資深反詐欺與反洗錢營運主管
負責 Pennylane 的第一線交易監控與反詐欺營運，支援其推出受監管的支付服務。建立團隊與流程，為企業客戶落實金融犯罪防制措施。
說明
- 全面負責企業客戶的第一線交易監控與反詐欺營運。
- 確保警示分流、調查、客戶聯繫與升級處理符合合規與風險政策及服務水準。
- 將防制洗錢／打擊資恐（AML/CFT）與反詐欺政策轉化為實用程序、決策樹及分析人員操作手冊。
- 審查複雜或高風險警示，並督導客戶開戶後發生的詐欺案件。
- 針對升級處理、客戶申訴及執法機關要求，維護完整且可稽核的紀錄。
- 建立品質保證與報告架構，並追蹤營運及風險指標。
- 協助合規團隊進行控制測試、稽核及監管審查。
- 招募、培訓並帶領交易監控與反詐欺分析人員。
- 建立績效與產能架構，涵蓋服務水準、生產力、品質、待處理案件、誤報率及招募需求。
- 與產品及技術團隊合作，改善監控、反詐欺與後台作業流程，並找出自動化優先事項。
- 在正式上線前準備作業程序、操作手冊及升級規則。
- 規劃產能與招募，並驗證警示佇列、證據蒐集、帳戶處置及移交第二線團隊的流程。
- 為新客戶啟動第一線監控，確保有受訓人員負責、服務水準已有共識，且品質控管均有文件記錄。
職位要求
- 在受監管金融服務環境中，具備豐富的交易監控、反詐欺或其他金融犯罪營運經驗。
- 具備領導並培育負責處理警示佇列或調查工作的營運團隊之經驗。
- 深入了解第一線警示處理，包括分流、調查、犯罪手法、升級處理，以及區分詐欺案件與洗錢案件。
- 熟悉法國及歐洲 AML/CFT 要求，包括 ACPR 與 TRACFIN 規定。
- 具備將政策轉化為標準程序、決策樹及分析人員指引的經驗。
- 具備與產品或技術團隊合作改善工作流程或工具的經驗。
- 能運用營運指標管理品質、待處理案件及產能。
- 能在壓力下審慎決策並完整記錄，且清楚溝通複雜案件。
- 有信心在全新、從零起步的環境中建立營運體系。
- 法語與英語流利。
- 居住於法國；高度優先考慮巴黎。
- 能定期至巴黎辦公，並可部分遠端工作。
- 具備在法國工作的資格；目前不提供簽證贊助。
福利待遇
- 透過 Alan Blue 與 Alan Mind 提供健康保險。
- 透過 Swile 卡提供餐券。
- 五週標準帶薪休假，另加 6 至 12 天 RTT 假期。
- 每月提供居家辦公或共享工作空間津貼。
- 以 BSPCE 形式提供股權方案。
- 透過 Gymlib 使用法國 8,000 間健身房及超過 300 種健康活動。
- 提供 Mac 電腦。
- 舉辦公司活動，包括每季 Tech Days 及年度員工旅遊。
- 彈性的遠端工作文化。