Truist er en virksomhed inden for finansielle tjenester, der betjener kunder gennem filialbankvirksomhed, erhvervsbank, virksomheds- og institutionsbank, realkredit samt forbrugslån. Virksomheden imødekommer behovene hos privatpersoner, virksomheder og institutioner med et erklæret fokus på omsorg, mangfoldighed, inklusion og samfundsmæssig påvirkning. Truist tilbyder karrieremuligheder inden for bank- og finansdrift og fremhæver medarbejderudvikling, lighed på arbejdspladsen samt ressourcer, der understøtter trivsel.
Teamleder for økonomisk kriminalitet – BSA/AML
Lede Truists arbejde i Financial Intelligence Unit med ansvar for BSA/AML-undersøgelser, transaktionsovervågning og indberetninger til myndighederne. Lede FIU-medarbejdere og rådgive ledere om kunderisici og beslutninger om kunderelationer.
Beskrivelse
- Lede den daglige drift af et tildelt team i Financial Intelligence Unit.
- Sikre overholdelse af Bank Secrecy Act og USA PATRIOT Act.
- Gennemgå BSA/AML-undersøgelser, analyser og beslutninger vedrørende sager, rapporter og alarmer.
- Overvåge indberetninger til myndighederne, herunder CTR'er, SAR'er og behandling af CTR-undtagelser.
- Identificere og overvåge kunder med høj risiko, herunder PEP'er, MSB'er og NGO'er.
- Undersøge og analysere lånesager, rapporter og alarmer relateret til BSA.
- Opdage mistænkelig aktivitet gennem transaktionsovervågning.
- Sikre, at påkrævede BSA/AML-registreringer opbevares.
- Koordinere med forretningsenheder og datterselskaber for at forstå kundernes samlede relationer.
- Vurdere potentielt indberetningspligtig BSA/AML-aktivitet og om kunderelationer bør fortsætte.
- Rådgive ledelsen om komplekse BSA/AML-sager, der kræver skøn.
- Understøtte grundige kundegennemgange ved hjælp af CIP-data, erhverv, forretningsområde, indkomstkilder og transaktionsaktivitet.
- Vurdere, om transaktionsmønstre er legitime og stemmer overens med kundens forretning.
- Dele forskningsresultater og analyser med FIU-ledere.
- Udarbejde vurderinger og anbefale, om kunderelationer skal fastholdes eller afsluttes.
- Udføre detaljeret test og overvågning for at opdage mangler i kontroller eller compliance.
- Deltage i BSA/AML-træning og følge relevante love, regler, nationale begivenheder og udviklingen i branchen.
- Lede og udvikle direkte medarbejdere gennem coaching, oplæring og præstationsvurderinger.
- Håndtere procesforbedringer, nye compliance-problemer, researchanmodninger samt fusions- eller konverteringsarbejde.
- Koordinere med interne og eksterne revisorer og kontrollanter.
Krav
- En universitetsgrad eller tilsvarende uddannelse, oplæring og relevant erhvervserfaring.
- Fem års ledelseserfaring inden for bank, finansielle tjenesteydelser, erhvervsudlån eller BSA/AML.
- Evne til at lære og udføre komplekse processer, der er reguleret af afdelingens procedurer og politikker samt reglerne i BSA og USA PATRIOT Act.
- Kendskab til processer for projekt- og problemstyring.
- Evne til at repræsentere det relevante forretningsområde i Financial Intelligence Unit.
- Stærke evner inden for undersøgende research og dokumentation.
- Stærke analytiske evner samt gode evner inden for tidsstyring og kritisk tænkning.
- Evne til at arbejde under pres i et travlt miljø i forandring med tidsfølsomme opgaver.
- Stærke skriftlige og mundtlige kommunikationsevner.
- Evne til at kommunikere effektivt med ledere på højt niveau, forretningsledere og eksterne parter, herunder føderale kontrollanter.
- Færdigheder i almindelige computerprogrammer, herunder Microsoft Office.
- Flydende engelsk.
Fordele
- Sygeforsikring.
- Tandforsikring.
- Synsforsikring.
- Livsforsikring.
- Forsikring ved invaliditet.
- Dækning ved dødsfald og lemlæstelse som følge af ulykke.
- Skattebegunstigede opsparingskonti.
- 401(k)-pensionsordning.
- Mindst 10 feriedage i det første år, forholdsmæssigt beregnet efter ansættelsesdato og ansættelsesstatus.
- 10 sygedage, forholdsmæssigt beregnet.
- Betalte helligdage.
- Ydelsesbaseret pensionsordning, afhængigt af stilling og division.
- Restricted stock units, afhængigt af stilling og division.
- Ordning for udskudt løn, afhængigt af stilling og division.