Truist on rahoituspalveluyritys, joka palvelee asiakkaitaan konttoripankkitoiminnan, yrityspankkitoiminnan, yritys- ja instituutiopankkitoiminnan, asuntoluotonannon sekä kuluttajalainojen kautta. Sen toiminta kattaa yksityishenkilöiden, yritysten ja instituutioiden tarpeet, ja yhtiö korostaa välittämistä, monimuotoisuutta, osallisuutta ja vaikutustaan yhteisöihin. Truist tarjoaa uramahdollisuuksia pankki- ja rahoitustoimintansa parissa sekä painottaa työntekijöiden kehittymistä, yhdenvertaisuutta työpaikalla ja hyvinvointia tukevia resursseja.
Rahoitusrikosten tiiminvetäjä — BSA/AML
Johda Truistin taloudellisen tiedustelun yksikön työtä ja valvo BSA/AML-tutkintoja, maksutapahtumien seurantaa sekä viranomaisilmoituksia. Johda FIU-tiimiä ja neuvo johtoa asiakkaiden riskeihin ja asiakassuhteisiin liittyvissä päätöksissä.
Kuvaus
- Johda nimetyn taloudellisen tiedustelun yksikön tiimin päivittäistä toimintaa.
- Varmista pankkisalaisuuslain (Bank Secrecy Act) ja USA PATRIOT Act -lain noudattaminen.
- Arvioi BSA/AML-tapausten tutkintoja, analyysejä ja päätöksiä, jotka liittyvät tapauksiin, raportteihin ja hälytyksiin.
- Valvo viranomaisilmoitusten tekemistä, mukaan lukien CTR- ja SAR-ilmoitukset sekä CTR-poikkeusten käsittely.
- Tunnista ja seuraa korkean riskin asiakkaita, kuten poliittisesti vaikutusvaltaisia henkilöitä (PEP), rahansiirtopalveluja (MSB) ja kansalaisjärjestöjä (NGO).
- Tutki ja analysoi BSA:han liittyviä lainatapausten tutkintoja, raportteja ja hälytyksiä.
- Tunnista epäilyttävä toiminta maksutapahtumien seurannan avulla.
- Varmista vaadittujen BSA/AML-asiakirjojen säilyttäminen.
- Tee yhteistyötä liiketoimintayksiköiden ja tytäryhtiöiden kanssa, jotta asiakkaiden kaikki asiakassuhteet saadaan selville.
- Arvioi mahdollisesti ilmoitettavaa BSA/AML-toimintaa ja sitä, tulisiko asiakassuhdetta jatkaa.
- Neuvo johtoa monimutkaisissa tai harkintaa edellyttävissä BSA/AML-tapauksissa.
- Tue perusteellisia asiakasarviointeja hyödyntämällä CIP-tietoja, ammattia, toimialaa, tulolähteitä ja maksutapahtumia koskevia tietoja.
- Arvioi, ovatko maksutapahtumien mallit laillisia ja asiakkaan liiketoiminnan mukaisia.
- Jaa tutkimustulokset ja analyysit FIU:n johdolle.
- Laadi tutkimusarvioita ja suosittele asiakassuhteen jatkamista tai päättämistä.
- Tee yksityiskohtaisia testauksia ja seurantaa valvonta- tai vaatimustenmukaisuuspuutteiden havaitsemiseksi.
- Osallistu BSA/AML-koulutukseen ja seuraa asiaankuuluvia lakeja, määräyksiä, kansallisia tapahtumia ja toimialan kehitystä.
- Johda ja kehitä suoria alaisia valmennuksen, koulutuksen ja suoritusarviointien avulla.
- Hallinnoi prosessien parantamista, uusia vaatimustenmukaisuuskysymyksiä, tutkimuspyyntöjä sekä fuusio- ja järjestelmämuutostöitä.
- Koordinoi yhteistyötä sisäisten ja ulkoisten tilintarkastajien sekä tarkastajien kanssa.
Vaatimukset
- Korkeakoulututkinto tai vastaava koulutus, valmennus ja soveltuva työkokemus.
- Viiden vuoden esihenkilökokemus pankkitoiminnasta, rahoituspalveluista, yritysluotonannosta tai BSA/AML-tehtävistä.
- Kyky oppia ja toteuttaa monimutkaisia prosesseja, joita ohjaavat osaston menettelyt, käytännöt sekä BSA- ja USA PATRIOT Act -säännökset.
- Projektinhallinnan ja ongelmanratkaisun prosessien tuntemus.
- Kyky edustaa asiaankuuluvaa liiketoimintalinjaa taloudellisen tiedustelun yksikössä.
- Vahvat tutkivan tiedonhaun ja dokumentoinnin taidot.
- Vahvat analyyttiset taidot, ajanhallintataidot ja kriittinen ajattelukyky.
- Kyky työskennellä paineen alla nopeatempoisessa ja muuttuvassa ympäristössä, jossa on tiukkoja määräaikoja.
- Erinomaiset kirjalliset ja suulliset viestintätaidot.
- Kyky viestiä tehokkaasti ylimmän johdon, liiketoimintajohtajien ja ulkopuolisten tahojen, kuten liittovaltion tarkastajien, kanssa.
- Perustason tietokonesovellusten, kuten Microsoft Officen, hallinta.
- Sujuva englannin kielen taito.
Edut
- Sairauskuluvakuutus.
- Hammasvakuutus.
- Näkövakuutus.
- Henkivakuutus.
- Työkyvyttömyysvakuutus.
- Tapaturmaisen kuoleman ja raajojen menetyksen vakuutusturva.
- Verotuksellisesti edulliset säästötilit.
- 401(k)-eläkesäästöohjelma.
- Vähintään 10 lomapäivää ensimmäisenä työvuonna; määrä suhteutetaan aloituspäivään ja työsuhteen asemaan.
- 10 sairauspäivää suhteutettuna.
- Palkalliset arkipyhät.
- Etuuspohjainen eläkejärjestely tehtävästä ja divisioonasta riippuen.
- Rajoitetut osakeosuudet tehtävästä ja divisioonasta riippuen.
- Lykätyn palkkion järjestely tehtävästä ja divisioonasta riippuen.