Truist es una empresa de servicios financieros que atiende a sus clientes a través de la banca minorista, la banca comercial, la banca corporativa e institucional, los préstamos hipotecarios y los préstamos al consumidor. Su actividad abarca las necesidades de particulares, empresas e instituciones, con un enfoque declarado en la atención, la diversidad, la inclusión y el impacto en la comunidad. Truist ofrece oportunidades profesionales en sus operaciones bancarias y financieras, y destaca el desarrollo de sus empleados, la equidad en el entorno laboral y los recursos que favorecen el bienestar.
Líder sénior del equipo de delitos financieros — BSA/AML
Lidera el trabajo de la Unidad de Inteligencia Financiera de Truist y supervisa las investigaciones BSA/AML, el monitoreo de transacciones y las presentaciones regulatorias. Gestiona al personal de la unidad y asesora a los directivos sobre el riesgo de los clientes y las decisiones relativas a las relaciones comerciales.
Descripción
- Dirigir las operaciones diarias de un equipo asignado de la Unidad de Inteligencia Financiera.
- Garantizar el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario y la Ley USA PATRIOT.
- Revisar las investigaciones, los análisis y las decisiones de casos BSA/AML relacionados con casos, informes y alertas.
- Supervisar las presentaciones regulatorias, incluidos los CTR y SAR, y la tramitación de exenciones de CTR.
- Identificar y monitorear a clientes de alto riesgo, incluidos PEP, MSB y ONG.
- Investigar y analizar casos, informes y alertas de préstamos relacionados con BSA.
- Detectar actividades sospechosas mediante el monitoreo de transacciones.
- Garantizar la conservación de los registros BSA/AML obligatorios.
- Coordinarse con las unidades de negocio y las filiales para comprender la relación integral de cada cliente.
- Evaluar las actividades BSA/AML que podrían tener que reportarse y determinar si deben mantenerse las relaciones con los clientes.
- Asesorar a la dirección sobre casos BSA/AML complejos o que requieren criterio profesional.
- Apoyar revisiones exhaustivas de clientes mediante datos CIP, ocupación, línea de negocio, fuentes de ingresos y actividad transaccional.
- Evaluar si los patrones de transacciones son legítimos y coherentes con la actividad del cliente.
- Compartir los hallazgos de investigación y análisis con los líderes de la Unidad de Inteligencia Financiera.
- Redactar evaluaciones de investigación y recomendar mantener o finalizar las relaciones con los clientes.
- Realizar pruebas y monitoreos detallados para detectar deficiencias en los controles o el cumplimiento.
- Participar en capacitaciones BSA/AML y hacer seguimiento de las leyes, normativas, acontecimientos nacionales y novedades del sector pertinentes.
- Liderar y desarrollar a los subordinados directos mediante orientación, capacitación y evaluaciones de desempeño.
- Gestionar mejoras de procesos, nuevas cuestiones de cumplimiento, solicitudes de investigación y trabajos de fusión o conversión.
- Coordinarse con auditores y examinadores internos y externos.
Requisitos
- Título universitario o formación, capacitación y experiencia laboral pertinente equivalentes.
- Cinco años de experiencia directiva en banca, servicios financieros, préstamos comerciales o BSA/AML.
- Capacidad para aprender y ejecutar procesos complejos regidos por los procedimientos y las políticas del departamento, así como por la normativa BSA y USA PATRIOT Act.
- Conocimiento de los procesos de gestión de proyectos y resolución de problemas.
- Capacidad para representar la línea de negocio correspondiente dentro de la Unidad de Inteligencia Financiera.
- Sólidas habilidades de investigación y documentación.
- Sólidas habilidades analíticas, de gestión del tiempo y pensamiento crítico.
- Capacidad para trabajar bajo presión en un entorno dinámico y cambiante, con plazos exigentes.
- Sólidas habilidades de comunicación oral y escrita.
- Capacidad para comunicarse eficazmente con altos directivos, responsables de negocio y terceros, incluidos examinadores federales.
- Dominio de aplicaciones informáticas básicas, incluido Microsoft Office.
- Dominio del inglés.
Beneficios
- Cobertura médica.
- Cobertura dental.
- Cobertura oftalmológica.
- Seguro de vida.
- Seguro por discapacidad.
- Cobertura por muerte accidental y desmembramiento.
- Cuentas de ahorro con ventajas fiscales.
- Plan 401(k).
- Al menos 10 días de vacaciones durante el primer año, prorrateados según la fecha de contratación y la situación laboral.
- 10 días de baja por enfermedad, prorrateados.
- Días festivos remunerados.
- Plan de pensiones de prestación definida, según el puesto y la división.
- Unidades de acciones restringidas, según el puesto y la división.
- Plan de compensación diferida, según el puesto y la división.