高级反欺诈与反洗钱运营负责人
负责 Pennylane 首线交易监控与反欺诈运营，支持其推出受监管的支付服务。组建团队并建立流程，为企业客户落实金融犯罪控制措施。
描述
- 全面负责面向企业客户的首线交易监控与反欺诈运营。
- 确保警报分流、调查、客户沟通和升级处理符合合规与风险政策及服务标准。
- 将反洗钱/反恐怖主义融资（AML/CFT）和反欺诈政策转化为实用流程、决策树和分析员操作手册。
- 审核复杂或高风险警报，并监督客户开户后的欺诈案件。
- 为升级事项、客户投诉和执法机关请求维护完整且可审计的记录。
- 建立质量保证和报告框架，并跟踪运营与风险指标。
- 协助合规团队开展控制测试、审计和监管审查。
- 招聘、培训并带领交易监控与反欺诈分析员。
- 建立绩效与产能管理框架，涵盖服务标准、生产力、质量、积压、误报率和招聘需求。
- 与产品和技术团队合作，改进监控、反欺诈及后台工作流程，并确定自动化优先事项。
- 在上线前制定操作规程、操作手册和升级规则。
- 规划产能与招聘，并验证警报队列、证据收集、账户处置措施以及向二线团队的交接流程。
- 为新客户启动首线监控，确保人员经过培训、服务标准达成一致且质量控制有据可查。
任职要求
- 在受监管金融服务环境中，拥有丰富的交易监控、反欺诈或其他金融犯罪运营经验。
- 具备领导并培养负责处理警报队列或调查工作的运营团队的经验。
- 深入了解首线警报处理，包括分流、调查、犯罪手法、升级处理，以及区分欺诈案件与反洗钱案件。
- 了解法国及欧洲反洗钱/反恐怖主义融资要求，包括 ACPR 和 TRACFIN 的规定。
- 具备将政策转化为标准流程、决策树和分析员指导文件的经验。
- 具备与产品或技术团队合作改进工作流程或工具的经验。
- 能够运用运营指标管理质量、积压和产能。
- 能在压力下审慎决策、做好记录，并清晰沟通复杂案件。
- 能够在从零起步的环境中建立运营体系。
- 法语和英语流利。
- 居住在法国；优先考虑巴黎。
- 能够定期在巴黎现场办公，也可部分远程工作。
- 具备在法国工作的资格；目前不提供签证担保。
福利待遇
- 通过 Alan Blue 和 Alan Mind 提供健康保险。
- 通过 Swile 卡提供餐券。
- 五周标准带薪假期，另加 6 至 12 天 RTT 假期。
- 提供每月居家办公或共享办公空间补贴。
- 以 BSPCE 形式提供股权激励。
- 通过 Gymlib 使用法国 8,000 家健身房和 300 多项健康活动。
- 提供 Mac 电脑。
- 举办公司活动，包括每季度的 Tech Days 和年度团建活动。
- 灵活的远程办公文化。