Truist是一家金融服务公司，通过分行银行业务、商业银行业务、企业与机构银行业务、抵押贷款和消费贷款为客户提供服务。其业务涵盖个人、企业和机构的需求，明确关注关怀、多元化、包容性和社区影响。Truist提供覆盖银行和金融业务的职业机会，并强调员工发展、职场公平以及支持员工身心健康的资源。
金融犯罪高级团队主管——BSA/AML
领导 Truist 金融情报部门的工作，负责监督 BSA/AML 调查、交易监控和监管申报。 管理 FIU 团队成员，并就客户风险和客户关系决策向管理层提供建议。
描述
- 负责指定金融情报部门团队的日常运营。
- 确保遵守《银行保密法》和《美国爱国者法案》。
- 审查涉及案件、报告和警报的 BSA/AML 调查、分析及决策。
- 监督监管申报，包括 CTR、SAR 及 CTR 豁免处理。
- 识别并监控高风险客户，包括 PEP、MSB 和 NGO。
- 调查并分析与 BSA 相关的贷款案件、报告和警报。
- 通过交易监控发现可疑活动。
- 确保留存规定要求的 BSA/AML 记录。
- 与业务部门及子公司协调，全面了解客户关系。
- 评估可能需要报告的 BSA/AML 活动，并判断是否应继续客户关系。
- 就复杂或需要判断的 BSA/AML 案件向管理层提供建议。
- 利用 CIP 数据、职业、业务线、收入来源和交易活动，协助开展全面的客户审查。
- 评估交易模式是否合法，并与客户业务是否一致。
- 向 FIU 负责人分享研究结果和分析。
- 撰写研究评估，并建议维持或终止客户关系。
- 开展详细测试和监控，以发现控制或合规方面的缺口。
- 参加 BSA/AML 培训，并跟踪相关法律、法规、全国性事件及行业发展。
- 通过辅导、培训和绩效评估，领导并培养直接下属。
- 管理流程改进、新出现的合规问题、研究请求以及并购或系统转换工作。
- 协调内部和外部审计人员及检查人员的工作。
任职要求
- 大学学历，或同等教育、培训及相关工作经验。
- 拥有五年银行、金融服务、商业贷款或 BSA/AML 领域的管理经验。
- 能够学习并执行受部门流程、政策以及 BSA/《美国爱国者法案》法规约束的复杂流程。
- 了解项目管理和问题管理流程。
- 能够代表相关业务线参与金融情报部门工作。
- 具备出色的调查研究和文档编写能力。
- 具备出色的分析、时间管理和批判性思维能力。
- 能够在节奏快、不断变化且有时限要求的环境中承受压力并开展工作。
- 具备出色的书面和口头沟通能力。
- 能够与高级领导、业务经理及外部人士（包括联邦检查人员）有效沟通。
- 熟练使用基本计算机应用程序，包括 Microsoft Office。
- 英语流利。
福利待遇
- 医疗保险。
- 牙科保险。
- 视力保险。
- 人寿保险。
- 伤残保险。
- 意外身故及肢解保险。
- 享有税收优惠的储蓄账户。
- 401(k) 计划。
- 入职第一年至少有 10 天年假，按入职日期和就业状态折算。
- 10 天病假，按比例折算。
- 带薪假日。
- 固定收益养老金计划，具体取决于职位和部门。
- 限制性股票单位，具体取决于职位和部门。
- 递延薪酬计划，具体取决于职位和部门。