Truist je společnost poskytující finanční služby prostřednictvím pobočkového, komerčního, korporátního a institucionálního bankovnictví, hypotečních úvěrů a spotřebitelských půjček. Zaměřuje se na potřeby jednotlivců, podniků i institucí a klade důraz na péči, rozmanitost, inkluzi a přínos pro komunity. Truist nabízí kariérní příležitosti v různých oblastech bankovnictví a financí a zdůrazňuje rozvoj zaměstnanců, rovnost na pracovišti a zdroje podporující jejich duševní i celkovou pohodu.
Vedoucí týmu pro finanční kriminalitu — BSA/AML
Veďte práci jednotky finančního zpravodajství Truist a dohlížejte na vyšetřování BSA/AML, monitorování transakcí a regulatorní hlášení. Řiďte pracovníky jednotky a poskytujte vedení poradenství ohledně rizik klientů a rozhodnutí o obchodních vztazích.
Popis
- Řiďte každodenní provoz přiděleného týmu jednotky finančního zpravodajství.
- Zajišťujte dodržování zákona o bankovním tajemství a amerického zákona PATRIOT Act.
- Prověřujte vyšetřování, analýzy a rozhodnutí v případech BSA/AML, včetně případů, hlášení a upozornění.
- Dohlížejte na podávání regulatorních výkazů, včetně CTR a SAR, a na zpracování výjimek z povinnosti podávat CTR.
- Identifikujte vysoce rizikové klienty, včetně PEP, MSB a nevládních organizací, a monitorujte je.
- Vyšetřujte a analyzujte úvěrové případy, hlášení a upozornění související s BSA.
- Odhalujte podezřelou činnost pomocí monitorování transakcí.
- Zajišťujte uchovávání požadovaných záznamů BSA/AML.
- Koordinujte spolupráci s obchodními útvary a dceřinými společnostmi, abyste porozuměli celému rozsahu vztahů s klienty.
- Posuzujte potenciálně oznamovanou činnost BSA/AML a to, zda mají vztahy s klienty pokračovat.
- Poskytujte vedení poradenství v komplexních případech BSA/AML vyžadujících odborný úsudek.
- Podporujte důkladné prověřování klientů s využitím údajů CIP a informací o povolání, oboru podnikání, zdrojích příjmů a transakční aktivitě.
- Vyhodnocujte, zda jsou vzorce transakcí legitimní a odpovídají podnikání klienta.
- Předávejte vedoucím pracovníkům jednotky finančního zpravodajství výsledky šetření a analýzy.
- Připravujte závěry šetření a doporučujte pokračování nebo ukončení vztahů s klienty.
- Provádějte podrobné testování a monitorování s cílem odhalit nedostatky v kontrolách nebo dodržování předpisů.
- Účastněte se školení BSA/AML a sledujte příslušné zákony, předpisy, celostátní události a vývoj v odvětví.
- Veďte přímé podřízené a rozvíjejte je prostřednictvím koučování, školení a hodnocení výkonu.
- Řiďte zlepšování procesů, nově vznikající otázky souladu s předpisy, výzkumné požadavky a práci související s fúzemi nebo konverzemi.
- Koordinujte spolupráci s interními i externími auditory a kontrolory.
Požadavky
- Vysokoškolské vzdělání nebo rovnocenná kombinace vzdělání, školení a relevantní pracovní praxe.
- Pět let manažerské praxe v bankovnictví, finančních službách, komerčních úvěrech nebo oblasti BSA/AML.
- Schopnost osvojit si a vykonávat složité procesy upravené postupy a zásadami oddělení a předpisy BSA a amerického zákona PATRIOT Act.
- Znalost procesů řízení projektů a řešení problémů.
- Schopnost zastupovat příslušnou obchodní oblast v jednotce finančního zpravodajství.
- Vynikající schopnosti v oblasti vyšetřování, rešerší a dokumentace.
- Vynikající analytické schopnosti, dovednosti v řízení času a kritickém myšlení.
- Schopnost pracovat pod tlakem v rychlém a proměnlivém prostředí, kde jsou běžné naléhavé termíny.
- Vynikající písemné a ústní komunikační schopnosti.
- Schopnost účinně komunikovat s vedoucími pracovníky, manažery obchodních útvarů a externími stranami, včetně federálních kontrolorů.
- Znalost základních počítačových aplikací, včetně Microsoft Office.
- Plynulá znalost angličtiny.
Benefity
- Zdravotní pojištění.
- Zubní pojištění.
- Pojištění zraku.
- Životní pojištění.
- Pojištění pro případ invalidity.
- Pojištění pro případ úrazu a ztráty končetiny.
- Spořicí účty se zvýhodněním na daních.
- Plán 401(k).
- Nejméně 10 dnů dovolené v prvním roce; počet dnů se poměrně upravuje podle data nástupu a pracovního statusu.
- 10 dnů nemocenské dovolené s poměrným výpočtem.
- Placené svátky.
- Penzijní plán s definovanými dávkami — podle pozice a divize.
- Omezené akciové jednotky — podle pozice a divize.
- Plán odložené odměny — podle pozice a divize.