A Truist é uma empresa de serviços financeiros que atende clientes por meio de serviços bancários para pessoas físicas, serviços bancários comerciais, serviços bancários corporativos e institucionais, financiamento imobiliário e empréstimos ao consumidor. Sua atuação abrange as necessidades de pessoas, empresas e instituições, com foco declarado em cuidado, diversidade, inclusão e impacto na comunidade. A Truist oferece oportunidades de carreira em suas operações bancárias e financeiras e destaca o desenvolvimento dos funcionários, a equidade no ambiente de trabalho e recursos que apoiam o bem-estar.
Líder sênior da equipe de crimes financeiros — BSA/AML
Lidera o trabalho da Unidade de Inteligência Financeira da Truist, supervisionando investigações de BSA/AML, monitoramento de transações e comunicações regulatórias. Gerencia a equipe da unidade e orienta líderes sobre o risco dos clientes e decisões relacionadas ao relacionamento com eles.
Descrição
- Gerenciar as operações diárias de uma equipe designada da Unidade de Inteligência Financeira.
- Manter a conformidade com a Lei de Sigilo Bancário e a Lei USA PATRIOT.
- Revisar investigações, análises e decisões de casos de BSA/AML envolvendo casos, relatórios e alertas.
- Supervisionar os envios regulatórios, incluindo CTRs, SARs e o processamento de isenções de CTR.
- Identificar e monitorar clientes de alto risco, incluindo PEPs, MSBs e ONGs.
- Investigar e analisar casos, relatórios e alertas de empréstimos relacionados à BSA.
- Detectar atividades suspeitas por meio do monitoramento de transações.
- Garantir a retenção dos registros exigidos de BSA/AML.
- Coordenar com unidades de negócio e subsidiárias para compreender o relacionamento completo com os clientes.
- Avaliar atividades de BSA/AML que possam exigir comunicação e se os relacionamentos com os clientes devem continuar.
- Orientar a gestão sobre casos complexos de BSA/AML ou que exijam julgamento.
- Apoiar análises detalhadas de clientes com dados CIP, ocupação, linha de negócio, fontes de renda e atividade transacional.
- Avaliar se os padrões de transação são legítimos e compatíveis com a atividade do cliente.
- Compartilhar resultados de pesquisas e análises com os líderes da Unidade de Inteligência Financeira.
- Elaborar avaliações de pesquisa e recomendar a manutenção ou o encerramento dos relacionamentos com os clientes.
- Realizar testes e monitoramento detalhados para detectar lacunas nos controles ou na conformidade.
- Participar de treinamentos de BSA/AML e acompanhar leis, regulamentos, acontecimentos nacionais e tendências relevantes do setor.
- Liderar e desenvolver subordinados diretos por meio de orientação, treinamento e avaliações de desempenho.
- Gerenciar melhorias de processos, questões emergentes de conformidade, solicitações de pesquisa e trabalhos de fusão ou conversão.
- Coordenar com auditores e examinadores internos e externos.
Requisitos
- Graduação universitária ou formação, treinamento e experiência profissional relevante equivalentes.
- Cinco anos de experiência gerencial em bancos, serviços financeiros, crédito comercial ou BSA/AML.
- Capacidade de aprender e executar processos complexos regidos por procedimentos e políticas do departamento e pelos regulamentos da BSA e da Lei USA PATRIOT.
- Conhecimento de processos de gestão de projetos e resolução de problemas.
- Capacidade de representar a linha de negócio relevante na Unidade de Inteligência Financeira.
- Sólidas habilidades de investigação, pesquisa e documentação.
- Sólidas habilidades analíticas, de gestão do tempo e pensamento crítico.
- Capacidade de trabalhar sob pressão em um ambiente acelerado e em constante mudança, com demandas urgentes.
- Sólidas habilidades de comunicação oral e escrita.
- Capacidade de se comunicar com eficácia com altos líderes, gestores de negócios e partes externas, incluindo examinadores federais.
- Domínio de aplicativos básicos de computador, incluindo o Microsoft Office.
- Fluência em inglês.
Benefícios
- Cobertura médica.
- Cobertura odontológica.
- Cobertura oftalmológica.
- Seguro de vida.
- Seguro por incapacidade.
- Cobertura por morte acidental e desmembramento.
- Contas de poupança com vantagens fiscais.
- Plano 401(k).
- Pelo menos 10 dias de férias no primeiro ano, proporcionais à data de contratação e à situação empregatícia.
- 10 dias de licença médica, proporcionais.
- Feriados remunerados.
- Plano de previdência de benefício definido, dependendo do cargo e da divisão.
- Unidades de ações restritas, dependendo do cargo e da divisão.
- Plano de remuneração diferida, dependendo do cargo e da divisão.