Pennylane ist ein französisches B2B-SaaS- und Fintech-Unternehmen, das eine integrierte Finanzmanagement-Plattform für kleine und mittlere Unternehmen, Selbstständige und Wirtschaftsprüfungsgesellschaften entwickelt. Die Software vereint Buchhaltung, Rechnungsstellung, Spesenverwaltung, Treasury, Firmenkundengeschäft, Bankkonten und Firmenkarten in einem Dashboard und bietet automatisierte Workflows sowie Integrationen für Buchhaltungs- und Zahlungsdienste. Die Plattform soll Finanzteams und Buchhalter dabei unterstützen, Buchhaltungs- und Cashflow-Prozesse effizienter zu koordinieren. Pennylane wurde 2020 gegründet, beschäftigt 501–1.000 Mitarbeitende und stellt Fachkräfte in den Bereichen Produkt, Engineering, Finanzen, Operations und weiteren Funktionen rund um die Finanzsoftware ein.
Senior Lead für Betrugsbekämpfung und AML-Operations
Leite Pennylanes Transaktionsüberwachung und Betrugsbekämpfung der ersten Linie beim Start regulierter Zahlungsdienste. Baue Teams und Prozesse für die Kontrollen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität für Geschäftskunden auf.
Beschreibung
- Leite die Transaktionsüberwachung und Betrugsbekämpfung der ersten Linie für Geschäftskunden ganzheitlich.
- Stimme die Prüfung von Warnmeldungen, Untersuchungen, Kundenkontakte und Eskalationen auf die Richtlinien und Service-Level von Compliance und Risk ab.
- Überführe AML/CFT- und Betrugsrichtlinien in praktische Verfahren, Entscheidungsbäume und Leitfäden für Analystinnen und Analysten.
- Prüfe komplexe Warnmeldungen oder Meldungen mit hohem Risiko und beaufsichtige Betrugsfälle, die nach dem Onboarding auftreten.
- Führe vollständige, revisionssichere Aufzeichnungen zu Eskalationen, Kundenbeschwerden und Anfragen von Strafverfolgungsbehörden.
- Richte Rahmenwerke für Qualitätssicherung und Berichterstattung ein und verfolge operative Kennzahlen und Risikoindikatoren.
- Unterstütze Compliance bei Kontrolltests, Audits und aufsichtsrechtlichen Prüfungen.
- Stelle Analystinnen und Analysten für Transaktionsüberwachung und Betrugsbekämpfung ein, arbeite sie ein und führe sie.
- Entwickle Leistungs- und Kapazitätsrahmen für Service-Level, Produktivität, Qualität, Rückstände, Falsch-Positiv-Raten und Personalbedarf.
- Arbeite mit Product und Tech an besseren Abläufen für Überwachung, Betrugsbekämpfung und Backoffice und ermittle Automatisierungsmöglichkeiten.
- Erstelle vor dem Start Betriebsverfahren, Leitfäden und Eskalationsregeln.
- Plane Kapazitäten und Einstellungen und prüfe Warteschlangen für Warnmeldungen, die Beweiserhebung, Kontomaßnahmen und Übergaben an Teams der zweiten Linie.
- Führe die Überwachung der ersten Linie für neue Kundinnen und Kunden mit geschultem Personal, vereinbarten Service-Leveln und dokumentierten Qualitätskontrollen.
Anforderungen
- Umfangreiche Erfahrung in der Transaktionsüberwachung, Betrugsbekämpfung oder anderen Operations zur Bekämpfung von Finanzkriminalität in einem regulierten Finanzdienstleistungsumfeld.
- Erfahrung in der Führung und Entwicklung eines Operations-Teams, das Warnmeldungen oder Untersuchungen bearbeitet.
- Fundierte Kenntnisse der Bearbeitung von Warnmeldungen in der ersten Linie, einschließlich Triage, Untersuchung, Typologien, Eskalation und der Unterscheidung zwischen Betrugs- und AML-Fällen.
- Praktische Kenntnisse der französischen und europäischen AML/CFT-Vorgaben, einschließlich der Anforderungen von ACPR und TRACFIN.
- Erfahrung darin, Richtlinien in Standardverfahren, Entscheidungsbäume und Anleitungen für Analystinnen und Analysten zu überführen.
- Erfahrung in der Zusammenarbeit mit Product oder Tech zur Verbesserung von Abläufen oder Tools.
- Fähigkeit, operative Kennzahlen zur Steuerung von Qualität, Rückständen und Kapazitäten einzusetzen.
- Sichere, gut dokumentierte Entscheidungsfindung unter Druck sowie klare Kommunikation komplexer Fälle.
- Sicherheit beim Aufbau von Operations in einem neuen Umfeld ohne bestehende Strukturen.
- Fließende Französisch- und Englischkenntnisse.
- Wohnsitz in Frankreich; Paris wird klar bevorzugt.
- Bereitschaft zu regelmäßiger Arbeit vor Ort in Paris; teilweise ist Remote-Arbeit möglich.
- Berechtigung zur Arbeit in Frankreich; derzeit wird kein Visum gesponsert.
Zusatzleistungen
- Krankenversicherung über Alan Blue und Alan Mind.
- Essensgutscheine über eine Swile-Karte.
- Fünf Wochen regulärer bezahlter Urlaub sowie zusätzlich 6 bis 12 RTT-Tage.
- Monatliches Budget für die Arbeit von zu Hause oder aus einem Coworking-Space.
- Mitarbeiterbeteiligung in Form von BSPCE.
- Zugang zu 8.000 Fitnessstudios in Frankreich und mehr als 300 Wellness-Angeboten über Gymlib.
- Mac-Computer.
- Firmenveranstaltungen, darunter vierteljährliche Tech Days und ein jährliches Retreat.
- Flexible Remote-Arbeitskultur.