Truist ialah syarikat perkhidmatan kewangan yang melayani pelanggan melalui perbankan cawangan, perbankan komersial, perbankan korporat dan institusi, pinjaman gadai janji, serta pinjaman pengguna. Operasinya merangkumi keperluan individu, perniagaan dan institusi, dengan tumpuan yang dinyatakan pada keprihatinan, kepelbagaian, keterangkuman dan impak kepada komuniti. Truist menawarkan peluang kerjaya dalam operasi perbankan dan kewangannya serta menekankan pembangunan pekerja, kesaksamaan di tempat kerja dan sumber yang menyokong kesejahteraan.
Ketua Pasukan Kanan Jenayah Kewangan — BSA/AML
Memimpin kerja Unit Perisikan Kewangan Truist, menyelia penyiasatan BSA/AML, pemantauan transaksi dan pemfailan kawal selia. Mengurus kakitangan FIU dan menasihati pemimpin tentang risiko pelanggan serta keputusan hubungan pelanggan.
Penerangan
- Menjalankan operasi harian bagi pasukan Unit Perisikan Kewangan yang ditugaskan.
- Memastikan pematuhan terhadap Bank Secrecy Act dan USA PATRIOT Act.
- Menyemak penyiasatan, analisis dan keputusan kes BSA/AML yang melibatkan kes, laporan dan amaran.
- Menyelia penyerahan kawal selia, termasuk CTR, SAR dan pemprosesan pengecualian CTR.
- Mengenal pasti dan memantau pelanggan berisiko tinggi, termasuk PEP, MSB dan NGO.
- Menyiasat dan menganalisis kes, laporan dan amaran pinjaman berkaitan BSA.
- Mengesan aktiviti mencurigakan melalui pemantauan transaksi.
- Memastikan rekod BSA/AML yang diwajibkan disimpan.
- Berkoordinasi dengan unit perniagaan dan anak syarikat untuk memahami keseluruhan hubungan pelanggan.
- Menilai aktiviti BSA/AML yang mungkin perlu dilaporkan serta sama ada hubungan pelanggan patut diteruskan.
- Menasihati pihak pengurusan tentang kes BSA/AML yang kompleks atau memerlukan pertimbangan.
- Menyokong semakan pelanggan yang menyeluruh menggunakan data CIP, pekerjaan, bidang perniagaan, sumber pendapatan dan aktiviti transaksi.
- Menilai sama ada corak transaksi adalah sah dan selaras dengan perniagaan pelanggan.
- Berkongsi hasil penyelidikan dan analisis dengan pemimpin FIU.
- Menulis penilaian penyelidikan dan mengesyorkan sama ada hubungan pelanggan patut dikekalkan atau ditamatkan.
- Menjalankan ujian dan pemantauan terperinci untuk mengesan jurang kawalan atau pematuhan.
- Menyertai latihan BSA/AML dan mengikuti undang-undang, peraturan, peristiwa nasional serta perkembangan industri yang berkaitan.
- Memimpin dan membangunkan kakitangan bawahan secara langsung melalui bimbingan, latihan dan penilaian prestasi.
- Mengurus penambahbaikan proses, isu pematuhan baharu, permintaan penyelidikan serta kerja penggabungan atau penukaran.
- Berkoordinasi dengan juruaudit dan pemeriksa dalaman serta luaran.
Keperluan
- Ijazah kolej, atau pendidikan, latihan dan pengalaman kerja berkaitan yang setara.
- Lima tahun pengalaman pengurusan dalam perbankan, perkhidmatan kewangan, pinjaman komersial atau BSA/AML.
- Keupayaan mempelajari dan melaksanakan proses kompleks yang dikawal oleh prosedur dan dasar jabatan serta peraturan BSA/USA PATRIOT Act.
- Pengetahuan tentang proses pengurusan projek dan masalah.
- Keupayaan mewakili bidang perniagaan berkaitan dalam Unit Perisikan Kewangan.
- Kemahiran penyelidikan penyiasatan dan dokumentasi yang kukuh.
- Kemahiran analisis, pengurusan masa dan pemikiran kritis yang kukuh.
- Keupayaan bekerja di bawah tekanan dalam persekitaran pantas yang berubah-ubah dan mempunyai tuntutan bermasa.
- Kemahiran komunikasi bertulis dan lisan yang kukuh.
- Keupayaan berkomunikasi dengan berkesan bersama pemimpin kanan, pengurus perniagaan dan pihak luar, termasuk pemeriksa persekutuan.
- Mahir menggunakan aplikasi komputer asas, termasuk Microsoft Office.
- Fasih berbahasa Inggeris.
Faedah
- Perlindungan perubatan.
- Perlindungan pergigian.
- Perlindungan penglihatan.
- Insurans hayat.
- Insurans hilang upaya.
- Perlindungan kematian akibat kemalangan dan kehilangan anggota badan.
- Akaun simpanan berkelebihan cukai.
- Pelan 401(k).
- Sekurang-kurangnya 10 hari cuti tahunan pada tahun pertama, dikira secara prorata berdasarkan tarikh mula kerja dan status pekerjaan.
- 10 hari cuti sakit, dikira secara prorata.
- Cuti umum berbayar.
- Pelan pencen manfaat pasti, bergantung pada jawatan dan bahagian.
- Unit saham terhad, bergantung pada jawatan dan bahagian.
- Pelan pampasan tertunda, bergantung pada jawatan dan bahagian.