A Truist pénzügyi szolgáltató vállalat, amely fióki banki szolgáltatásokkal, kereskedelmi banki szolgáltatásokkal, vállalati és intézményi banki megoldásokkal, jelzáloghitelezéssel, valamint fogyasztási hitelekkel szolgálja ügyfeleit. Tevékenysége magánszemélyek, vállalkozások és intézmények igényeit egyaránt lefedi, miközben hangsúlyt helyez a törődésre, a sokszínűségre, a befogadásra és a közösségi hatásra. A Truist a banki és pénzügyi működés különböző területein kínál karrierlehetőségeket, és kiemeli a munkatársak fejlődését, a munkahelyi egyenlőséget, valamint a jóllétet támogató erőforrásokat.
Senior pénzügyi bűnözési csapatvezető — BSA/AML
Irányítja a Truist Pénzügyi Hírszerzési Egységének munkáját, felügyelve a BSA/AML-vizsgálatokat, a tranzakciófigyelést és a szabályozói bejelentéseket. Vezeti az FIU munkatársait, és tanácsot ad a vezetőknek az ügyfélkockázatokkal és az ügyfélkapcsolatokról szóló döntésekkel kapcsolatban.
Leírás
- Irányítja a kijelölt Pénzügyi Hírszerzési Egység csapatának napi működését.
- Biztosítja a Banktitokról szóló törvénynek és az USA PATRIOT Actnek való megfelelést.
- Felülvizsgálja az esetekkel, jelentésekkel és riasztásokkal kapcsolatos BSA/AML-vizsgálatokat, elemzéseket és döntéseket.
- Felügyeli a szabályozói beadványokat, köztük a CTR- és SAR-bejelentéseket, valamint a CTR-mentességek feldolgozását.
- Azonosítja és figyelemmel kíséri a magas kockázatú ügyfeleket, köztük a PEP-eket, MSB-ket és NGO-kat.
- Vizsgálja és elemzi a BSA-val kapcsolatos hitelezési eseteket, jelentéseket és riasztásokat.
- Tranzakciófigyeléssel észleli a gyanús tevékenységeket.
- Gondoskodik a szükséges BSA/AML-nyilvántartások megőrzéséről.
- Az üzleti egységekkel és leányvállalatokkal egyeztet az ügyfelek teljes kapcsolatrendszerének megértése érdekében.
- Értékeli a bejelentésköteles BSA/AML-tevékenységeket, valamint azt, hogy fenn kell-e tartani az ügyfélkapcsolatokat.
- Tanácsot ad a vezetésnek összetett vagy mérlegelést igénylő BSA/AML-esetekben.
- Támogatja az ügyfelek alapos vizsgálatát a CIP-adatok, a foglalkozás, az üzletág, a bevételi források és a tranzakciós tevékenység alapján.
- Értékeli, hogy a tranzakciós mintázatok jogszerűek-e, és összhangban állnak-e az ügyfél üzleti tevékenységével.
- Megosztja a kutatási eredményeket és elemzéseket az FIU vezetőivel.
- Kutatási értékeléseket készít, és javaslatot tesz az ügyfélkapcsolatok fenntartására vagy megszüntetésére.
- Részletes tesztelést és monitorozást végez a kontroll- vagy megfelelési hiányosságok feltárására.
- Részt vesz BSA/AML-képzéseken, és nyomon követi a vonatkozó jogszabályokat, előírásokat, országos eseményeket és iparági fejleményeket.
- Közvetlen beosztottait coachinggal, képzéssel és teljesítményértékeléssel vezeti és fejleszti.
- Irányítja a folyamatfejlesztéseket, a felmerülő megfelelési kérdéseket, a kutatási kéréseket, valamint az egyesüléssel vagy átalakítással kapcsolatos munkát.
- Egyeztet a belső és külső auditorokkal, valamint az ellenőrökkel.
Követelmények
- Főiskolai vagy egyetemi végzettség, illetve ezzel egyenértékű oktatás, képzés és releváns munkatapasztalat.
- Öt év vezetői tapasztalat a bankszektorban, pénzügyi szolgáltatásokban, kereskedelmi hitelezésben vagy BSA/AML-területen.
- Képesség az osztály eljárásai, szabályzatai, valamint a BSA és az USA PATRIOT Act előírásai által szabályozott összetett folyamatok elsajátítására és végrehajtására.
- Projekt- és problémakezelési folyamatok ismerete.
- Képesség az érintett üzletág képviseletére a Pénzügyi Hírszerzési Egységen belül.
- Erős vizsgálati, kutatási és dokumentációs készség.
- Kiemelkedő elemző, időgazdálkodási és kritikus gondolkodási készség.
- Képesség a nyomás alatti munkavégzésre gyors tempójú, változó környezetben és időérzékeny feladatok mellett.
- Kiváló írásbeli és szóbeli kommunikációs készség.
- Hatékony kommunikációs képesség felső vezetőkkel, üzleti vezetőkkel és külső felekkel, köztük szövetségi ellenőrökkel.
- Jártasság az alapvető számítógépes alkalmazások, köztük a Microsoft Office használatában.
- Folyékony angol nyelvtudás.
Juttatások
- Egészségbiztosítás.
- Fogászati biztosítás.
- Látásbiztosítás.
- Életbiztosítás.
- Rokkantsági biztosítás.
- Baleseti halálra és csonkulásra szóló biztosítás.
- Adókedvezményes megtakarítási számlák.
- 401(k) nyugdíjprogram.
- Az első évben legalább 10 szabadságnap, a felvétel dátumának és a foglalkoztatási státusznak megfelelő arányosítással.
- 10 betegszabadságnap, arányosítva.
- Fizetett ünnepnapok.
- Meghatározott szolgáltatású nyugdíjprogram, a pozíciótól és a részlegtől függően.
- Korlátozott részvényegységek, a pozíciótól és a részlegtől függően.
- Halasztott javadalmazási program, a pozíciótól és a részlegtől függően.