Truist е компания за финансови услуги, която обслужва клиенти чрез банково обслужване в клонове, корпоративно банкиране, корпоративно и институционално банкиране, ипотечно кредитиране и потребителско кредитиране. Дейността ѝ обхваща нуждите на физически лица, предприятия и институции, като поставя заявен акцент върху грижата, многообразието, приобщаването и въздействието върху общността. Truist предлага възможности за кариера в банковите и финансовите си операции и подчертава развитието на служителите, равнопоставеността на работното място и ресурсите в подкрепа на благосъстоянието.
Ръководител на екип по финансови престъпления — BSA/AML
Ръководи работата на звеното за финансово разузнаване на Truist и надзирава разследванията по BSA/AML, мониторинга на транзакции и регулаторните доклади. Управлява служителите на FIU и съветва ръководството относно риска за клиентите и решенията за бизнес отношенията.
Описание
- Ръководи ежедневните операции на определен екип в звеното за финансово разузнаване.
- Осигурява спазването на Закона за банковата тайна и Закона USA PATRIOT Act.
- Преглежда разследванията, анализите и решенията по случаи, доклади и сигнали съгласно BSA/AML.
- Надзирава регулаторните подавания, включително CTR, SAR и обработката на освобождавания от CTR.
- Идентифицира и наблюдава клиенти с висок риск, включително политически значими лица (PEP), доставчици на парични услуги (MSB) и неправителствени организации (NGO).
- Разследва и анализира кредитни случаи, доклади и сигнали, свързани с BSA.
- Открива подозрителна дейност чрез мониторинг на транзакциите.
- Гарантира съхраняването на задължителните записи по BSA/AML.
- Координира работата с бизнес звена и дъщерни дружества, за да разбере пълния обхват на отношенията с клиентите.
- Оценява дейности по BSA/AML, които може да подлежат на докладване, и дали отношенията с клиентите трябва да продължат.
- Съветва ръководството по сложни случаи по BSA/AML, изискващи преценка.
- Подпомага задълбочените прегледи на клиенти чрез данни от CIP, професия, бизнес направление, източници на доходи и транзакционна дейност.
- Преценява дали моделите на транзакциите са легитимни и съответстват на дейността на клиента.
- Споделя резултатите от проучванията и анализите с ръководителите на FIU.
- Изготвя оценки от проучвания и препоръчва запазване или прекратяване на отношенията с клиенти.
- Извършва подробни проверки и мониторинг за откриване на пропуски в контрола или съответствието.
- Участва в обучения по BSA/AML и следи приложимите закони, разпоредби, национални събития и развития в сектора.
- Ръководи и развива пряко подчинените служители чрез наставничество, обучение и оценки на представянето.
- Управлява подобренията на процесите, възникващи въпроси по съответствието, заявките за проучвания и работата по сливания или преобразувания.
- Координира дейността с вътрешни и външни одитори и проверяващи.
Изисквания
- Висше образование или равностойни образование, обучение и подходящ професионален опит.
- Пет години управленски опит в банковото дело, финансовите услуги, търговското кредитиране или BSA/AML.
- Способност за усвояване и изпълнение на сложни процеси, уредени от процедурите и политиките на отдела и разпоредбите на BSA/USA PATRIOT Act.
- Познаване на процесите за управление на проекти и проблеми.
- Способност да представлява съответното бизнес направление в звеното за финансово разузнаване.
- Отлични умения за разследователски проучвания и документация.
- Отлични аналитични умения, управление на времето и критично мислене.
- Способност за работа под напрежение в динамична и променяща се среда със задачи със срокове.
- Отлични писмени и устни комуникационни умения.
- Способност за ефективна комуникация с висши ръководители, бизнес мениджъри и външни страни, включително федерални проверяващи.
- Умения за работа с основни компютърни приложения, включително Microsoft Office.
- Свободно владеене на английски език.
Придобивки
- Здравно осигуряване.
- Стоматологично осигуряване.
- Осигуряване за зрението.
- Животозастраховане.
- Застраховка при инвалидност.
- Застраховка при случайна смърт и загуба на крайници.
- Спестовни сметки с данъчни облекчения.
- План 401(k).
- Най-малко 10 дни отпуск през първата година, пропорционално според датата на назначаване и трудовия статус.
- 10 дни отпуск по болест, пропорционално изчислени.
- Платени празнични дни.
- Пенсионен план с фиксирани плащания в зависимост от длъжността и подразделението.
- Ограничени акции в зависимост от длъжността и подразделението.
- План за отложено възнаграждение в зависимост от длъжността и подразделението.