Pennylane — французька B2B SaaS- і фінтех-компанія, що створює інтегровану платформу для управління фінансами малих і середніх підприємств, незалежних фахівців та бухгалтерських фірм. Її програмне забезпечення об’єднує бухгалтерський облік, виставлення рахунків, управління витратами, казначейські операції, бізнес-банкінг, банківські рахунки та корпоративні картки в одній панелі керування, забезпечуючи автоматизовані робочі процеси й інтеграції з бухгалтерськими та платіжними сервісами. Платформа допомагає фінансовим командам і бухгалтерам ефективніше координувати ведення бухгалтерського обліку та операції з управління грошовими потоками. Компанію засновано у 2020 році; у ній працює від 501 до 1 000 співробітників, а вакансії охоплюють продуктові, інженерні, фінансові, операційні та інші функції, що підтримують її фінансове програмне забезпечення.
Керівник операцій із протидії шахрайству та ПВК
Очоліть первинний моніторинг транзакцій і операції з протидії шахрайству в Pennylane під час запуску регульованих платіжних послуг. Створіть команди й процеси для контролю фінансових злочинів під час обслуговування бізнес-клієнтів.
Опис
- Очолюйте повний цикл первинного моніторингу транзакцій і операцій із протидії шахрайству для бізнес-клієнтів.
- Забезпечуйте відповідність сортування сповіщень, розслідувань, спілкування з клієнтами й ескалацій політикам і рівням обслуговування команд Compliance та Risk.
- Перетворюйте політики ПВК/ФТ і протидії шахрайству на практичні процедури, дерева рішень та інструкції для аналітиків.
- Переглядайте складні сповіщення та сповіщення високого ризику, а також контролюйте випадки шахрайства, виявлені після підключення клієнта.
- Ведіть повні записи, придатні для аудиту, щодо ескалацій, скарг клієнтів і запитів правоохоронних органів.
- Налаштуйте систему забезпечення якості та звітності й відстежуйте операційні показники та показники ризику.
- Допомагайте команді Compliance тестувати засоби контролю, проводити аудити й регуляторні перевірки.
- Наймайте, адаптуйте та очолюйте аналітиків із моніторингу транзакцій і протидії шахрайству.
- Створіть систему управління результативністю та ресурсами з урахуванням рівнів обслуговування, продуктивності, якості, черг, частки хибнопозитивних спрацювань і потреби в наймі.
- Співпрацюйте з командами Product і Tech, щоб покращувати процеси моніторингу, протидії шахрайству та бек-офісу й визначати пріоритети автоматизації.
- Підготуйте робочі процедури, інструкції та правила ескалації до запуску.
- Плануйте ресурси й найм, перевіряйте черги сповіщень, збір доказів, заходи щодо рахунків і передавання справ командам другої лінії.
- Запустіть первинний моніторинг для нових клієнтів, забезпечивши роботу навчених фахівців, узгоджені рівні обслуговування та задокументований контроль якості.
Вимоги
- Значний досвід у моніторингу транзакцій, протидії шахрайству або інших операціях із протидії фінансовим злочинам у регульованій фінансовій установі.
- Досвід керування та розвитку операційної команди, яка опрацьовує черги сповіщень або розслідування.
- Глибоке розуміння первинного опрацювання сповіщень, зокрема сортування, розслідування, типологій, ескалацій і розрізнення випадків шахрайства та ПВК.
- Практичне знання вимог Франції та Європи у сфері ПВК/ФТ, зокрема вимог ACPR і TRACFIN.
- Досвід перетворення політик на стандартні процедури, дерева рішень та інструкції для аналітиків.
- Досвід співпраці з командами Product або Tech над удосконаленням процесів чи інструментів.
- Уміння використовувати операційні показники для управління якістю, чергами та ресурсами.
- Виважене, документоване ухвалення рішень під тиском і вміння чітко пояснювати складні випадки.
- Готовність розбудовувати операційну діяльність з нуля.
- Вільне володіння французькою та англійською мовами.
- Проживання у Франції; перевага надається Парижу.
- Готовність регулярно працювати на місці в Парижі; частково можлива віддалена робота.
- Право на роботу у Франції; спонсорство візи наразі не надається.
Переваги
- Медичне страхування Alan Blue та Alan Mind.
- Ваучери на харчування на картці Swile.
- П’ять тижнів стандартної оплачуваної відпустки та додатково від 6 до 12 днів RTT.
- Щомісячна компенсація за роботу з дому або з коворкінгу.
- Пакет акцій у формі BSPCE.
- Доступ до 8 000 спортзалів у Франції та понад 300 оздоровчих занять через Gymlib.
- Комп’ютер Mac.
- Корпоративні зустрічі, зокрема щоквартальні Tech Days і щорічний виїзний захід.
- Гнучкий формат дистанційної роботи.