهداف الإدارة.
- تنسيق التحقيقات المهمة من خلال بناء علاقات مع شركاء استراتيجيين في جميع أنحاء وحدة الخدمات الدولية بالولايات المتحدة (USIU).
المتطلبات
- إجادة قوية للغة الإنجليزية كتابةً وتحدثًا.
- خبرة لا تقل عن سنتين في تحقيقات مكافحة غسل الأموال أو العناية الواجبة المعززة.
- معرفة أساسية بمتطلبات قانون السرية المصرفية ومكافحة غسل الأموال (BSA/AML) وإرشادات مجلس فحص المؤسسات المالية الاتحادي (FFIEC) المتعلقة بالعناية الواجبة المعززة.
- إتقان برنامج Microsoft Excel والبحث عبر الإنترنت.
- مهارات قوية في التواصل الكتابي والشفهي، بما في ذلك القدرة على تحليل المعلومات المعقدة وتلخيصها بوضوح.
- القدرة على إدارة أولويات متعددة والوفاء بالمواعيد النهائية والتعاون بفاعلية ضمن فريق.
- مهارات قيادية في إدارة الأفراد والعمليات، بما يشمل القدرة على تدريب الآخرين وإرشادهم.
- يجب أن يكون المتقدم مؤهلًا للعمل في الولايات المتحدة لدى أمريكان إكسبريس؛ ولا يتوفر دعم للحصول على تأشيرة.
- يفضل الحصول على درجة البكالوريوس أو درجة أعلى.
- يفضل الحصول على شهادة CAMS.
المزايا
- راتب أساسي تنافسي.
- حوافز ومكافآت.
- مساهمة مطابقة من الشركة بنسبة 6% في خطة ادخار التقاعد.
- استشارات مالية مجانية ودعم للرفاه المالي.
- تغطية التأمين الطبي وتأمين الأسنان والبصر والحياة والعجز.
- ترتيبات عمل مرنة تشمل خيارات هجينة أو حضورية أو افتراضية، بحسب الوظيفة واحتياجات العمل.
- أكثر من 20 أسبوعًا من إجازة والدية مدفوعة الأجر لجميع الوالدين، بغض النظر عن الجنس، في حالات الحمل أو التبني أو تأجير الأرحام.
- إمكانية دخول مجانية إلى مراكز العافية داخل مواقع العمل، التي يعمل بها ممرضون وأطباء، بحسب الموقع.
- استشارات سرية مجانية عبر برنامج Healthy Minds.
- فرص التطوير المهني والتدريب.