Truist er et selskap innen finansielle tjenester som betjener kunder gjennom filialbankvirksomhet, bedriftsbank, selskaps- og institusjonsbank, boliglån og forbrukslån. Virksomheten dekker behovene til privatpersoner, bedrifter og institusjoner, med et uttalt fokus på omsorg, mangfold, inkludering og samfunnsengasjement. Truist tilbyr karrieremuligheter innen bank- og finansvirksomheten og fremhever medarbeiderutvikling, likestilling på arbeidsplassen samt ressurser som støtter trivsel.
Teamleder for økonomisk kriminalitet – BSA/AML
Lede Truists arbeid i Financial Intelligence Unit og ha ansvar for BSA/AML-undersøkelser, transaksjonsovervåking og rapportering til myndighetene. Lede FIU-medarbeidere og gi ledere råd om kunderisiko og beslutninger om kunderelasjoner.
Beskrivelse
- Lede den daglige driften av et tildelt team i Financial Intelligence Unit.
- Sikre etterlevelse av Bank Secrecy Act og USA PATRIOT Act.
- Gjennomgå BSA/AML-undersøkelser, analyser og beslutninger knyttet til saker, rapporter og varsler.
- Følge opp rapportering til myndighetene, inkludert CTR-er, SAR-er og behandling av CTR-unntak.
- Identifisere og overvåke kunder med høy risiko, blant annet PEP-er, MSB-er og NGO-er.
- Undersøke og analysere utlånssaker, rapporter og varsler knyttet til BSA.
- Avdekke mistenkelig aktivitet gjennom transaksjonsovervåking.
- Sikre at påkrevde BSA/AML-opplysninger oppbevares.
- Koordinere med forretningsenheter og datterselskaper for å forstå kundenes samlede relasjoner.
- Vurdere potensielt rapporteringspliktig BSA/AML-aktivitet og om kunderelasjoner bør videreføres.
- Rådgive ledelsen om komplekse BSA/AML-saker som krever skjønnsmessige vurderinger.
- Støtte grundige kundegjennomganger ved hjelp av CIP-data, yrke, forretningsområde, inntektskilder og transaksjonsaktivitet.
- Vurdere om transaksjonsmønstre er legitime og i tråd med kundens virksomhet.
- Dele forskningsresultater og analyser med FIU-ledere.
- Utarbeide vurderinger og anbefale om kunderelasjoner skal beholdes eller avsluttes.
- Gjennomføre detaljert testing og overvåking for å avdekke mangler i kontroller eller etterlevelse.
- Delta i BSA/AML-opplæring og følge med på relevante lover, forskrifter, nasjonale hendelser og utvikling i bransjen.
- Lede og utvikle direkte rapporterende medarbeidere gjennom veiledning, opplæring og medarbeidersamtaler.
- Håndtere prosessforbedringer, nye etterlevelsesspørsmål, forespørsler om undersøkelser og arbeid knyttet til fusjoner eller konverteringer.
- Koordinere med interne og eksterne revisorer og kontrollører.
Krav
- Universitetsgrad eller tilsvarende utdanning, opplæring og relevant arbeidserfaring.
- Fem års ledererfaring innen bank, finansielle tjenester, kommersielle utlån eller BSA/AML.
- Evne til å lære og utføre komplekse prosesser som styres av avdelingens prosedyrer og retningslinjer samt regelverket i BSA og USA PATRIOT Act.
- Kunnskap om prosesser for prosjekt- og problemstyring.
- Evne til å representere det relevante forretningsområdet i Financial Intelligence Unit.
- Gode ferdigheter innen undersøkende research og dokumentasjon.
- Gode analytiske ferdigheter, tidsstyring og kritisk tenkning.
- Evne til å arbeide under press i et hektisk miljø i endring med tidskritiske krav.
- Gode skriftlige og muntlige kommunikasjonsevner.
- Evne til å kommunisere effektivt med ledere på høyt nivå, forretningsledere og eksterne parter, inkludert føderale kontrollører.
- Ferdigheter i grunnleggende dataprogrammer, inkludert Microsoft Office.
- Flytende engelsk.
Fordeler
- Helseforsikring.
- Tannhelseforsikring.
- Synsforsikring.
- Livsforsikring.
- Uføreforsikring.
- Forsikring ved ulykkesdød og lemlestelse.
- Skattefordelaktige sparekontoer.
- 401(k)-pensjonsordning.
- Minst 10 feriedager det første året, forholdsmessig beregnet ut fra ansettelsesdato og ansettelsesstatus.
- 10 sykedager, forholdsmessig beregnet.
- Betalte helligdager.
- Ytelsesbasert pensjonsordning, avhengig av stilling og divisjon.
- Restricted stock units, avhengig av stilling og divisjon.
- Ordning for utsatt kompensasjon, avhengig av stilling og divisjon.