Truist — компанія, що надає фінансові послуги через роздрібний банкінг у відділеннях, комерційний і корпоративно-інституційний банкінг, іпотечне та споживче кредитування. Компанія задовольняє потреби приватних осіб, підприємств і установ, приділяючи особливу увагу турботі, різноманіттю, інклюзивності та впливу на громади. Truist пропонує кар’єрні можливості в різних сферах банківської та фінансової діяльності й наголошує на розвитку працівників, рівності на робочому місці та ресурсах для підтримки добробуту.
Керівник команди з фінансових злочинів — BSA/AML
Керуйте роботою підрозділу фінансової розвідки Truist: розслідуваннями BSA/AML, моніторингом транзакцій і регуляторною звітністю. Керуйте працівниками підрозділу та консультуйте керівництво щодо ризиків клієнтів і рішень про ділові відносини.
Опис
- Керуйте щоденною роботою призначеної команди підрозділу фінансової розвідки.
- Забезпечуйте дотримання Закону про банківську таємницю та Закону США PATRIOT Act.
- Перевіряйте розслідування, аналіз і рішення у справах BSA/AML, зокрема справи, звіти та сповіщення.
- Контролюйте подання регуляторної звітності, зокрема CTR, SAR і обробку звільнень від подання CTR.
- Виявляйте клієнтів із високим рівнем ризику, зокрема PEP, MSB та НУО, і здійснюйте їх моніторинг.
- Розслідуйте й аналізуйте пов’язані з BSA кредитні справи, звіти та сповіщення.
- Виявляйте підозрілу активність за допомогою моніторингу транзакцій.
- Забезпечуйте зберігання обов’язкової документації BSA/AML.
- Взаємодійте з бізнес-підрозділами та дочірніми компаніями, щоб отримати повне уявлення про відносини з клієнтами.
- Оцінюйте потенційно звітну активність BSA/AML і потребу продовжувати відносини з клієнтами.
- Консультуйте керівництво щодо складних справ BSA/AML, які потребують професійного судження.
- Підтримуйте ретельну перевірку клієнтів із використанням даних CIP, відомостей про професію, напрям бізнесу, джерела доходу та транзакційну активність.
- Оцінюйте, чи є моделі транзакцій законними та чи відповідають вони діяльності клієнта.
- Надавайте керівникам підрозділу фінансової розвідки результати досліджень і аналіз.
- Готуйте аналітичні висновки та рекомендуйте продовжити або припинити відносини з клієнтами.
- Проводьте детальні перевірки й моніторинг, щоб виявляти прогалини в контролі або дотриманні вимог.
- Беріть участь у навчанні з BSA/AML і відстежуйте відповідні закони, нормативні вимоги, загальнонаціональні події та галузеві тенденції.
- Керуйте безпосередніми підлеглими та сприяйте їхньому розвитку через наставництво, навчання й оцінювання результатів роботи.
- Керуйте вдосконаленням процесів, новими питаннями дотримання вимог, дослідницькими запитами, а також роботою зі злиття чи перетворення.
- Координуйте роботу з внутрішніми та зовнішніми аудиторами й перевіряльниками.
Вимоги
- Вища освіта або еквівалентне поєднання освіти, навчання та відповідного досвіду роботи.
- П’ять років управлінського досвіду в банківській сфері, фінансових послугах, комерційному кредитуванні або BSA/AML.
- Здатність опановувати й виконувати складні процеси, визначені процедурами та політиками підрозділу, а також вимогами BSA і Закону США PATRIOT Act.
- Знання процесів управління проєктами та проблемами.
- Здатність представляти відповідний напрям бізнесу в підрозділі фінансової розвідки.
- Високі навички проведення розслідувань, досліджень і документування.
- Розвинені аналітичні навички, навички управління часом і критичного мислення.
- Здатність працювати під тиском у динамічному мінливому середовищі з терміновими завданнями.
- Розвинені навички письмового й усного спілкування.
- Здатність ефективно спілкуватися з керівниками вищої ланки, менеджерами бізнес-підрозділів і зовнішніми сторонами, зокрема федеральними перевіряльниками.
- Впевнене володіння базовими комп’ютерними програмами, зокрема Microsoft Office.
- Вільне володіння англійською мовою.
Переваги
- Медичне страхування.
- Стоматологічне страхування.
- Страхування зору.
- Страхування життя.
- Страхування на випадок інвалідності.
- Страхування від нещасного випадку та каліцтва.
- Ощадні рахунки з податковими пільгами.
- План 401(k).
- Щонайменше 10 днів відпустки в перший рік; кількість днів пропорційна даті найму та статусу зайнятості.
- 10 днів відпустки через хворобу з пропорційним розрахунком.
- Оплачувані святкові дні.
- Пенсійний план із визначеними виплатами — залежно від посади та підрозділу.
- Акції з обмеженнями — залежно від посади та підрозділу.
- План відстрочених виплат — залежно від посади та підрозділу.