Truist, müşterilerine şube bankacılığı, ticari bankacılık, kurumsal ve kurumsal müşterilere yönelik bankacılık, mortgage kredileri ve tüketici kredileri aracılığıyla hizmet veren bir finansal hizmetler şirketidir. Çalışmaları bireylerin, işletmelerin ve kurumların ihtiyaçlarını kapsar; şirket özen, çeşitlilik, kapsayıcılık ve toplumsal etkiye odaklandığını belirtir. Truist, bankacılık ve finans operasyonlarının çeşitli alanlarında kariyer fırsatları sunar ve çalışan gelişimini, iş yerinde eşitliği ve çalışanların iyi oluşunu destekleyen kaynakları öne çıkarır.
Kıdemli Finansal Suçlar Ekip Lideri — BSA/AML
Truist’in Finansal İstihbarat Birimi çalışmalarına liderlik ederek BSA/AML soruşturmalarını, işlem izlemeyi ve düzenleyici bildirimleri denetler. FIU personelini yönetir; müşteri riskleri ve müşteri ilişkilerine dair kararlarda yöneticilere danışmanlık verir.
Açıklama
- Atanmış bir Finansal İstihbarat Birimi ekibinin günlük operasyonlarını yürütür.
- Banka Gizliliği Yasası ve USA PATRIOT Act hükümlerine uyumu sürdürür.
- Vakalar, raporlar ve uyarılarla ilgili BSA/AML incelemelerini, analizlerini ve kararlarını gözden geçirir.
- CTR ve SAR bildirimleri ile CTR muafiyet işlemleri dahil düzenleyici başvuruları denetler.
- PEP’ler, MSB’ler ve STK’lar dahil yüksek riskli müşterileri belirler ve izler.
- BSA ile ilgili kredi vakalarını, raporları ve uyarıları inceler ve analiz eder.
- İşlem izleme yoluyla şüpheli faaliyetleri tespit eder.
- Gerekli BSA/AML kayıtlarının saklanmasını sağlar.
- Müşterilerin tüm ilişkilerini anlamak için iş birimleri ve bağlı kuruluşlarla koordinasyon sağlar.
- Bildirime konu olabilecek BSA/AML faaliyetlerini ve müşteri ilişkilerinin sürdürülüp sürdürülmemesi gerektiğini değerlendirir.
- Karmaşık veya takdire dayalı BSA/AML vakalarında yönetime danışmanlık verir.
- Müşterilerin CIP verileri, meslekleri, iş kolları, gelir kaynakları ve işlem faaliyetlerini kullanarak kapsamlı biçimde incelenmesini destekler.
- İşlem örüntülerinin meşru olup olmadığını ve müşterinin işiyle tutarlılığını değerlendirir.
- Araştırma bulgularını ve analizlerini FIU yöneticileriyle paylaşır.
- Araştırma değerlendirmeleri yazar ve müşteri ilişkilerinin sürdürülmesini veya sonlandırılmasını önerir.
- Kontrol veya uyum eksikliklerini tespit etmek için ayrıntılı test ve izleme çalışmaları yürütür.
- BSA/AML eğitimlerine katılır; ilgili yasa, düzenleme, ulusal olay ve sektör gelişmelerini takip eder.
- Doğrudan bağlı çalışanlara koçluk, eğitim ve performans değerlendirmeleri yoluyla liderlik eder ve gelişimlerini destekler.
- Süreç iyileştirmelerini, ortaya çıkan uyum sorunlarını, araştırma taleplerini ve birleşme veya dönüşüm çalışmalarını yönetir.
- İç ve dış denetçiler ve inceleme ekipleriyle koordinasyon sağlar.
Gereksinimler
- Üniversite diploması veya eşdeğer eğitim, öğrenim ve ilgili iş deneyimi.
- Bankacılık, finansal hizmetler, ticari kredi veya BSA/AML alanında beş yıllık yöneticilik deneyimi.
- Bölüm prosedürleri, politikaları ve BSA/USA PATRIOT Act düzenlemeleri kapsamındaki karmaşık süreçleri öğrenme ve yürütme becerisi.
- Proje ve sorun yönetimi süreçleri hakkında bilgi.
- İlgili iş kolunu Finansal İstihbarat Birimi bünyesinde temsil edebilme becerisi.
- Güçlü soruşturma, araştırma ve belgelendirme becerileri.
- Güçlü analitik düşünme, zaman yönetimi ve eleştirel düşünme becerileri.
- Hızlı tempolu ve değişken bir ortamda, zamana duyarlı talepler karşısında baskı altında çalışabilme becerisi.
- Güçlü yazılı ve sözlü iletişim becerileri.
- Üst düzey yöneticiler, iş birimi yöneticileri ve federal inceleme görevlileri dahil dış taraflarla etkili iletişim kurabilme becerisi.
- Microsoft Office dahil temel bilgisayar uygulamalarını kullanabilme.
- İngilizceye akıcı biçimde hâkim olma.
Yan Haklar
- Sağlık sigortası.
- Diş sigortası.
- Görme sağlığı sigortası.
- Hayat sigortası.
- Maluliyet sigortası.
- Kaza sonucu ölüm ve uzuv kaybı teminatı.
- Vergi avantajlı tasarruf hesapları.
- 401(k) emeklilik planı.
- İlk yılda en az 10 tatil günü; işe başlama tarihine ve çalışma durumuna göre orantılı olarak hesaplanır.
- İşe başlama tarihine ve çalışma durumuna göre orantılı olarak hesaplanan 10 hastalık izni günü.
- Ücretli tatiller.
- Pozisyona ve bölüme bağlı olarak tanımlanmış fayda esaslı emeklilik planı.
- Pozisyona ve bölüme bağlı olarak kısıtlı hisse birimleri.
- Pozisyona ve bölüme bağlı olarak ertelenmiş ücret planı.