Truist היא חברת שירותים פיננסיים המשרתת לקוחות באמצעות בנקאות בסניפים, בנקאות מסחרית, בנקאות תאגידית ומוסדית, מימון משכנתאות ומימון צרכני. פעילותה נותנת מענה לצורכיהם של יחידים, עסקים ומוסדות, תוך דגש מוצהר על אכפתיות, גיוון, הכלה והשפעה על הקהילה. Truist מציעה הזדמנויות קריירה במגוון תחומי הפעילות הבנקאית והפיננסית שלה, ומדגישה פיתוח עובדים, שוויון במקום העבודה ומשאבים התומכים ברווחה.
ראש צוות בכיר לפשיעה פיננסית — BSA/AML
הובלת פעילות יחידת המודיעין הפיננסי של Truist, כולל פיקוח על חקירות BSA/AML, ניטור עסקאות והגשות רגולטוריות. ניהול צוות היחידה וייעוץ להנהלה בנוגע לסיכוני לקוחות ולהחלטות על קשרים עסקיים.
תיאור
- ניהול הפעילות היומיומית של צוות ייעודי ביחידת המודיעין הפיננסי.
- שמירה על ציות לחוק הסודיות הבנקאית ולחוק USA PATRIOT.
- בחינת חקירות, ניתוחים והחלטות בתיקי BSA/AML, לרבות תיקים, דיווחים והתראות.
- פיקוח על הגשות רגולטוריות, לרבות דיווחי CTR ו-SAR וטיפול בפטורים מדיווח CTR.
- זיהוי לקוחות בסיכון גבוה וניטורם, לרבות בעלי תפקיד ציבורי בולט (PEPs), עסקים לשירותי כספים (MSBs) וארגונים לא ממשלתיים (NGOs).
- חקירה וניתוח של תיקי הלוואות, דיווחים והתראות הקשורים ל-BSA.
- איתור פעילות חשודה באמצעות ניטור עסקאות.
- הבטחת שמירת הרשומות הנדרשות לפי BSA/AML.
- תיאום עם יחידות עסקיות וחברות בנות כדי להבין את מלוא מערכות היחסים של הלקוחות.
- הערכת פעילות BSA/AML שעשויה לחייב דיווח והחלטה אם יש להמשיך בקשרים עם לקוחות.
- ייעוץ להנהלה בנוגע לתיקי BSA/AML מורכבים או כאלה המחייבים שיקול דעת.
- תמיכה בבדיקות מקיפות של לקוחות באמצעות נתוני CIP, עיסוק, תחום עסקי, מקורות הכנסה ופעילות עסקאות.
- הערכת הלגיטימיות של דפוסי עסקאות והתאמתם לעסקי הלקוח.
- שיתוף ממצאי מחקר וניתוח עם מנהיגי יחידת המודיעין הפיננסי.
- כתיבת הערכות מחקר והמלצה אם לשמר קשרי לקוחות או לסיימם.
- ביצוע בדיקות וניטור מפורטים לאיתור פערי בקרה או ציות.
- השתתפות בהדרכות BSA/AML ומעקב אחר חוקים, תקנות, אירועים לאומיים והתפתחויות רלוונטיות בענף.
- הובלת עובדים ישירים ופיתוחם באמצעות חניכה, הדרכה והערכות ביצועים.
- ניהול שיפורי תהליכים, סוגיות ציות חדשות, בקשות מחקר ועבודות מיזוג או הסבה.
- תיאום עם מבקרים ובודקים פנימיים וחיצוניים.
דרישות
- תואר אקדמי, או השכלה, הכשרה וניסיון תעסוקתי רלוונטי שווי ערך.
- חמש שנות ניסיון ניהולי בבנקאות, בשירותים פיננסיים, בהלוואות מסחריות או בתחום BSA/AML.
- יכולת ללמוד ולבצע תהליכים מורכבים הכפופים לנהלים ולמדיניות המחלקה ולתקנות BSA/USA PATRIOT Act.
- היכרות עם תהליכי ניהול פרויקטים ובעיות.
- יכולת לייצג את תחום העסקים הרלוונטי ביחידת המודיעין הפיננסי.
- יכולות חזקות במחקר חקירתי ובתיעוד.
- יכולות חזקות בניתוח, בניהול זמן ובחשיבה ביקורתית.
- יכולת לעבוד תחת לחץ בסביבה מהירה ומשתנה, עם דרישות המחייבות עמידה בלוחות זמנים.
- כישורי תקשורת חזקים בכתב ובעל פה.
- יכולת לתקשר ביעילות עם הנהלה בכירה, מנהלי עסקים וגורמים חיצוניים, לרבות בודקים פדרליים.
- שליטה ביישומי מחשב בסיסיים, לרבות Microsoft Office.
- שליטה באנגלית.
הטבות
- כיסוי רפואי.
- כיסוי לטיפולי שיניים.
- כיסוי לטיפולי ראייה.
- ביטוח חיים.
- ביטוח אובדן כושר עבודה.
- כיסוי למוות מתאונה ולשכול איברים.
- חשבונות חיסכון בעלי הטבות מס.
- תוכנית 401(k).
- לפחות 10 ימי חופשה בשנה הראשונה, באופן יחסי למועד תחילת העבודה ולמעמד התעסוקתי.
- 10 ימי מחלה, באופן יחסי.
- חגים בתשלום.
- תוכנית פנסיה בקצבה מוגדרת, בהתאם לתפקיד ולחטיבה.
- יחידות מניה חסומות, בהתאם לתפקיד ולחטיבה.
- תוכנית תגמול נדחה, בהתאם לתפקיד ולחטיבה.